Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
SGB-Bank S.A. oraz banki spółdzielcze zrzeszone w Spółdzielczej Grupie Bankowej zakończyły wdrożenie nowej usługi dla klientów – mobilnych płatności zbliżeniowych Visa opartych na technologii HCE.
Przez ostatni rok innowacyjni przedsiębiorcy mogli korzystać z bezpłatnych gwarancji oferowanych przez Bank Gospodarstwa Krajowego. Ponad 250 mln zł z Funduszu Gwarancyjnego pozwoliło firmom pozyskać 457 mln zł finansowania w bankach komercyjnych.
• Klienci Banków Spółdzielczych zrzeszonych w Spółdzielczej Grupie Bankowej oraz SGB-Banku S.A. mogą już korzystać z mobilnych płatności zbliżeniowych Visa
• Rozwiązanie działa w oparciu o technologię HCE
16 września br. odbyło się inauguracyjne posiedzenie Rady Związku Banków Polskich ds. Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorców. Rada została powołana na wniosek banków zainteresowanych rozwojem dostępu do finansowania dla małych firm, tworzeniem optymalnych warunków dla doskonalenia oferty finansowej oraz konstruktywnym dialogiem z tym, ciągle rosnącym, środowiskiem klientów.
Tegoroczne Forum Liderów Banków Spółdzielczych (FLBS) zdominowało poszukiwanie optymalnego modelu biznesowego dla banków spółdzielczych. Odpowiadającego na wyzwania nowych technologii wchodzących do bankowości i zmian w otoczeniu regulacyjnym. Jak dziś skutecznie, zachowując spółdzielczy rodowód, utrzymać dotychczasowych klientów i członków oraz zdobywać nowych?
Z Ryszardem Lorkiem, prezesem zarządu SGB-Banku S.A. rozmawiał Maciej Małek
16 września br. odbyło się inauguracyjne posiedzenie Rady ds. Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorców Związku Banków Polskich (MMŚP). Powołano ją na wniosek banków zainteresowanych rozwojem dostępu do finansowania dla mikro i małych firm, konstruktywnym dialogiem z tym środowiskiem oraz tworzeniem optymalnych warunków dla doskonalenia oferty finansowej. W składzie MMŚP znalazło się także kilkunastu prezesów banków spółdzielczych i obu banków zrzeszających, ponieważ tego typu klienci są ważnym i stale rosnącym segmentem portfela kredytowego.
Krzysztof Pietraszkiewicz – Prezes Związku Banków Polskich
Jak utworzenie systemów ochrony instytucjonalnej wpłynie na funkcjonowanie lokalnych placówek? W jakim kierunku będzie zmierzać ewolucja roli banku zrzeszającego w nowych uwarunkowaniach organizacyjnych? Odpowiedzi na te pytania poszukiwano podczas pierwszej sesji forum. Zapoczątkowały ją wystąpienia zwierzchników spółdzielni IPS funkcjonujących w obydwu zrzeszeniach. Dr Sławomir Czopur, prezes zarządu Spółdzielni Systemu Ochrony Zrzeszenia BPS oraz Adam Skowroński, prezes zarządu Spółdzielczego Systemu Ochrony SGB omówili doświadczenia kierowanych przez siebie placówek w pierwszych miesiącach funkcjonowania IPS, odnosząc się również do wyzwań związanych z dalszą działalnością banków w nowym modelu funkcjonowania.
Pierwsze banki spółdzielcze uruchomiły płatności w technologii Host Card Emulation. Nowa usługa dostępna jest dla klientów Zrzeszenia SGB.
Banki Spółdzielczej Grupy Bankowej (SGB) i MasterCard poinformowały o uruchomieniu przygotowanego z myślą o potrzebach rolników programu rabatowego AGRO, zapewniającego zniżki na zakupy opłacone kartą płatniczą. To pierwsza tego typu oferta na rynku, dzięki której przedsiębiorcy rolni mogą uzyskać atrakcyjne upusty na produkty, za które płatność dokonywana jest za pomocą karty płatniczej AGRO. Program przynosi korzyści również lokalnym sklepom partnerskim, które dzięki oferowanym rabatom mogą zwiększyć obroty.
W Banku SMART można założyć nową 3-miesięczną lokatę z oprocentowaniem 2,7 proc. w skali roku.
SGB-Bank we współpracy z First Data prowadzi prace nad wdrożeniem nowej usługi dla klientów – płatności w technologii Host Card Emulation (HCE).
Twórcami bankowości spółdzielczej na świecie byli Franz Herman Schultze i Friedrich Wilhelm Raiffeisen, którzy w XIX w. zakładali spółdzielnie kredytowe w Austrii, Niemczech i Prusach.
150 lat istnienia świętował Bank Spółdzielczy w Środzie Wlkp. Z tej okazji odbyła się msza św. w parafii kolegiackiej oraz uroczysta gala.
Rozmowa z Ryszardem Lorkiem – Prezesem Zarządu SGB – Banku S.A.
Lista Banków Spółdzielczych Grupy SGB, udostępniających swoim klientom przelewy natychmiastowe w obsługiwanym przez KIR systemie Express Elixir, stale się powiększa. W listopadzie br. została rozszerzona o sześć kolejnych banków, a do końca grudnia przybędzie ich osiem. Dzięki przelewom natychmiastowym klienci banków mogą przesyłać pieniądze pomiędzy rachunkami w różnych bankach w czasie zbliżonym do rzeczywistego.
17 polskich banków uruchomi finansowanie innowacyjnych rozwiązań technologicznych w oparciu o wsparcie z Banku Gospodarstwa Krajowego – 3 listopada br. przedstawiciele sektora bankowego podpisali z BGK stosowne umowy w tej sprawie. Kredyt na innowacje technologiczne – bo tak brzmi oficjalna nazwa nowego instrumentu finansowego – stanowi część poddziałania 3.2.2.Programu Operacyjnego Inteligentny Rozwój 2014-2020 (PO IR) i jest kontynuacją rozwiązania realizowanego w dotychczasowej perspektywie pod nazwą Kredyt Technologiczny.
„Kredyt na innowacje technologiczne” to nowe wcielenie znanego przedsiębiorcom „Kredytu technologicznego”, z którego w poprzedniej perspektywie finansowej skorzystało 600 firm. Nowy program będzie jednym z podstawowych źródeł pozyskania kapitału na wdrożenia wyników prac badawczo-rozwojowych dla firm z sektora MŚP w obecnym rozdaniu środków unijnych. Wspierane będą wdrożenia innowacji o charakterze technologicznym – do przedsiębiorców trafi łącznie 422 mln euro.
Bank Gospodarstwa Krajowego podpisał umowę z 11 bankami w sprawie uruchomienia instrumentu gwarancji kredytowych dla polskich przedsiębiorstw z sektora MŚP. Gwarancje do wysokości 800 mln zł udzielane będą w ramach programu COSME oraz Europejskiego Funduszu na rzecz Inwestycji Strategicznych ustanowionego na mocy Planu Inwestycyjnego dla Europy. Nowy program gwarancyjny BGK pozwoli uruchomić akcję kredytową w wysokości 1 mld zł.
W grupie SGB rośnie liczba banków, udostępniających przelewy natychmiastowe, realizowane w obsługiwanym przez KIR systemie Express Elixir. Już teraz Klienci Spółdzielczego Banku Ludowego im. ks. P. Wawrzyniaka w Śremie, Banku Spółdzielczego w Gniewie, Banku Spółdzielczego w Gryfinie, Banku Spółdzielczego w Inowrocławiu, Banku Spółdzielczego Ziemi Łowickiej w Łowiczu oraz Powiatowego Banku Spółdzielczego w Policach mogą korzystać z nowej możliwości przesyłania środków pomiędzy rachunkami prowadzonymi w różnych bankach, w czasie liczonym w sekundach.
Już od stycznie przyszłego roku 11 banków będzie udzielać kredytów z gwarancją Banku Gospodarstwa Krajowego dla małych i średnich przedsiębiorstw w ramach programu COSME. Gwarancje te są alternatywą dla tych przedsiębiorców, którzy wyczerpali limit pomocy „de minimis”, nie mogą lub nie zamierzają skorzystać z gwarancji BGK oferowanej w tej formule.
First Data, właściciel marki Polcard rozszerza współpracę ze Spółdzielczą Grupą Bankową. Dzięki temu firmy, szczególnie z mniejszych miejscowości i terenów wiejskich, będą mogły nabyć terminale płatnicze w wielu bliskich terytorialnie placówkach banków spółdzielczych SGB.
Studiowanie w Polsce jest bezpłatne tylko w teorii. W praktyce, jeśli uczelnia znajduje się daleko od rodzinnego domu, konieczne jest istotne wsparcie finansowe od rodziców. Niestety nie wszystkich stać na to, aby utrzymać dzieci na studiach. Expander podpowiada, że rozwiązaniem w takiej sytuacji jest preferencyjny kredyt studencki. Wnioski o niego żacy będą mogli składać od 1 października.
Sesja poświęcona kształtowaniu modelu działania bankowości spółdzielczej we współczesnym świecie rozpoczęła kolejną część tegorocznego Forum Liderów Banków Spółdzielczych. Jej gospodarzem był wiceprezes Związku Banków Polskich mec. Jerzy Bańka, a wypowiadali się zarówno przedstawiciele obu zrzeszeń, banków spółdzielczych, jak również niezależni eksperci.
Nowa ustawa przewiduje, że banki spółdzielcze mają możliwość wyboru modelu działania w systemie ochrony instytucjonalnej IPS, lub w zrzeszeniu zintegrowanym. Wojciech Kwaśniak, zastępca szefa Komisji Nadzoru Finansowego, na konferencji KZBS udzielił odpowiedzi na pytanie: czy banki stać na ten wybór?
Jednym z fundamentalnych wyzwań dla bankowej oceny ryzyka jest weryfikacja tożsamości potencjalnego kredytobiorcy. Niestety – patrząc na ostatnie zmiany prawne odnośnie dokumentów tożsamości – wydaje się, że ustawodawca nie wziął pod uwagę tego jakże ważnego aspektu. Dowody osobiste bez adresu zamieszkania, wzoru podpisu posiadacza i kilku innych danych z pewnością nie ułatwią zadania pracownikom obsługi klienta.
Sieć akceptacji portfela V.me by Visa obejmuje już prawie połowę polskiego rynku e-commerce.
Zalety portfela elektronicznego V.me by Visa – wygodę, szybkość i bezpieczeństwo płatności – doceniły już sklepy obsługujące blisko 45% obrotów w polskim e-handlu. Poza ING Bankiem Śląskim, który od końca kwietnia 2014 r. umożliwia konsumentom założenie portfela, do usługi dołączają kolejne banki.
Transakcje dokonywane przez Internet za pomocą karty płatniczej, bez dodatkowych rozwiązań zwiększających bezpieczeństwo, są bardzo ryzykowne dla klientów. Komisja Nadzoru Finansowego rekomenduje bankom wdrożenie nowych systemów zabezpieczeń płatności internetowych. Wiele banków zwleka z wprowadzeniem zmian głównie ze względu na aspekt finansowy. Koszty wdrożeń nie mogą być jednak bardziej istotne niż dobro klienta.
Konferencja zorganizowana przez Krajowy Związek Banków Spółdzielczych 19 listopada br. skupiła w Sali im. Władysława Grabskiego w Narodowym Banku Polskim ponad 120 przedstawicieli sektora bankowości spółdzielczej. Patronat nad konferencją objął Narodowy Bank Polski.