Zaproszenie na prezentację online: Jak w praktyce wykorzystać CRM w banku spółdzielczym?

CRM jako codzienne centrum dowodzenia doradcy

Praca doradcy pracującego na systemie CRM nie zaczyna się od pytania „co dziś zrobić?”, tylko od otwarcia kalendarza w systemie. To on pokazuje, komu kończy się lokata, kto nie odpowiedział na ofertę, które zadania są zaplanowane na dziś, a które się opóźniają. Przypomina też o kampaniach przypisanych do doradcy, np.: kredyt AGRO, promocja NNW, lokaty z premią.

To nie jest dodatkowa praca. Wręcz przeciwnie. CRM organizuje dzień doradcy i robi to na podstawie danych, które już są w systemie. Bez chaosu i bez zgadywania.

Szanse sprzedażowe i wznowienia gotowe do działania

Każdy bank ma dane o klientach, ale nie każdy potrafi z nich korzystać. Manager może za pomocą filtrów analizować kartoteki i generować szanse sprzedażowe. Jeśli klient ma kredyt, ale nie ma ubezpieczenia, doradca dostaje zadanie. Jeśli lokata dobiega końca, CRM już sam stworzy szansę wznowienia. Jeśli klient miał polisę dwa lata temu, przypomnienie o podjęciu próby odzyskania go, również trafia do doradcy.

Ale to dopiero początek. Dzięki integracji z BIK i historią wpływów, można pójść o krok dalej. Manager może łatwo wyfiltrować klientów, którzy otrzymują świadczenia 800+ i zaproponować im dedykowane oferty dla rodzin. Może też zidentyfikować osoby z wysokimi wpływami i uruchomić wobec nich działania sugerujące różne możliwości inwestycji. A jeśli klient spłaca kredyt w innym banku, system to wyłapie, co pozwoli zbudować dla niego konkurencyjną propozycję refinansowania.

Nie trzeba już analizować wszystkiego ręcznie. CRM przeszukuje dane i zamienia je w konkretne działania, dzięki czemu  pracownicy banku nie muszą się już niczego domyślać. Wystarczy, że otworzą system i zrealizują kolejne zadanie. Dzięki temu mogą działać szybciej i trafniej.

Co z klientami, którzy po prostu przestali przychodzić?

Inna sprawa, że zdarza się, że klient po prostu znika. Nie pojawia się w placówce, nie odbiera telefonów, nie ma już żadnych aktywnych produktów. Często nawet nie wiadomo, że przeszedł do konkurencji, bo nikt tego nie śledzi.

CRM zmienia i to. System pozwala szybko odnaleźć klientów nieaktywnych, bez kontaktu, bez wznowień. Pokazuje ich managerom, którzy mogą przypisać doradcom konkretne działania: kampanię przypominającą, telefon, wiadomość SMS. Widać też całą historię prób odzyskania, czyli kto dzwonił, kiedy i z jakim skutkiem.

Jeden klient, pełny obraz bez szukania

Kartoteka klienta w CRM to coś więcej niż zbiór danych. To pełna historia: kredyty, lokaty, polisy, dokumenty, zgody marketingowe, notatki z rozmów, relacje rodzinne i firmowe. Nawet nowy doradca może szybko zorientować się w kontekście i rozpocząć rozmowę z klientem od właściwego miejsca.

W wielu bankach wiedza o kliencie bywa raczej rozproszona. Część danych jest w arkuszu, część w mailu, część w pamięci doradcy. CRM porządkuje to wszystko i zapewnia ciągłość relacji niezależnie od zmian kadrowych.

Zarządzanie zespołem

Z punktu widzenia kierownika, CRM daje realną kontrolę nad pracą zespołu. Widać kalendarze doradców, przypisane zadania, skuteczność kampanii. Może szybko zareagować, odciążyć pracownika albo zlecić dodatkowe działania, bez czekania na tygodniowe raporty.

Z kolei zarząd może w każdej chwili zobaczyć sprzedaż w rozbiciu na oddziały, doradców, produkty i okresy czasu. Dane mają bez opóźnień i bez ręcznego liczenia.

CRM to codzienny rytm pracy

Wdrażając CRM, bank nie wprowadza rewolucji. Wprowadza rytm do codzienne pracy, gdzie  na końcu tej drogi jest klient.

Taki, który dostaje ofertę we właściwym czasie. Który nie musi się upominać o kontakt. I który czuje, że bank naprawdę go zna, a nie traktuje jak kolejny wiersz w tabelce kontaktów.

Jeśli chcesz zobaczyć, jak to działa w praktyce – dołącz do najbliższego szkolenia:

Praktyczne zastosowania systemu CRM w banku spółdzielczym

• Środa, 09.07.2025, godzina 12:30 | Czas trwania: 90 minut
• Forma: online
• Dla: dyrektorów, osób odpowiedzialnych za sprzedaż i marketing, doradców
• Prowadzący: Marcin Konopka, prezes zarządu Berg System

👉 Zarezerwuj miejsce już teraz, po przejściu w link:

Berg System – dedykowany CRM dla Banków Spółdzielczych – prezentacja systemu

Więcej szczegółów o oprogramowaniu i wdrożeniu, przeczytasz na stronie: system CRM dla banków spółdzielczych.