Jak skutecznie zaplanować działania marketingowe z gotowym kalendarzem?
Banki komercyjne od lat doskonale radzą sobie z tą strategią i wspierają się sezonowymi okazjami sprzedażowymi – przed świętami promują kredyty, a jesienią kuszą ofertami oszczędnościowymi. Dzięki temu nie tylko odpowiadają na bieżące potrzeby klientów, ale także skutecznie poszerzają zakres współpracy i zwiększają sprzedaż dodatkowych usług.
Czy banki spółdzielcze mogą działać w podobny sposób? Oczywiście, że tak. Wystarczy tylko wykonać dogłębną analizę codziennych potrzeb klientów, a każdy miesiąc w roku przyniesie nowe okazje do nawiązania wartościowego kontaktu i dostosowania oferty do zmieniających się oczekiwań konsumentów.
Przypominając o swojej ofercie, z realną wartością dla klienta, w odpowiednich momentach jego życia, bank spółdzielczy może zwiększać w ciągu roku liczbę produktów przypadających na osobę z jednego lub dwóch do nawet czterech czy więcej.
Poniżej prezentujemy fragment raportu Związku Banków Polskich, który ilustruje, jakie potrzeby i marzenia finansują klienci banków:
Jak widać, są one zróżnicowane i z dużym prawdopodobieństwem zmieniają się w zależności od sytuacji życiowej i sezonowych priorytetów.
Kluczem do skutecznej sprzedaży w banku spółdzielczym jest więc umiejętne zaproponowanie odpowiednich rozwiązań we właściwym czasie. Dlatego opracowaliśmy kalendarz finansowo-ubezpieczeniowy – praktyczne narzędzie, które pomaga doradcom planować działania, identyfikować najlepsze momenty na kontakt z klientem i skutecznie zwiększać sprzedaż w banku.
Przykładowe kampanie z kalendarza finansowo-ubezpieczeniowego
Kalendarz finansowo-ubezpieczeniowy to narzędzie zaprojektowane z myślą o bankach spółdzielczych, które chcą skutecznie planować i realizować kampanie sprzedażowe przez cały rok. Poniżej fragment jego wersji w formacie PDF.
Praca z kalendarzem to nie tylko lepsza organizacja działań, ale przede wszystkim stała aktywność sprzedażowa doradców. Dzięki niemu możliwe jest systematyczne zwiększanie wartości współpracy z klientami poprzez oferowanie im personalizowanych produktów dopasowanych do ich aktualnych potrzeb. To także sposób na pełniejsze wykorzystanie potencjału zakupowego bazy klientów, którą bank już posiada.
Kalendarz pełni rolę praktycznego przewodnika, obejmującego 24 okazje sprzedażowe zaplanowane na podstawie sezonowych potrzeb klientów oraz wydarzeń wpływających na ich decyzje finansowe. Oto 5 z nich:
- Styczeń, to idealny moment na promowanie produktów oszczędnościowych, takich jak lokaty – oszczędzanie to jedno z najczęstszych postanowień noworocznych. Warto również zwrócić uwagę na ubezpieczenia na życie i NNW – czas spędzony z bliskimi podczas świąt skłania do refleksji nad ich bezpieczeństwem.
- Luty, to doskonały czas na kampanie dotyczące kredytów hipotecznych. Wiele osób planuje wtedy zakup nowego mieszkania lub budowę domu, przygotowując się do wiosennych zmian.
- Marzec, to najlepszy moment, aby skupić się na sprzedaży kredytów samochodowych wraz z powiązanymi ubezpieczeniami komunikacyjnymi, co jest naturalnym efektem przygotowań do sezonu motoryzacyjnego.
- Maj, to okres pierwszych komunii świętych, który zwiększa zainteresowanie kredytami gotówkowymi oraz ubezpieczeniami posagowymi dla dzieci, jako formą długoterminowego zabezpieczenia ich przyszłości.
- Listopad, to zaś czas na rozpoczęcie kampanii promujących kredyty świąteczne, gdyż klienci zaczynają już wtedy planować wydatki związane z okresem bożonarodzeniowym.
To zaledwie 5 z 24 okazji sprzedażowych. Pozostałe znajdziesz w pełnej wersji kalendarza:
Kalendarz finansowo-ubezpieczeniowy na 2025 rok
Jakie kampanie warto uruchomić w banku spółdzielczym?
Skuteczne kampanie sprzedażowe to coś więcej niż tylko jednorazowe akcje – to przemyślany proces budowania długofalowych relacji z klientami.
Dzięki kalendarzowi okazji sprzedażowych bank spółdzielczy może zaplanować różnorodne działania i wykorzystywać różne kanały komunikacji, aby dotrzeć do jak największej grupy docelowej, która z dużym prawdopodobieństwem skorzysta z oferty.
Oto kilka rodzajów kampanii, które warto uwzględnić w strategii sprzedażowej:
1. Kampanie SMS – krótka, zwięzła forma, która świetnie sprawdza się do szybkiego informowania klientów o aktualnych ofertach. SMS-y doskonale nadają się do przypomnień o takich produktach jak kredyty na ferie zimowe, ubezpieczenia podróżne czy lokaty z promocyjnym oprocentowaniem. Ich największą zaletą jest wysoka otwieralność wiadomości.
2. E-mail marketing o charakterze edukacyjnym – e-mail to nie tylko kanał do przesyłania ofert. Warto wykorzystać go do budowania zaufania poprzez dostarczanie wartościowych treści edukacyjnych. W sekwencjach maili można tworzyć kampanie wyjaśniające, jak skutecznie oszczędzać w czasach rosnącej inflacji, dlaczego warto zabezpieczyć zdrowie całej rodziny czy jak zoptymalizować domowy budżet. Takie podejście wspiera decyzje klientów i wzmacnia wizerunek banku jako eksperta.
3. Kampanie telefoniczne – bezpośrednia rozmowa z klientem to wciąż jedno z najskuteczniejszych narzędzi w sprzedaży. Pozwala nie tylko przedstawić ofertę, ale także lepiej zrozumieć potrzeby klienta i dostosować propozycję do jego sytuacji. Doradcy mogą kontaktować się z osobami, które wcześniej korzystały z kredytów gotówkowych, proponując nowe finansowanie na wakacje, remont lub realizację innych planów.
4. Reklamy w Google i mediach społecznościowych – płatne kampanie online pozwalają dotrzeć zarówno do obecnych, jak i nowych klientów. Dzięki precyzyjnemu targetowaniu można promować konkretne produkty w okresach zwiększonego popytu, np. ubezpieczenia zdrowotne jesienią lub kredyty gotówkowe przed wakacjami. Reklamy w Google i social mediach zwiększają zasięg działań marketingowych i wspierają pozyskiwanie nowych kontaktów.
5. Posty w mediach społecznościowych – regularna obecność w social mediach buduje świadomość marki i angażuje klientów w codziennych kanałach komunikacji. Można publikować treści informujące o aktualnych promocjach, nowościach produktowych, a także praktyczne porady finansowe. Dzięki temu bank pozostaje w stałym kontakcie z klientami, wzmacniając ich zaangażowanie i zaufanie.
Proaktywne podejście procentuje
Wiele banków spółdzielczych nadal opiera swoje działania wyłącznie na reagowaniu na te potrzeby klientów, które oni sami zgłaszają. W innym przypadku, doradcy w zasadzie nie podejmują inicjatywy, ograniczając się więc w zasadzie do obsługi bieżących spraw.
Taki model działania sprawia, że brakuje spójnej strategii zarządzania relacjami z klientami oraz aktywnego podejścia do rozwijania współpracy między bankiem a klientem, co mocno ogranicza potencjał sprzedażowy.
Tymczasem możliwości są znacznie większe. Dzięki silnej pozycji w lokalnych społecznościach i znajomości specyfiki potrzeb klientów, banki spółdzielcze mogą z powodzeniem wdrażać skuteczne działania marketingowe i sprzedażowe, które odpowiadają na aktualne wyzwania oraz sezonowe oczekiwania rynku.
Klucz do sukcesu? Proaktywność. Zamiast czekać na pierwszy krok ze strony klienta, warto wychodzić z inicjatywą, budując relacje oparte na zrozumieniu i przewidywaniu potrzeb. Tylko takie podejście pozwala na efektywne zwiększanie wartości współpracy z klientami i rozwijanie sprzedaży w sposób systematyczny, a nie przypadkowy.
Dlaczego warto planować działania sprzedażowe?
Skuteczne planowanie działań sprzedażowych to coś więcej niż strategia – to fundament budowania trwałych relacji z klientami. Bank, który potrafi dostosować swoją ofertę do rytmu życia swoich klientów, nie tylko zwiększa rozpoznawalność swoich produktów, ale także zyskuje ich zaufanie i lojalność.
Codzienne życie klientów przebiega w cyklach. Zimą koncentrują się na ochronie zdrowia i zabezpieczeniu swojego majątku, wiosną planują remonty i zakupy nowych pojazdów, latem myślą o wakacyjnych wyjazdach i inwestycjach w gospodarstwa domowe, a jesienią przygotowują się do zabezpieczenia finansowego przed końcem roku. Każda z tych zmian to naturalna okazja do nawiązania kontaktu i zaproponowania odpowiednich rozwiązań finansowych.
Regularne dostosowywanie komunikacji do sezonowych oczekiwań sprawia, że w kluczowych momentach klient wybiera bank, który jest obecny z właściwą ofertą we właściwym czasie. Właśnie to powinno stanowić przewagę konkurencyjną banków spółdzielczych nad instytucjami komercyjnymi.
Planowanie działań sprzedażowych to dziś nie wybór, ale konieczność w środowisku, gdzie lojalność klientów wymaga systematycznej pracy. To podejście pozwala bankowi konsekwentnie pokazywać: „Rozumiem Twoje potrzeby i mam dla Ciebie dedykowane rozwiązania.” Właśnie w tym tkwi siła budowania przewagi na rynku.
Segmentacja klientów w oparciu o sezonowe potrzeby
Niespersonalizowana komunikacja prowadzi do marnowania czasu doradców na próby sprzedaży produktów, które nijak nie odpowiadają sytuacji życiowej odbiorcy.
Przykłady pokazują, jak istotne jest właściwe targetowanie:
- Młodszy klient raczej nie będzie zainteresowany kredytem na remont mieszkania, ale oferta konta oszczędnościowego czy ubezpieczenia NNW na wakacje w lipcu może już trafić w jego potrzeby.
- Senior nie skorzysta z kredytu na szkolne wydatki we wrześniu, ale propozycja ubezpieczenia zdrowotnego na jesień lub atrakcyjnej lokaty w październiku może wzbudzić jego zainteresowanie.
- Rolnik wiosną nie będzie myślał o kredycie na zagraniczne wakacje, ale finansowanie zakupu maszyn rolniczych lub ubezpieczenie upraw w kwietniu będzie dla niego realną potrzebą.
Dlatego bank powinien opierać swoje działania na przemyślanej segmentacji klientów i analizie ich aktualnych priorytetów. Wykorzystanie narzędzi takich jak system CRM pozwala dokładnie identyfikować grupy klientów, które mają największy potencjał do skorzystania z określonej oferty. Dzięki temu komunikacja staje się bardziej trafna, a działania sprzedażowe – znacznie efektywniejsze.
Jak monitorować działania doradców banku spółdzielczego?
Samo planowanie kampanii to dopiero początek. Równie istotne jest monitorowanie ich realizacji i ocena skuteczności. Osoby zarządzające sprzedażą w banku spółdzielczym powinny mieć pełny obraz tego, ile zadań zostało przydzielonych doradcom, ilu klientów zostało obsłużonych, a także jakie były wyniki poszczególnych działań. Kluczowe pytania to:
- Ilu klientów skorzystało z oferty?
- Jakie produkty zostały sprzedane?
- Które działania doradców przyniosły najlepsze rezultaty, a które wymagają optymalizacji?
W tym procesie niezastąpionym narzędziem staje się system CRM dla banków spółdzielczych. Umożliwia on nie tylko automatyczne przypomnienia o kończących się umowach czy nadchodzących okazjach sprzedażowych, ale także bieżące raportowanie wyników sprzedaży i aktywności doradców. Dzięki temu centrala banku zyskuje pełną kontrolę nad procesem sprzedaży, a doradcy otrzymują jasne wytyczne dotyczące tego, z kim i kiedy powinni się skontaktować.
Dodatkowo system CRM pozwala na automatyzację wielu działań. Doradcy mogą z wyprzedzeniem zaplanować kampanie marketingowe, takie jak masowa wysyłka e-maili czy SMS-ów do wybranych grup klientów. Co więcej, kampanie te można ustawić jako cykliczne, eliminując konieczność ręcznego zarządzania każdą wysyłką. To oszczędność czasu i większa efektywność działań.
W codziennej pracy doradców wsparciem jest również kalendarz finansowo-ubezpieczeniowy, który dostarcza gotowych pomysłów na działania zaplanowane na cały rok. Dzięki temu doradcy pozostają w stałej aktywności, mając pod ręką inspiracje do rozmów z klientami. Czasem wystarczy zwykły telefon z pytaniem: „Czy otrzymał Pan/Pani wiadomość od banku?”, aby rozpocząć wartościową rozmowę, która może zaowocować sprzedażą nowego produktu lub rozszerzeniem współpracy z klientem.
Takie podejście pozwala na systematyczne zwiększanie efektywności sprzedaży, lepsze wykorzystanie potencjału bazy klientów i budowanie długotrwałych relacji.
Podsumowanie
24 okazje sprzedażowe w ciągu roku to 24 konkretne możliwości na zwiększenie wyników sprzedaży, wzmocnienie relacji z klientami i budowanie ich lojalności. Odpowiednie planowanie działań w połączeniu z wykorzystaniem systemu CRM pozwala skutecznie realizować te cele, zwiększając efektywność zespołów sprzedażowych, usprawniając pracę doradców oraz podnosząc jakość obsługi klientów.
Jeśli chcesz, aby rok 2025 przyniósł Twojemu bankowi wzrost sprzedaży i wyższy poziom satysfakcji klientów, sięgnij po pełną wersję naszego kalendarza. To gotowe narzędzie, które pomoże Ci zaplanować działania na cały rok i maksymalnie wykorzystać potencjał sprzedażowy.
Pobierz kalendarz finansowo-ubezpieczeniowy na 2025 rok i zacznij planowanie już dziś!
