Porozmawiajmy o technologii, która pracuje na wynik banku

Bank spółdzielczy ma dziś dostęp do wielu informacji, które mogą stać się początkiem wartościowej rozmowy z klientem. To dane z systemów bankowych, historia produktów, informacje z BIK, monitoring kredytowy, kończące się lokaty, ubezpieczenia, zabezpieczenia kredytowe czy sygnały wynikające ze zmiany sytuacji finansowej klienta.

Każda z tych informacji może dalej pozostać wyłącznie elementem obsługi operacyjnej, albo wręcz przeciwnie – może zostać dobrze wykorzystana – jako impuls do kontaktu, kampanii, rozmowy doradczej i sprzedaży kolejnego produktu.

Właśnie o tak rozumianej technologii chcemy rozmawiać podczas XVIII Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej, które odbędzie się w dniach 20–21 maja 2026 roku w Folwarku Łochów. Tam gdzie technologia, tam Berg System, który będzie Partnerem wydarzenia.

Technologia ma sens wtedy, gdy porządkuje codzienną pracę

– Dla nas obecność na Forum to okazja do rozmowy nie tylko o trendach technologicznych, ale przede wszystkim o praktyce. O tym, jak technologia może pomóc bankowi lepiej zarządzać sprzedażą, a przede wszystkim zwiększyć ją dla wymiernych wyników finansowych.

Jak wspiera pracę doradców, porządkuje różne dane o klientach i wprowadza działania marketingowe na dotąd nieobsługiwany poziom przez Bank Spółdzielczy – mówi Daniel Bieniek, Pełnomocnik Zarządu ds. Bankowości Spółdzielczej w Berg System.

W Banku spółdzielczym codzienna praca z klientem nie kończy się przecież na jednej rozmowie. To wiele punktów styku rozłożonych w czasie, wynikających z tego, że klient zmienia swoją sytuację życiową, zawodową i finansową. Kupuje nieruchomość, rozwija działalność, kończy spłatę zobowiązania, odnawia zabezpieczenie, szuka sposobu na ulokowanie środków, potrzebuje ochrony ubezpieczeniowej albo zaczyna korzystać z usług finansowych poza swoim bankiem.

Każda z tych sytuacji może być dla banku zwykłą informacją zapisaną gdzieś w systemie albo początkiem konkretnego działania sprzedażowego i doradczego. Różnica polega na tym, czy wiedza o kliencie jest obsługiwana wybiórczo, ręcznie i zależnie od pamięci doradcy, czy staje się elementem uporządkowanego procesu.

– W każdej z tych sytuacji bank może być biernym obserwatorem albo aktywnym doradcą. Może czekać, aż klient sam zgłosi potrzebę, albo wcześniej zauważyć sygnał, przygotować właściwą propozycję i zaplanować kontakt – a do tego potrzebny jest proces. Mechanizm, który sprawia, że ta wiedza zamienia się w konkretne działanie doradcy, kampanię, rozmowę, zadanie, przypomnienie i raport.

W Berg System patrzymy na CRM właśnie w taki sposób. Nie jako na bazę kontaktów, ale jako na narzędzie do zarządzania potencjałem portfela klientów , który pomaga odpowiedzieć na bardzo praktyczne pytania: z którymi klientami warto się skontaktować, dlaczego właśnie teraz, z jaką ofertą, kto powinien wykonać działanie, jaki jest status sprawy i czy aktywność doradców przekłada się na wynik?- wylicza Daniel.

W takim ujęciu CRM nie zastępuje relacji z klientem, ale pomaga ją lepiej wykorzystać i przenieść na wyższy poziom. Pozwala zobaczyć pełniejszy obraz klienta, zauważyć moment, w którym kończy się lokata, kredyt, ubezpieczenie lub inny produkt, a następnie zaplanować właściwe działanie: rozmowę doradcy, kampanię do wybranej grupy klientów albo konkretną szansę sprzedażową.

Dzięki temu bank może skuteczniej pracować na obecnym portfelu, zwiększać uproduktowienie klientów, docierać do nowych odbiorców i jednocześnie sprawdzać, czy zaplanowane działania rzeczywiście są realizowane przez zespół.

To właśnie w tym miejscu technologia zaczyna pracować na wynik banku. Nie jako kolejny system w środowisku IT, ale jako narzędzie, które porządkuje codzienną pracę doradców, wspiera sprzedaż produktów bankowych, finansowych i ubezpieczeniowych oraz pomaga lepiej zarządzać potencjałem portfela klientów.

Porozmawiajmy podczas Forum

Podczas Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej 2026 przedstawiciele Berg System będą dostępni dla uczestników wydarzenia. Zapraszamy do rozmów o praktycznych zastosowaniach CRM w Bankach Spółdzielczych, możliwościach uporządkowania procesów sprzedażowych i marketingowych oraz o tym, jak technologia może wspierać rozwój dochodów pozaodsetkowych.

Chętnie porozmawiamy o tym, jak wykorzystywać dane z systemów bankowych i źródeł zewnętrznych, takich jak BIK, jak budować kampanie do właściwych grup klientów, jak organizować monitoring kredytowy jako element pracy z relacją oraz jak zwiększać skuteczność działań bez dokładania doradcom kolejnych ręcznych obowiązków.

Jak co roku, na stoisku Berg System nie zabraknie również kawy przygotowywanej przez baristę. To stały element naszej obecności na wydarzeniach branżowych, ale też dobry pretekst do spokojnej rozmowy o tym, jak banki spółdzielcze mogą lepiej wykorzystywać swój największy potencjał: relacje z klientami.

Zapraszamy uczestników Forum do odwiedzenia stoiska Berg System, rozmowy z naszym zespołem i wspólnego spojrzenia na to, jak CRM może wspierać bank spółdzielczy nie tylko jako system, ale jako narzędzie realnej zmiany w organizacji pracy, sprzedaży i obsługi klienta.