Unia Europejska przyjęła przepisy wzmacniające AML

„Dzięki temu oszuści, zorganizowane grupy przestępcze i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizowania swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego” – powiedział w czwartek (30.05.2024) belgijski minister finansów Vincent Van Peteghem.

Czytaj także: Bankowość i Finanse | Pranie Pieniędzy | AML przed wielką zmianą

Co zmieniają nowe regulacje AML?

Przepisy zakładają wzmocnienie kontroli tożsamości klientów m.in. banków i instytucji zajmujących się obrotem nieruchomościami. Będą one musiały zgłaszać wszelkie podejrzane działania właściwym organom państwowym państw członkowskich.

Regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy zostaną też objęte nowe podmioty, takie jak firmy sektora kryptowalut, firmy handlujące towarami luksusowymi oraz kluby i agenci piłkarscy.

Czytaj także: Raport Specjalny | Bezpieczny Bank | Współczesne wyzwania AML

AMLA we Frankfurcie od połowy 2025 roku

We Frankfurcie powstanie Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu, który będzie zajmował się bezpośrednim nadzorem nad najbardziej ryzykownymi podmiotami finansowymi, interweniował w przypadku błędów w nadzorze i występował jako mediator w sporach między organami nadzorczymi.

AMLA ma rozpocząć działalność w połowie 2025 roku.

Również organy państwowe uzyskają więcej uprawnień do analizowania i wykrywania przypadków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także do zawieszania podejrzanych transakcji.

Nowe przepisy wejdą w życie po ich opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym UE.

Czytaj także: AMLA: Frankfurt siedzibą nowego organu UE ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy