Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Wszyscy, którzy chcieliby odprowadzać składki do OFE, mogą w okresie od 1 kwietnia do 31 lipca br. złożyć w ZUS deklarację o przekazywaniu części składki do OFE. Okres ten to tzw. okno transferowe, które pojawia się co cztery lata.
OFE nadal pozostają efektywne, ale zmiany w ich funkcjonowaniu pomogą sprostać wyzwaniom systemu długoterminowych oszczędności – odbudować społeczne zaufanie, uzyskać wyższe i bardziej stabilne stopy zwrotu oraz działać stabilizująco na krajowy rynek kapitałowy – wynika z raportu Analiz Online.
Już 21 października odbędzie się XIII Kongres EFPA Polska, który zgromadzi postacie polskiego i międzynarodowego rynku finansowego, menedżerów instytucji finansowych, certyfikowanych doradców finansowych i Klientów. Kongres będzie realizowany stacjonarnie i jednocześnie dostępny bezpłatnie online.
Profil zysku i ryzyka OFE w zestawieniu z innymi formami oszczędzania prezentuje się bardzo korzystnie. OFE pomnażają kapitał efektywnie jednocześnie oferując ryzyko zmienności niższe niż fundusze akcyjne i mieszane zrównoważone – wynika z raportu Analiz Online.
Dyskusja o likwidacji Otwartych Funduszy Emerytalnych będzie możliwa dopiero po wyborach parlamentarnych, a więc nie wcześniej niż w 2024 roku – taki był sens niedawnej wypowiedzi Pawła Borysa, prezesa PFR w RMF FM24. Tymczasem jak informuje Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych na podstawie raportu Analiz Online OFE od lutego 2014 roku OFE pomnażały oszczędności emerytalne w tempie wynoszącym 7,31%, uzyskując wyniki lepsze od waloryzacji, funduszy akcji polskich uniwersalnych, wybranych indeksów rynkowych oraz inflacji i depozytów.
O znaczeniu banków w portfelach oszczędzających na emeryturę Polaków rozmawiamy z Michałem Duńcem, prezesem Zarządu Analizy Online.
Po pięciu kwartałach od uruchomienia projektu Dobrych Praktyk Informacyjnych, 501 funduszy inwestycyjnych działających w Polsce spełnia komplet 5 Dobrych Praktyk Informacyjnych. W tym okresie aż 588 funduszy poprawiło swoją ocenę, informuje IZFiA, Analizy Online, GPW i PFR Portal PPK.
Wartość aktywów netto otwartych funduszy emerytalnych (OFE) spadła o 9,3% m/m do 167,65 mld zł na koniec lutego 2021 r., podały Analizy.pl. Średnia stopa zwrotu OFE wyniosła w ub. miesiącu -8,9%.
W lutym 2022 roku jedynie fundusze inwestujące w surowce osiągnęły dodatnią stopę zwrotu, zarabiając średnio w ciągu miesiąca 9,6 proc. – wynika z szacunków serwisu Analizy pl. Najwięcej, bo 18,5 proc., straciły fundusze inwestujące w akcje europejskich rynków wschodzących.
Po pierwszym kwartale od wdrożenia już 276 funduszy inwestycyjnych działających w Polsce spełnia zestaw 5 Dobrych Praktyk Informacyjnych, 477 funduszy poprawiło ocenę (więcej spełnianych kryteriów) w stosunku do września 2020 roku, a 8 TFI w pełni realizuje wymagania zwiększające transparentność rynku. We wrześniu 2020 roku, kiedy ogłaszaliśmy projekt współczynnik realizacji wynosił 36%, dziś sięga on już 70% ‒ informują IZFiA i Analizy Online.
W listopadzie wynik za zarządzanie funduszami w ramach PPK powiększył stan ich aktywów o 180 mln zł – poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku Pracowniczych Planów Kapitałowych. Saldo wpłat i wypłat wyniosło kolejne ok. 180 mln zł, przez co na koniec miesiąca w programie zgromadzonych było blisko 2,5 mld zł.
Wartość aktywów w funduszach inwestycyjnych wzrosła w listopadzie o około 8,4 mld zł, czyli o 3,1 proc. do 279,7 mld zł – poinformowano we wspólnym raporcie IZFiA oraz Analiz.pl. W ujęciu wartościowym najmocniej wzrosły aktywa funduszy akcji, przekraczając na koniec listopada 25 mld zł. Z kolei największą miesięczną dynamikę odnotowały fundusze w ramach PPK.
Po dwóch miesiącach spadków, w listopadzie Otwarte Fundusze Emerytalne zanotowały swój najlepszy miesiąc w historii, zyskując średnio 18,1 proc. – poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych.
Zgodnie z ustawą o Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK) prowadzące je instytucje finansowe mają określone limity inwestycyjne. Przykładowo, 40% części akcyjnej portfela powinno być inwestowane w spółki z WIG20, a 20% w spółki zagraniczne. Nigdzie jednak w ustawie nie ma zapisów na temat inwestowania w spółki odpowiedzialne społecznie albo w spółki „zielone”, pisze Marta Szewska.
Rusza projekt zwiększenia transparentności oferowanych w Polsce funduszy inwestycyjnych. Dobre praktyki w zakresie prezentowania informacji dla inwestorów detalicznych zostaną uruchomione z początkiem 2021 roku. Projektowi Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami oraz Analiz Online patronują Giełda Papierów Wartościowych oraz PFR Portal PPK.
We wrześniu wszystkie Otwarte Fundusze Emerytalne miały ujemną stopę zwrotu i straciły średnio 3,9 proc. – poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych.
Na koniec pierwszego półrocza PKO TFI zarządzało ok. 2 mld zł ulokowanymi na Indywidualnych Kontach Zabezpieczenia Emerytalnego i Indywidualnych Kontach Emerytalnych – wynika z najnowszego raportu Analiz Online. To aż 38 proc. wszystkich środków powierzonych przez klientów towarzystwom funduszy inwestycyjnych w ramach IKZE i IKE. Z zarządzanymi aktywami o wartości ponad 31 mld zł PKO TFI jest największym detalicznym TFI w Polsce.
W sierpniu średnia stopa zwrotu OFE wyniosła 2,3 proc. – poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych.
Średnie miesięczne stopy zwrotu funduszy inwestycyjnych w sierpniu br. mieściły się w zakresie od -8,4% w przypadku funduszy akcji tureckich do +6,3% w przypadku funduszy akcji amerykańskich, podały Analizy.pl.
Wartość aktywów zgromadzonych w funduszach działających w ramach PPK wzrosła w lipcu o 0,2 mld zł, czyli o 14,5 proc. do 1,64 mld zł – poinformowały Analizy.pl w raporcie.
Liczba klientów funduszy inwestycyjnych wyniosła 2,41 mln osób na koniec czerwca 2020 r. i była niższa o 0,8% w skali roku oraz o 0,7% niższa w ujęciu kwartalnym, wynika z danych zebranych przez Analizy.pl od dwudziestu TFI (przy czym jedna osoba może być klientem więcej niż jednego towarzystwa).
W lipcu średnia stopa zwrotu OFE wyniosła -0,2 proc. – poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych. W raporcie wskazano, że utrzymujące się na rynkach pozytywne nastroje nie pomogły portfelom, które przeważają sektor bankowy, a dodatni wynik wypracowały 3 z 10 instytucji.
Saldo wpłat i wypłat w funduszach inwestycyjnych było dodatnie w czerwcu i wyniosło 2,4 mld zł, podały Analizy.pl.
W czerwcu wszystkie OFE wypracowały dodatnią stopę zwrotu i zyskały średnio 3,1 proc. – poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych. Jak podano, OFE są w połowie odrabiania spadków wywołanych przez pandemię.
Drugi miesiąc z rzędu 22 z 23 kategorii funduszy inwestycyjnych w Polsce zanotowały dodatnie stopy zwrotu – poinformowały Analizy.pl w czerwcowym raporcie dotyczącym podsumowania miesięcznych stóp zwrotu w polskich funduszach. Tym razem na szczycie zestawienia znalazły się fundusze akcji azjatyckich, które miesiąc temu jako jedne miały ujemny wynik. Najgorzej poradziły sobie fundusze dłużne.
Wartość aktywów polskich funduszy inwestycyjnych wzrosła o ponad 5 mld zł, tj. 2,1%, m/m do 244,4 mld zł na koniec maja, podały podały Analizy.pl oraz Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA).
Wszystkie OFE kontynuowały w maju odrabianie strat z pierwszych miesięcy 2020 r. i zakończyły miesiąc na plusie, a średni wynik wyniósł 2,3 proc.- poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych.
22 z 23 kategorii funduszy inwestycyjnych w Polsce zanotowały w maju dodatnie stopy zwrotu – poinformowały Analizy.pl w raporcie dotyczącym podsumowania miesięcznych stóp zwrotu w polskich funduszach. Na szczycie zestawienia drugi miesiąc z rzędu znalazły się fundusze akcji małych i średnich spółek, zaś pod kreską były tylko fundusze akcji azjatyckich.
Wszystkie OFE odrobiły część strat z pierwszych miesięcy 2020 r. i zakończyły kwiecień na plusie, a średni wynik wyniósł 8,1 proc.- poinformowały Analizy. pl w raporcie podsumowującym miesiąc na rynku funduszy emerytalnych.
Wszystkie kategorie funduszy inwestycyjnych w Polsce zanotowały w kwietniu dodatnie stopy zwrotu, a na szczycie zestawienia znalazły się fundusze akcji małych i średnich spółek – poinformowały Analizy.pl w raporcie dotyczącym podsumowania miesięcznych stóp zwrotu w polskich funduszach.