Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
Zaproszenie na bezpłatne szkolenie z Grzegorzem Ciepałą z Banku Spółdzielczego w Jastrzębiu-Zdroju w ramach II. edycji Akademii Berga: Sprzedaż i marketing w banku spółdzielczym.
Podczas Forum Liderów Banków Spółdzielczych 2026, w panelu „Transformacja cyfrowa – między oczekiwaniami klientów, regulacjami, kosztami i realiami wdrożeń”, rozmawiano o tym, jak technologia może przełożyć się na krótsze procesy, łatwiejszą obsługę i lepsze wykorzystanie danych. Jednym z wątków była różnica między tym, jak bank postrzega własną organizację, a tym, jak doświadcza jej klient.
Przez ostatnie lata banki spółdzielcze osiągały bardzo dobre wyniki finansowe. Sprzyjały temu wysokie stopy procentowe i rosnący wynik odsetkowy. Obecnie sytuacja zaczyna się zmieniać. Po pierwszym kwartale 2026 r. wynik finansowy netto sektora był o 26,6% niższy niż rok wcześniej.
Berg System weźmie udział w Forum Liderów Banków Spółdzielczych 2026 jako Partner Strategiczny wydarzenia. Firma chce skierować uwagę Zarządów Banków na praktyczne wykorzystanie danych i technologii w zwiększaniu sprzedaży kredytów, rozwoju dochodów pozaodsetkowych oraz pełniejsze wykorzystanie obecnego portfela klientów.
O funkcjonującej od września 2025 roku Akademii Berga, obejmującej ścieżki edukacyjne dla bankowości spółdzielczej i nie tylko, rozmawialiśmy podczas Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej z Marcinem Konopką, prezesem zarządu Berg System.
Aktywizacja doradców bankowych nie może opierać się na komunikacie „sprzedawajcie więcej”. Jeżeli bank chce zwiększyć liczbę kontaktów z klientami, ofert, spotkań, odnowień, sprzedaży kredytów, leasingów, ubezpieczeń czy innych produktów dodatkowych, musi najpierw uporządkować sposób zarządzania aktywnościami jakie podejmują jego doradcy.
W dyskusjach dotyczących systemów CRM najczęściej pojawiają się pytania o funkcje, integrację czy parametry techniczne. Tymczasem doświadczenia wielu banków pokazują, że o sukcesie wdrożenia nowego narzędzia wspierającego rozwój sprzedaży, znacznie częściej decydują inne czynniki.
Celem Konkursu jest promowanie najlepszych rozwiązań technologicznych, które wspierają efektywne funkcjonowanie banków spółdzielczych i zrzeszających oraz całego sektora bankowości spółdzielczej, a także zapewniają wysoką jakość usług i sprawną obsługę klientów.
System centralny w banku spółdzielczym odpowiada za transakcyjność. To w nim bank rejestruje zmiany na rachunku klienta, prowadzi lokaty, udziela kredytów i przeprowadza księgowania. CRM ma inną rolę: jest warstwą pracy na relacji z klientem. Pomaga zobaczyć klienta nie tylko jako numer rachunku czy umowę, ale jako osobę bądź firmę z historią, potencjałem i kolejnymi potrzebami.
Jednym z najważniejszych tematów dla banków spółdzielczych jest dziś rozwój sprzedaży produktów bankowych i budowanie dochodów pozaodsetkowych. To obszar, który wymaga nie tylko dobrej oferty, ale przede wszystkim dobrej organizacji pracy na portfelu klientów i walki o pozyskanie nowych klientów.
Bank Spółdzielczy w Jastrzębiu-Zdroju rozpoczyna transformację cyfrową w obszarze relacji z klientami, nawiązując współpracę z Berg System. Wdrożenie systemu CRM, zintegrowanego z systemem centralnym Asseco DEF2000, ma przede wszystkim wspierać i unowocześniać działania marketingowe banku. Podstawą projektu jest uruchomienie kartoteki klienta z widokiem 360 stopni, która pozwoli na pełne uporządkowanie i efektywne zarządzanie portfelem klientów.
Dziś w większości banków spółdzielczych nie ma już dyskusji o tym, czy warto sprzedawać ubezpieczenia. To jeden z kolejnych jasnych kierunków i elementów budowania dochodów pozaodsetkowych.
Dochody pozaodsetkowe od lat pozostają jednym z kluczowych tematów w dyskusjach o rozwoju bankowości spółdzielczej. W wielu bankach oferta została już znacząco poszerzona i obok tradycyjnych usług finansowych mamy m.in. leasing, ubezpieczenia czy inne produkty komplementarne.
Bank Spółdzielczy w Lubaczowie rozpoczyna współpracę z Berg System – firmą tworzącą rozwiązania informatyczne wspierające zarządzanie relacjami z klientami, organizację sprzedaży oraz zarządzanie i administrowanie działalnością ubezpieczeniową w bankach, towarzystwach ubezpieczeniowych i innych podmiotach dystrybuujących produkty finansowe i ubezpieczeniowe, czytamy w informacji prasowej.
Klienci banków oczekują dziś więcej niż dobrej oferty czy sprawnej bankowości mobilnej. To już standard, który po prostu musi działać. Coraz częściej o wyborze banku decyduje sposób, w jaki klient zostaje przyjęty do relacji.
Podczas tegorocznego Forum Liderów Banków Spółdzielczych wiele miejsca poświęcono bezpieczeństwu, legislacji, sztucznej inteligencji oraz zwiększaniu dochodów pozaodsetkowych. To właśnie ten ostatni wątek szczególnie wybrzmiał, bo w bankach spółdzielczych uproduktowienie na jednego klienta wynosi dziś średnio 2-3 produkty, podczas gdy w bankach komercyjnych sięga około 5. Różnica ta pokazuje skalę wyzwań, ale też ogromny potencjał wzrostu.
Mimo deklarowanej klientocentryczności wiele banków spółdzielczych wciąż nie dysponuje spójnym widokiem informacji o kliencie. Bez tego nie ma mowy o personalizacji, automatyzacji ani miejscu na AI. Dlatego zanim zaczniemy mówić o przyszłości bankowości, warto zadać sobie pytanie: czy mamy uporządkowaną kartotekę klienta?
Berg System, dostawca i firma wdrażająca systemy CRM dla bankowości spółdzielczej, po raz kolejny dołącza do grona partnerów Forum Liderów Banków Spółdzielczych, które odbędzie się w dniach 16 – 17 września 2025 r. w Airport Hotel Okęcie w Warszawie.
CRM w bankowości spółdzielczej to narzędzie do prowadzenia działań sprzedażowych, marketingowych, odzyskiwania klientów i zwiększania liczby produktów na kliencie. Potrafi zmienić na bardziej skuteczny nie tylko sposób pracy doradców, ale i przepływ informacji w zespole oraz podejmowanie decyzji zarządczych, które realizowane są w oparciu o dane z automatycznych raportów i statystyk. Jak to wygląda w praktyce?
Podczas II. sesji Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej 2025 o wykorzystaniu AI w branży finansowej i o N!Asystent cyfrowym mówił w swoim wystąpieniu Janusz Mieloszyk, pierwszy wiceprezes zarządu, Pion Dystrybucji i Rozwoju Biznesu (CCO) w Nest Banku.
