Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Bez konta bankowego da się żyć – według raportu Banku Światowego z 2023 roku 4% Polaków wciąż obywa się bez niego. Jednak rachunek w banku po prostu ułatwia codzienne funkcjonowanie i daje dostęp do usług, z których nie da się skorzystać inaczej. Sprawdź, dlaczego warto mieć konto osobiste!
– Techniki działań fraudowych rozwijają się w postępie geometrycznym, stosowane dotychczas zabezpieczenia są już niewystarczające, stąd potrzeba wdrożenia nowych rozwiązań. Nie chodzi o ochronę samych banków, tylko środków zdeponowanych przez klientów oraz ich danych osobowych – podkreśla Magda Matuszewska, dyrektor ds. ochrony danych w Banku Handlowym w Warszawie. Będzie ona moderatorem sesji poświęconej m.in. wykorzystaniu analizy behawioralnej w przeciwdziałaniu cyberfraudom podczas Forum Bezpieczeństwa Banków 2024 (Warszawa, 8 maja).
Banki spółdzielcze SGB otrzymały nowe narzędzie do walki z cyberprzestępcami – monitoring transakcji kartowych w ramach systemu antyfraudowego FDS. Rozwiązanie przygotował Zespół Cyberbezpieczeństwa we współpracy z innymi jednostkami w SGB-Banku SA. Nowe podejście do sposobu analizy zachowań transakcyjnych klienta polega na weryfikowaniu kartowego profilu transakcyjnego klienta i wykrywaniu anomalii transakcyjnych.
Alior Bank wprowadza inicjatywę „Czwartki z Rozwojem”. Od kwietnia ’24, w każdy czwartek w godzinach 9.00-11.00, bankierzy i dyrektorzy oddziałów będą mieli czas na podnoszenie swoich kompetencji, aktualizację wiedzy o ofercie Banku i udział w szkoleniach. W tym czasie placówki będą zamknięte dla klientów. Celem projektu jest zadbanie o wyższą jakość obsługi klientów, zwiększenie motywacji i satysfakcji pracowników, poinformował Bank.
Sektor bankowy będzie w nadchodzących kilku latach jednym z największych beneficjentów wykorzystania GenAI i uczenia maszynowego na szeroką skalę – prognozuje SAS. Eksperymentowanie i poszukiwanie rozwiązań w tym obszarze jest zatem niezwykle istotne, aby wykorzystać potencjał w pełni. Właśnie zakończył się Globalny Hackaton ING, w którym wzięło udział ponad 2,6 tys. programistów i koderów z całego świata. – W ING ciągle stawiamy sobie nowe wyzwania i szukamy sposobów na udoskonalanie naszych procesów. Dzięki takim inicjatywom jak ta możemy eksperymentować, tworzyć nowe rozwiązania, wymieniać się wiedzą i inspirować – mówi Sławomir Soszyński, wiceprezes zarządu ING Banku Śląskiego odpowiedzialny za Pion Tech i bezpieczeństwo IT.
Jednym z tematów poruszanych podczas Forum Bankowego 2024 była rosnąca ochrona konsumentów w relacjach z bankami. Co dla banków wynika z tego trendu, który znajduje odzwierciedlenie zarówno w przepisach unijnych, jak i krajowych? To pytanie zadaliśmy Tomaszowi Chróstnemu, prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.
Dziś w świecie finansów nie sposób funkcjonować bez odpowiedniego zasobu wiedzy ekonomicznej, obejmującego również zasady bezpiecznego korzystania z dobrodziejstw gospodarki cyfrowej.
80 proc. przedsiębiorców i 77 proc. osób planujących założyć firmę uważa, że oczekiwania konsumentów wzrosły na przestrzeni ostatnich 5 lat. Zdaniem tych, którzy prowadzą już własne firmy, odpowiedzią na te wymagania są m.in.: sprawna obsługa klienta oraz personalizacja oferty. Obok kwestii związanych z rentownością, sprostanie tym oczekiwaniom stanowi jedno z kluczowych wyzwań w rozwoju firmy – tak wynika z badania opinii przeprowadzonego na zlecenie ING Banku Śląskiego na temat wyzwań i rozwiązań w działaniu firmy.
Raiffeisen Digital Bank wprowadza finansowanie ratalne,
z w pełni online’owym procesem, który klienci mogą łatwo przejść samodzielnie przy kasie u sprzedawców, czytamy w komunikacie prasowym Banku.
ING Bank Śląski ponownie zachęca do odkładania na finansową przyszłość. Bank proponuje promocję na produkty emerytalne oraz prowadzi działania edukacyjne w Internecie, czytamy w informacji prasowej ING.
Z dr. Mieczysławem Groszkiem, przewodniczącym Rady Nadzorczej BPS Leasing i Faktoring, a w poprzednich latach wiceprezesem ZBP oraz przewodniczącym Komitetu Wykonawczego Związku Polskiego Leasingu – rozmawiamy o korzyściach, jakie daje bankom spółdzielczym oferowanie produktów leasingowych.
Digital Gateways nawiązał współpracę z Mastercard Identity, globalnym liderem w dziedzinie weryfikacji tożsamości cyfrowej konsumentów.
„Łączy nas więcej niż nam się wydaje” – razem z Tomkiem Jakubiakiem przekonują klienci i pracownicy banków spółdzielczych z Grupy BPS oraz Banku BPS w najnowszej reklamie zrzeszeniowej. Kampania wystartowała 1 lutego w ogólnopolskiej telewizji. Zrzeszenie BPS planuje intensywną obecność reklamową w 2024 roku, zarówno w telewizji, jak i innych kanałach, czytamy w informacji prasowej Banku BPS.
Wyniki badania EY-Parthenon – „Generatywna AI w bankowości” – wskazują, że 45% badanych instytucji finansowych na całym świecie już inwestuje w rozwiązania oparte o GenAI, a 52% planuje je na ten krok. Badani w 55% reprezentowali instytucje z obu Ameryk, 28% z regionu Azji-Pacyfiku, 13% – Europy, a 4% – innych regionów świata.
Credit Agricole otworzył w Warszawie swoją pierwszą placówkę flagową. Będzie to miejsce w dobrym klimacie, inspirowane naturą, w którym klient i jego potrzeby zawsze są w centrum uwagi, poinformował Bank.
2023 to kolejny rok dynamicznego rozwoju na polskim rynku Raiffeisen Digital Bank, nowoczesnego, w pełni cyfrowego banku, który rozpoczął działalność w 2021 roku, oferującego produkty bankowe wyłącznie za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Raiffeisen Digital Bank wprowadził do swojej oferty nowe produkty: konta osobiste, konta oszczędnościowe oraz pożyczkę konsolidacyjną, a liczba klientów wzrosła rok do roku niemal 12-krotnie. Dodatkowo wykonany został pierwszy krok w dalszej ekspansji zagranicznej – Bank zaczął oferować konta osobiste w Rumunii, poinformował Bank.
W kuluarach konferencji SafeBank o problemie odpowiedzialności za ochronę przed kradzieżą środków deponowanych w bankach rozmawialiśmy z Marcinem Bizoniem, Partnerem, Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć EY Polska.
Najnowszy raport Mastercard Signals „Generative AI: The transformation of banking” omawia wpływ generatywnej sztucznej inteligencji na sektor finansowy. Autorzy raportu zauważają potencjał GenAI, ale także opisują obawy różnych środowisk dotyczące poufności danych czy możliwej dezinformacji.
Bank Ochrony Środowiska (BOŚ) uruchomił nową wersję swojej platformy wiedzy ekologicznej dla przedsiębiorców – Przystanek EkoBiznes. Jest to portal internetowy, na którym eksperci banku dzielą się swoją wiedzą i doświadczeniami, wspierając małych i średnich przedsiębiorców w wyborze optymalnych rozwiązań dla ich biznesu i będących jednocześnie przyjaznych dla środowiska, poinformował Bank.
BPS Leasing i Faktoring – jako Spółka Produktowa Zrzeszenia BPS w zakresie leasingu i faktoringu – odnotowuje dynamiczny, systematyczny wzrost, oferując swoim klientom szeroką gamę produktów finansowych. Po III kwartałach 2023 roku Spółka osiągnęła wzrost wolumenu obrotów o 51,1% w porównaniu z wynikami na koniec III kwartału 2022 roku. Również liczba zawartych umów leasingowych wzrosła w tym samym okresie o 23%, czytamy w informacji prasowej BPS LiF.
Credit Agricole wdraża wytyczne legal design. We współpracy z Uniwersytetem SWPS zmodyfikował umowę o współpracy z partnerami biznesowymi, którzy oferują jego kredyty ratalne. Jest to pierwsza umowa w banku zaprojektowana w myśl tej idei, która ma ułatwić zrozumienie skomplikowanych prawniczych tekstów, poinformował Bank.
Bank Pekao S.A. stawia na jeszcze większe bezpieczeństwo i wygodę klientów, chroniąc ich przed spoofingiem, czyli próbami podszywania się pod pracowników banku czy pod numer telefonu infolinii. Oszuści często dzwonią w sprawie transakcji, która rzekomo miała zostać zlecona z konta klienta lub w sprawie fikcyjnego kredytu, który ktoś miał zaciągnąć na jego dane. Pretekstem do podania poufnych danych może być, np.: zablokowanie rzekomo wykonanego przelewu, wziętego kredytu lub podejrzanej płatności kartą. Klienci Pekao mają już możliwość szybkiego upewnienia się, że kontaktująca się z nimi osoba to naprawdę pracownik Banku, czytamy w komunikacie prasowym.
Bank BPS uruchomił nowe narzędzie dla pośredników finansowych. Dzięki temu klienci, którzy są zainteresowani kredytem hipotecznym, nie muszą wypełniać papierowych wniosków, zrobią to za nich pośrednicy, a całość dokumentacji, z podpisem klienta, trafi do banku w formie elektronicznej. Jako pierwsi z narzędzia skorzystają pośrednicy Expander, Notus i ANG, poinformował Bank.
Dr Tadeusz Białek, prezes Związku Banków Polskich otwierając konferencję SafeBANK 2023 podkreślił znaczenie bezpieczeństwa dla sektora bankowego. Jest to jeden z pięciu obszarów, na którym szczególnie skupia się ZBP.
Wzorem lat ubiegłych – aspekty regulacyjne, technologiczne i organizacyjne bezpieczeństwa sektora finansowego będą tematem (12 grudnia 2023 roku) tegorocznej edycji konferencji Safebank 2023, w Warszawie, w Sound Garden Hotel, ul. Żwirki i Wigury 18. Organizatorami konferencji są: Związek Banków Polskich i Centrum Procesów Bankowych i Informacji.
Kredyty ratalne Alior Banku interesują coraz młodszych klientów – osoby w wieku 26-35 lat stanowią 32 proc. konsumentów korzystających z takiego sposobu sfinansowania swoich zakupów. Największą popularnością cieszą się one w województwie mazowieckim, ale to mieszkańcy lubelskiego wnioskują o najwyższe kwoty kredytów. Kredytobiorcy najczęściej decydują się na 20 rat, a średnia kwota zobowiązania wynosi około 3700 zł. To kluczowe wnioski z raportu o kredytach ratalnych w Alior Banku.
Międzynarodowe reformy Bazylea III mają uodpornić banki na wstrząsy gospodarcze – okres przejściowy unijnych regulacji rozpocznie się już w 2025 r., czytamy w informacji prasowej firmy doradczej Deloitte.
O tym jak technologia, regulacje i nowe trendy w ochronie konsumentów determinują kierunki rozwoju banku rozmawialiśmy z Grzegorzem Olszewskim, prezesem zarządu Alior Banku podczas konferencji IT@BANK 2023.
Wbrew stereotypom, osoby 45+ doceniają technologię bardziej niż młodsi Polacy. Możliwe, że osoby pamiętające czasy sprzed Internetu najbardziej doceniają to, o ile łatwiej jest im teraz załatwiać różne sprawy. Jednak nawet techno-sceptycy nie odstają znacząco pod względem korzystania z nowoczesnych rozwiązań – wynika z przeprowadzonego na zlecenie ING Banku Śląskiego badania opinii na temat stosunku Polaków do technologii.
Dobre praktyki dla segmentu ubezpieczeń spłaty kredytu (CPI) to obok znowelizowanej Rekomendacji U najistotniejszy dokument, wprowadzający wysokie standardy dla tworzenia, sprzedaży i obsługi tych produktów. O zakończonych właśnie pracach nad samoregulacją dla sektora bankowego i ubezpieczeniowego mówili podczas XII Kongresu Bancassurance przedstawiciele Polskiej Izby Ubezpieczeń: Agnieszka Gocałek i Piotr Wrzesiński.