Bancassurance w sektorze spółdzielczym – więcej obaw niż faktycznych ryzyk?
Prawdziwe pytania pojawiają się gdzie indziej – jak robić to dobrze? Jak nie pogubić się w regulacjach? Jak rozwijać sprzedaż i jednocześnie spać spokojnie przed kontrolą?
Różne modele, ten sam kierunek
Sprzedaż ubezpieczeń w banku może być realizowana na kilka sposobów. Bank może działać jako agent, może wydzielić tę działalność do osobnej spółki albo funkcjonować w modelu grupowym jako ubezpieczający.
Każdy z tych wariantów ma sens biznesowy. Ale każdy też oznacza coś innego w praktyce – inne obowiązki, inną odpowiedzialność i inne spojrzenie nadzoru.
I to właśnie tutaj najczęściej zaczynają się problemy.
Gdzie naprawdę powstaje ryzyko
W praktyce największym wyzwaniem nie jest to, w jakiej roli występuje bank, ale to, czy wewnętrznie potrafi tę rolę dobrze zorganizować.
Brak jasnego podziału odpowiedzialności. Nieprecyzyjne procesy. Nadmierne lub nieadekwatne zabezpieczenia. To właśnie w takich miejscach powstaje to, co można nazwać chaosem interpretacyjnym.
Bank próbuje „zrobić wszystko dobrze”, więc zabezpiecza się na wielu poziomach, często nawet tam, gdzie nie ma to większego znaczenia z punktu widzenia nadzoru.
Jednocześnie pomija elementy, które w praktyce są kluczowe. Efekt potem jest dość charakterystyczny, bo bank pracuje więcej, procedur przybywa, a poczucie bezpieczeństwa wcale nie rośnie.
Jak nie zabić sprzedaży regulacjami
Na bazie tego problemu powstało spotkanie organizowane w ramach Akademii Berga:
„Jak nie zabić sprzedaży regulacjami? Panel ekspercki o sprzedaży w banku”.
Do rozmowy zaproszony został Tomasz Klemt – radca prawny i praktyk o jednym z najbardziej bogatych doświadczeń na rynku ubezpieczeniowym, który uczestniczy w licznych kontrolach nadzorczych i na co dzień doradza instytucjom finansowym w obszarze zgodności regulacyjnej.
Wspólnie z Marcinem Konopką, prezesem Berg System i ekspertem ds. technologii wspierających sprzedaż, spojrzy na temat z dwóch stron – prawa i operacji.
A to podejście jest kluczowe, bo dopiero połączenie tych dwóch perspektyw pozwala zrozumieć, jak naprawdę powinien wyglądać dobrze działający model sprzedaży ubezpieczeń w banku.
Informacje organizacyjne
Spotkanie odbędzie się 22 kwietnia 2026 roku o godzinie 11:00 w formule online.
Udział jest bezpłatny, a wydarzenie realizowane jest w ramach działań edukacyjnych Berg System, których patronem medialnym jest m.in. Bank.pl.
Dla osób, które dziś mierzą się w banku z pytaniami o właściwy model działania, odpowiedzialność i zgodność regulacyjną, może to być dobry moment, żeby uporządkować temat i spojrzeć na niego z szerszej i z bardziej praktycznej perspektywy.
Zapisy pod linkiem: https://bergsystem.clickmeeting.com/sprzedaz-i-marketing-w-banku-spoldzielczym-2/register
