Bank Spółdzielczy w Jastrzębiu-Zdroju wdroży CRM od Berg System

Bank, posiadając pełną paletę produktów, chce skuteczniej wykorzystywać potencjał tkwiący w istniejących relacjach z klientami. W danych, jakie agreguje w różnych miejscach, widzi szanse na rozwój sprzedaży produktów pozaodsetkowych.

– Naszym priorytetem jest spersonalizowana i kompleksowa obsługa klientów w zakresie produktów finansowych, ale i ubezpieczeniowych. Połączenie naszego systemu centralnego z systemem CRM sprawi, że będziemy mogli działać dużo aktywniej niż dotychczas.

Pełniejszy obraz klienta pozwoli nam na trafniejsze oferowanie produktów (cross-selling, up-selling) i przewidywanie momentów, w których klient będzie potrzebował wsparcia, np. w kontekście odnowienia polisy czy lokaty- mówi Izabela Ochojska, prezes zarządu Banku Spółdzielczego w Jastrzębiu-Zdroju.

Celem, jaki ma w tym przypadku realizować system CRM od Berg System, jest umożliwienie działowi marketingu segmentacji, grupowania portfela oraz prowadzenia precyzyjnych działań komunikacyjnych opartych na informacjach o klientach i ich produktach.

– Zachowania transakcyjne klientów, wpływy, daty kończących się lokat i kredytów, dane z BIK, informacje o przepływach firmowych, a nawet sygnały zbierane w oddziałach… Banki już to wszystko mają, tylko że te dane są rozproszone i nie pracują na sprzedaż. Doradca musi ich szukać, bo nic nie zamienia tych sygnałów o potrzebach klientów na konkretne działania.

I to właśnie tu CRM daje największą wartość: porządkuje dane, tworzy gotowe listy szans sprzedażowych i pomaga doradcom działać proaktywnie.

Dzięki temu bank wykorzystuje faktyczny potencjał swojego portfela, a klienci otrzymują bardziej trafne i spersonalizowane oferty – podkreśla Marcin Konopka, prezes zarządu Berg System.

CRM od Berg System

Wdrażany CRM wesprze również codzienną pracę doradców. Oprócz dostępu do kartoteki klienta z kompletem informacji o relacji, historii kontaktów, posiadanych produktach i całej dokumentacji związanej z umowami, jakie klient podpisywał z bankiem, system umożliwi im także planowanie zadań czy prowadzenie notatek.

Konsultanci bankowi zyskają dodatkowo kalendarz z możliwością planowania swoich aktywności, co pozwoli im na lepszą organizację i uporządkowanie pracy. Cała praca doradcy na własnym portfelu klientów zamknie się w jednym miejscu.

Z narzędzi skorzysta również kadra zarządzająca. W ramach CRM dostępne będą funkcje delegowania i zlecania zadań, monitorowania aktywności doradców oraz pełne raportowanie pracy, sprzedaży i działań marketingowych.

– To pozwoli nam na bieżącą ocenę efektywności podejmowanych decyzji i działań – dodaje Izabela Ochojska.

Kluczową częścią projektu jest integracja z systemem centralnym DEF, co umożliwia bezpośredni przepływ danych o klientach i produktach. Dzięki temu informacje w CRM będą aktualizowane automatycznie, a kartoteka klienta stanie się spójnym źródłem prawdy o kliencie.

Bank planuje w przyszłości rozszerzenie wykorzystania systemu CRM od Berg System o kolejne procesy i obszary pracy.

– Idzie to w zgodzie z kierunkiem, który obserwujemy wśród najdynamiczniej rozwijających się banków. Banki spółdzielcze coraz częściej inwestują w narzędzia CRM, by lepiej wykorzystywać dane i zwiększać sprzedaż np. w obszarze wspomnianych już produktów pozaodsetkowych. A to przecież jeden z priorytetów ich strategii zapisanych na kolejne lata działalności  – podsumowuje prezes Berg System Marcin Konopka.

***

Berg System to doświadczony partner technologiczny dla sektora finansowego i ubezpieczeniowego, rozumiejący specyfikę działania banków spółdzielczych. Spełnia wszystkie wymogi regulacyjne. Oferuje gotowe rozwiązania, które pomagają bankom spółdzielczym działać efektywnie i bezpiecznie, m.in.: Kartotekę klienta, elektroniczne zarządzanie zgodami RODO, wirtualną Ankietę Potrzeb Klienta (APK) czy narzędzia do segmentacji portfela klientów i prowadzenia spersonalizowanych działań marketingowych. 

Bank Spółdzielczy w Jastrzębiu-Zdroju to instytucja, która z myślą o kliencie tworzy bankowość spółdzielczą jutra. Oferuje szeroki wachlarz produktów i nowoczesnych usług, które wspierają zarówno zarządzanie finansami osobistymi, jak i działalność gospodarczą: konta, kredyty, karty i płatności, oszczędności, ubezpieczenia, a także usługi: podpis elektroniczny, elektroniczne podpisywanie dokumentów, wyciągi na e-mail, terminale POS oraz zastrzeżenie dokumentów.