Artykuły ze źródła: W

BANK 2022/05

Bankowość i Finanse | Kampania Dokumenty Zastrzeżone ZBP | W I kw. 2022 r. na cudze dokumenty próbowano ukraść prawie 52 mln zł

Skala prób wyłudzeń kredytów wg ich liczby od dwóch lat utrzymuje się na zbliżonym, dosyć wysokim poziomie 1,9 tys., jednak stosunkowo niewielka liczba prób kradzieży na kwoty wyższe niż 1 mln zł spowodowała, że łączna kwota wyniosła „tylko” 51,8 mln zł. Równocześnie zauważalnie wzrosła liczba zastrzeganych dokumentów tożsamości. Związek Banków Polskich opublikował 49. raport o dokumentach infoDOK.

BANK 2022/05

Raport Specjalny | Bezpieczeństwo Banków | Klient kluczowym ogniwem w systemie cyberbezpieczeństwa

Nawet największe nakłady na infrastrukturę IT i rozwijanie systemów bezpieczeństwa nie wystarczą, jeśli nie uda się wyrobić u klientów bankowości odpowiedniego podejścia do cyberzagrożeń. To właśnie człowiek jest kluczowym i niestety często najsłabszym ogniwem w systemie zabezpieczenia operacji bankowych. Dlatego sektor podejmuje tak duże wysiłki na rzecz edukacji.

BANK 2022/05

Raport Specjalny | Bezpieczeństwo Banków | Najlepsze praktyki zarządzania kryzysowego

Agresja Rosji w Ukrainie zweryfikowała negatywnie szereg paradygmatów ostatnich dwóch dekad. Przede wszystkim przekonanie, że budowa relacji handlowych, przy redukcji wydatków obronnych, zapewni trwale bezpieczeństwo, sprzyjać będzie demokratyzacji państw, które utrzymując fasadowy charakter instytucji demokratycznych, stosowały w istocie mechanizmy totalitarne, wreszcie założenie, że partykularne interesy większych graczy (jak Francja czy Niemcy) wyznaczają optymalnie kierunek i dynamikę zmian w UE, a szerzej rzecz ujmując, w europejskiej przestrzeni gospodarczej.

BANK 2022/05

Raport Specjalny | BEZPIECZEŃSTWO BANKÓW – KIR | Sektorowe Centrum Usług AML

Skuteczność procesów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT)
– w obliczu m.in. gwałtownego przyspieszenia procesów cyfryzacji, zdecydowanego kursu KE
w kierunku powszechności natychmiastowych transferów finansowych, a także w końcu nowej
kryzysowej rzeczywistości – nie będzie możliwa bez odejścia od hermetyzacji danych posiadanych
przez instytucje obowiązane1, na rzecz rozwiązań sektorowego współdzielenia danych.

BANK 2022/05

Raport Specjalny | BEZPIECZENSTWO BANKÓW – BIK SA | Identyfikacja fraudu aplikacyjnego w bankowości metodami machine learning – doświadczenia z budowy modelu sektorowego | Ochrona przed wyłudzeniami w bankowosci 3.0

Nowe technologie i modele biznesowe pozwoliły bankom wejść do ery 3.0
i zaproponować klientom usługi w wygodnej, spersonalizowanej formie
cyfrowej, zaś pandemia SARS-CoV-2 tę transformację jeszcze przyspieszyła.
Jednak tak gruntowna zmiana paradygmatu funkcjonowania nie tylko wymaga
dostosowań po stronie systemów IT oraz procesów bankowych, ale również
generuje dla banku nowe ryzyka. Zwłaszcza wirtualizacja klienta istotnie
zwiększa jego ekspozycję na ryzyko wyłudzeń.

BANK 2022/05

Raport Specjalny | BEZPIECZEŃSTWO BANKÓW – PwC POLSKA | Długie listy sankcyjne i procesy wymagające kompleksowej kontroli

Na wojnę w Ukrainie demokratyczny świat odpowiedział niespotykanymi do tej pory w takiej
skali sankcjami. Objęto nimi zarówno firmy, jak i obywateli Rosji i Białorusi. W przypadku sektora
finansowego wypełnienie obowiązków związanych z nałożonymi sankcjami stanowi ogromne
wyzwanie. Jak sektor finansowy może poradzić sobie z wyzwaniami w obecnej, nowej dla wielu
instytucji sytuacji? Kazimierz Lubicz zapytał o to PAWŁA JAROSZEWICZA i BARTŁOMIEJA
STYRNIKA, partnerów w Financial Crime Unit w PwC Polska oraz TOMASZA JOŃCA,
dyrektora w Financial Crime Unit PwC.

BANK 2022/05

Raport Specjalny | BEZPIECZENSTWO BANKÓW |Sankcje nie tylko dla oligarchów

Agresja Federacji Rosyjskiej na Ukrainę stała się istotnym wyzwaniem dla całego systemu
przeciwdziałania praniu pieniędzy i fi nansowaniu terroryzmu w państwach Unii Europejskiej.
Dotychczasowe przepisy koncentrowały się na zagrożeniach ze strony zorganizowanych grup
przestępczych i organizacji ekstremistycznych, nie były zatem w stanie w pełni odpowiedzieć
na nowe wyzwania, kiedy jedno z globalnych mocarstw dołączyło do grona tzw. państw
agresorów. Konieczne stało się zatem wprowadzenie odrębnych regulacji, tak na szczeblu
krajowym, jak i wspólnotowym.

BANK 2022/05

Nauka i Edukacja Ekonomiczna | WEBINARIUM I RAPORT PAB-WIB | Banki spółdzielcze poza zasada proporcjonalnosci

Sprawozdawczość stanowi wyzwanie nawet dla największych instytucji fi nansowych,
które dla jej celów zatrudniają potężne sztaby specjalistów. A co dopiero mają
powiedzieć te niewielkie? Dla banków spółdzielczych to przede wszystkim dodatkowe,
pokaźne obciążenia, które rzutują na ich działalność, zwiększając koszty, pogarszając
konkurencyjność i ograniczając możliwości rozwojowe

BANK 2022/05

Nauka i Edukacja Finansowa | RAPORT PAB-WIB | Sektor bankowy w Polsce po wejsciu w zycie PSD2

Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 z dnia 25 listopada
2015 r. w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego, częściej nazywana
dyrektywą PSD2, jest odpowiedzią na rozwój technologii oraz nowe usługi płatnicze.
Głównymi jej celami są m.in. sprawniejszy i bezpieczniejszy system płatności w całej Unii
Europejskiej oraz zapewnienie większej konkurencji na rynku fi nansowym

STRONA 429 Z 1117