Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
W środę Europejski Bank Centralny i Komisja Europejska stwierdziły, że Rumunia i Bułgaria, dwa najbiedniejsze kraje UE nie są obecnie gotowe do wejścia do strefy euro. Odnotowały zbyt wysoką inflację w porównaniu z resztą bloku, a ich instytucje nie są wystarczająco silne, aby uporać się z korupcją i praniem pieniędzy.
Decyzja Europejskiego Banku Centralnego o obniżeniu podstawowej stopy procentowej o 0,25 pkt proc. do 3,75% była powszechnie oczekiwana po „gołębich” wypowiedziach kilku prezesów krajowych banków centralnych strefy euro. EBC był od listopada 2023 roku, gdy zakończył cykl podwyżek stóp, pod rosnącą presją polityczną, aby zaczął je obniżać i zapobiegł recesji. Decydenci w EBC na to odpowiadali, że działania banku będą „zależne od danych”. W ostatnich miesiącach inflacja spadła do 2,4%, co uzasadnia wczorajszą (6.06.2024) obniżkę stóp, ale nie jest ona wystarczająco niska, by można się spodziewać dalszych obniżek.
Europejski Bank Centralny (EBC) obniżył trzy podstawowe stopy procentowe o 25 pb., podał Bank. Oznacza to, że stopa procentowa podstawowych operacji refinansujących oraz stopy kredytu i depozytu w banku centralnym spadną do odpowiednio: 4,25%, 4,50% i 3,75%, ze skutkiem od 12 czerwca 2024. W czerwcowych projekcjach makroekonomicznych ekspertów Eurosystemu oczekiwania co do inflacji ogółem, jak i inflacji bazowej zostały zrewidowane w górę na 2024 i 2025 rok.
Europejski Bank Centralny (EBC) przed trzema laty rozpoczął przegląd ekspozycji 32 europejskich banków na kredyty na nieruchomości komercyjne. Następnie zawęził tę grupę do 15 banków z takich krajów, jak Niemcy, Francja, Włochy, Cypr i Słowenia. Przeanalizował różne czynniki wpływające na zdolność firm do spłaty kredytów, takie jak wyższe koszty budowy, rosnące stopy procentowych oraz różnicę w wycenie budynków w najlepszych lokalizacjach i mniej pożądanych.
Zdaniem głównego ekonomisty Europejskiego Banku Centralnego Philipa Lane’a EBC jest na dobrej drodze do rozpoczęcia obniżek stóp procentowych w przyszłym miesiącu, ale będzie musiał utrzymać restrykcyjną politykę do końca 2024 roku.
Europejski Bank Centralny ostrzegł, że nadmiernie zadłużone kraje europejskie są „podatne na groźne wstrząsy” wynikające z napięć geopolitycznych i utrzymujących się wysokich stóp procentowych.
Europejski Bank Centralny opublikował informację podsumowującą sytuację europejskiego sektora bankowego w czwartym kwartale 2023 roku. Z badania EBC wynika, że polski sektor bankowy jest jednym z najmniejszych europejskich sektorów bankowych w relacji do wielkości gospodarki. Prezentujemy syntetyczne omówienie danych dotyczących tej kwestii przygotowane przez Zespół Badań i Analiz Związku Banków Polskich.
Europejska Federacja Bankowa (EBF) w opublikowanym we wtorek raporcie wezwała Unię Europejską do uznania banków za strategicznie ważny sektor gospodarki, ostrzegając, że europejskim bankom grozi utrata konkurencyjności. Wezwanie to ma związek ze zbliżającymi się wyborami do Parlamentu Europejskiego.
Kluczowe zdanie w komunikacie, wskazujące na warunki do obniżek stóp, wyjaśnia funkcję reakcji EBC – poinformowała prezes EBC Christine Lagarde. Dodała, że znaczna większość członków Rady Prezesów zdecydowała się wstrzymać z decyzjami do czerwca ‘24.
W październiku 2023 roku Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował raport na temat znaczenia ryzyka środowiskowego i społecznego w procedurach ostrożnościowych, stosowanych przez instytucje kredytowe i firmy inwestycyjne.
Ustanowienie nadzoru KNF nad działalnością podmiotów obsługujących kredyty oraz zasad udzielania im zezwoleń na prowadzenie działalności – to niektóre z proponowanych rozwiązań w projekcie MF nowej ustawy o podmiotach obsługujących kredyty i nabywcach kredytów.
– Europejskie banki muszą przygotować się na rosnącą liczbę upadłości, większe ryzyko geopolityczne i wstrząsy w energochłonnych branżach – ostrzegła Claudia Buch, która w styczniu ’24 stanęła na czele Rady ds. Nadzoru Europejskiego Banku Centralnego (EBC).
7 marca ’24 René Benko, inwestor z branży nieruchomości, mediów i handlu detalicznego złożył przed sądem austriackim wniosek o upadłość konsumencką. Założona przez niego Signa Holding jest uważana za największy prywatny konglomerat nieruchomości w Austrii.
Rada Prezesów EBC pozostawiła bez zmian podstawowe stopy procentowe – podano w komunikacie po posiedzeniu. EBC podał, że stopy proc. będą na podwyższonych poziomach tak długo, jak to będzie konieczne, a przyszłe decyzje nadal będą uzależnione od danych.
Według byłego prezesa Europejskiego Banku Centralnego Mario Draghiego Unia Europejska musi szybko znaleźć sposób na finansowanie ogromnych inwestycji, aby nadrobić zaległości i sprostać zmianom w porządku światowym. Agresja Rosji w Ukrainie zmusza Unię Europejską do znacznego zwiększenia wydatków obronnych.
Europejski Bank Centralny ogłosił, że w 2023 roku, po raz pierwszy od ponad 20 lat odnotował stratę Poprzedni przypadek straty EBC zdarzył się w roku 2004. Wówczas strata spowodowana była silną aprecjacją euro.
Według ekonomistów Allianz Trade gospodarkę w strefie euro czeka „miękkie lądowanie” po okresie wysokiej inflacji i wysokich stóp procentowych. W roku 2024 nastąpi powolne odbicie po technicznej recesji, jaka miała miejsce w roku ubiegłym.
Rada Prezesów EBC pozostawiła bez zmian podstawowe stopy procentowe – podano w komunikacie po posiedzeniu. EBC podał, że stopy proc. będą na podwyższonych poziomach tak długo, jak to będzie konieczne, a przyszłe decyzje nadal będą uzależnione od danych.
Europejski Bank Centralny rozpocznie obniżanie stóp procentowych, gdy nabierze pewności, że inflacja jest na drodze do osiągnięcia celu na poziomie 2 proc. – poinformowała prezeska EBC Christine Lagarde w czwartek(11.01.2024) wieczorem w wywiadzie dla telewizji France 2.
Rada Prezesów EBC pozostawiła bez zmian podstawowe stopy procentowe – podano w komunikacie po posiedzeniu. EBC podał, że stopy proc. będą na podwyższonych poziomach tak długo, jak to będzie konieczne.
W obliczu szybko spadającej inflacji i niskiego wzrostu gospodarczego w większości krajów Unii Europejskiej inwestorzy przewidują, że już w marcu Europejski Bank Centralny rozpocznie serię obniżek stóp procentowych.
Rada Prezesów EBC – na podstawie wyników dwóch sondaży – wybrała „Kulturę europejską” oraz „Rzeki i ptaki” jako możliwe tematy przewodnie przyszłych banknotów euro. Następnym krokiem w pracach nad nowymi banknotami będzie zaproponowanie motywów do każdego z tematów.
Europejski Bank Centralny najprawdopodobniej w 2024 roku rozpocznie pilotaż cyfrowego euro, który ma się zakończyć w ciągu dwóch–trzech lat. To nie oznacza jeszcze, że cyfrowa waluta zostanie na pewno wprowadzona, ale prace w tym zakresie to już trend ogólnoświatowy. Z raportu opublikowanego przez PIE wynika, że 130 banków centralnych na całym świecie pracuje w mniejszym lub większym zakresie nad cyfrowymi odpowiednikami swoich walut. Będzie to równoległy system płatniczy do już istniejących, co rodzi wiele pytań chociażby o kondycję sektora bankowego. Z perspektywy konsumentów i firm wprowadzenie cyfrowej waluty oznacza przede wszystkim prostsze przelewy i niższe koszty, ale z drugiej strony wskazywane są także obawy o prywatność płatników i bezpieczeństwo.
Europejskie banki mogą ponieść znaczne straty, jeśli będą musiały sprzedać swoje obligacje, aby pozyskać środki pieniężne – powiedziała w czwartek 16 listopada prezes Europejskiego Banku Centralnego Christine Lagarde na dorocznej konferencji Europejskiej Rady ds. Ryzyka Systemowego (ERRS), której przewodniczy.
Przeprowadzony przez Narodowy Bank Polski skup aktywów na rynku wtórnym odbywał się zgodnie z zasadami, które przyjął Europejski Bank Centralny, był też zgodny z Traktatem o UE i z ustawą o NBP, poinformowała wiceprezes NBP i pierwsza zastępca prezesa Marta Kightley podczas nadzwyczajnej konferencji prasowej zarządu NBP, zwołanej w piątek w związku z medialnymi zapowiedziami postawienia przed Trybunałem Stanu prezesa NBP Adama Glapińskiego m.in. z powodu skupu aktywów aktywów przez bank centralny, co miało by być niezgodne z prawem.
O najnowszej książce Stephena D. Kinga, brytyjskiego profesora ekonomii „pod tytułem „We Need to Talk about Inflation: 14 Urgent Lessons from the Last 2,000 Years” pisze Jan Cipiur.
Andrea Enria, którego pięcioletnia kadencja na stanowisku przewodniczącego Rady ds. Nadzoru Europejskiego Banku Centralnego kończy się w 2023 roku, udzielił wywiadu brytyjskiemu dziennikowi „Financial Times”. Wywiad był poświęcony głównie integracji europejskiego rynku bankowego.
Rada Prezesów EBC pozostawiła bez zmian podstawowe stopy procentowe – podano w komunikacie po posiedzeniu. EBC podał, że stopy procentowe będą na podwyższonych poziomach tak długo, jak to będzie konieczne.
Choć inflacja w strefie euro i w Stanach Zjednoczonych jest znacznie niższa niż w Polsce – według wstępnych danych wyniosła we wrześniu odpowiednio 4,3% i 3,5% – EBC i Fed nie zapowiadają zakończenia serii podwyżek stóp procentowych, pisze Witold Gadomski.
Sztuczna inteligencja (AI) stwarza nowe sposoby gromadzenia, analizowania i interpretowania danych statystycznych, co może być wykorzystywane w takich obszarów jak zarządzanie ryzykiem, nadzór bankowy i analiza polityki pieniężnej. Europejski Bank Centralny wykorzystuje tę szybko rozwijającą się technologię.