Pranie pieniędzy

AML, pranie pieniędzy
Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje

Niemcy, gotówka i problemy z praniem pieniędzy

Ostatni raport Financial Action Task Force (FATF), czyli globalnego strażnika powołanego w celu zwalczania przestępstw finansowych, przedstawia mieszane wnioski na temat Niemiec. W pogłębionej okresowej analizie, mimo podkreślenia postępu dokonanego przez naszych zachodnich sąsiadów w ostatnich latach, nie brakuje wielu krytycznych uwag, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.

CZYTAJ WIĘCEJ
wirtualna piramida finnasowa, człowiek trzymający model w rękach
Rynek pracy

Szukając pracy możesz wpaść w długi

„10 tysięcy netto miesięcznie bez wychodzenia z domu!”. „Praca zdalna bez doświadczenia, wysokie zarobki”. „Zbuduj swój zespół i łatwo zarabiaj na prowizji, branża beauty”. Brzmi kusząco? Dla osób szukających zatrudnienia z pewnością. Internet aż kipi od podobnych ogłoszeń. Jednak ci, którzy zdecydują się na nie odpowiedzieć, nie mają co liczyć na świetlaną karierę, bo za tego typu ogłoszeniami najczęściej stoją oszuści finansowi, którzy czyhają na nasze pieniądze, ostrzegają eksperci Intrum.

CZYTAJ WIĘCEJ
AML
BANK 2021/03

Raport: Horyzonty Bankowości 2021 | PRANIE PIENIĘDZY | AML w czasach zarazy

Pandemia stanowi bezprecedensowe wyzwanie zarówno dla instytucji finansowych, jak i regulatorów oraz organów nadzorczych na całym świecie. The Financial Action Task Force (FATF), międzynarodowa grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy przestrzega, że w dobie COVID-19 szczególnie dynamicznie rozwijają się cyberprzestępczość, zbieranie funduszy na fałszywe organizacje charytatywne i oszustwa medyczne.

CZYTAJ WIĘCEJ
pranie pieniędzy
Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje

Ważna zmiana dla rynku sztuki w rządowym projekcie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

12 stycznia 2021 r. Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Rozwiązania zawarte w projekcie są adresowane do instytucji oraz organów właściwych w sprawach przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

CZYTAJ WIĘCEJ
Pieniądze i młotek sędziowski
Gospodarka | Prawo i regulacje

Rząd przyjął nowelizację ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Rada Ministrów przyjęła projekt noweli ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw, wdrażający unijne regulacje w tym zakresie, podało Centrum Informacyjne Rządu (CIR). Rozwiązania adresowane są do instytucji oraz organów, które przeciwdziałają praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

CZYTAJ WIĘCEJ
Cyberbezpieczeństwo

Podziemne banki, hazard, pranie pieniędzy: chińskie problemy z płatnościami mobilnymi

W roku 2020 chińska policja zamknęła 1700 platform hazardowych online i 1400 podziemnych banków, których nielegalne transakcje miały wartość ponad 1 bln juanów (153 miliardy USD). Celem kampanii jest odcięcie powiązań między kartami SIM do telefonów komórkowych i kartami bankowymi, a użytkownikami, którzy nie są zarejestrowanymi posiadaczami kart.

CZYTAJ WIĘCEJ
Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal
Prawo i regulacje

Naruszenia AML jeszcze mocniej wpłyną na ocenę osób zarządzających w bankach

Prowadzone obecnie wśród organów europejskich prace legislacyjne w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczaniu terroryzmu zmierzają w jednoznacznym kierunku – zaostrzenia przepisów i zwiększenia kompetencji nadzorców. Szczególnie interesujące w tym kontekście mogą być zmiany dotyczące odpowiedzialności osobistej zarządzających ‒ podkreślają Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal i Łukasz Łyczko, radca prawny w kancelarii PwC Legal.

CZYTAJ WIĘCEJ
Cyberbezpieczeństwo

Skuteczna walka z przestępstwami finansowymi, jaka odpowiedzialność banków, a jaka państwowych systemów nadzorczych

O terminie ujawienia przez portal BuzzFeed News plików FinCEN, czyli amerykańskiego organu odpowiedzialnego za ściganie przestępstw finansowych, dowiedziałem się kilkanaście godzin przed faktem. Skala dochodzenia dziennikarzy śledczych rzeczywiście miała być ogromna, wskazanie problemów słuszne, ale niektóre konkluzje mogą być już ‒ niestety – mylące, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.

CZYTAJ WIĘCEJ
sygnalista
Firma | Komentarze ekspertów

AML, warto umożliwić pracownikom anonimowe informowanie o nieprawidłowościach w instytucji finansowej

Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) instytucje finansowe, w tym fundusze inwestycyjne są zobowiązane do wdrożenia wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania przez pracowników naruszeń przepisów z zakresu tego aktu prawnego. Niestety, wiele organizacji obawia się takiego rozwiązania, rozpatruje je jako coś niepotrzebnego, drogiego (tak nie jest) lub jako wydatek, który się nie zwróci. Być może bierze się to z niewiedzy, że zmiana z fizycznej skrzynki czy formularza na stronie na narzędzie do anonimowych zgłoszeń online, leży w najlepszym interesie funduszu ‒ pisze Katarzyna Abramowicz, radca prawny, Sygnanet.pl.

CZYTAJ WIĘCEJ
AML/CFT
Cyberbezpieczeństwo

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego o planach Komisji Europejskiej zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

Trwają dyskusje nad nowym planem działań Komisji Europejskiej w sprawie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ubiegłym tygodniu swoje stanowisko w tej sprawie przedstawiła EBA, pisze Piotr Gałązka adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję Dyrektora Przedstawicielstwa ZBP w Brukseli.

CZYTAJ WIĘCEJ
pranie pieniędzy, AML
Gospodarka | Raporty

Nawet 5 proc. globalnego PKB to brudne pieniądze

Choć na przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na całym świecie wydawane są ogromne sumy, szacuje się, że co roku temu procederowi poddawane jest między 715 mld a 1,87 bln euro. Opinie poszkodowanych są niemal jednogłośne: regulacje nie są wystarczająco skuteczne i nie pozwalają na efektywne zwalczanie stale ewoluujących metod przestępców. Raport The global framework for fighting financial crime, przygotowany przez firmę doradczą Deloitte oraz Instytut Finansów Międzynarodowych (IIF), prezentuje aktualną perspektywę tego problemu z punktu widzenia usługodawców finansowych i sektora publicznego.

CZYTAJ WIĘCEJ
Euro
Gospodarka

Komisja Europejska przedstawia plan reformy przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Podczas czwartkowej ( 7 maja) konferencji prasowej, Wiceprzewodniczący Komisji Europejskiej – Valdis Dombrovskis – odpowiedzialny za dział „Gospodarka służąca ludziom” przedstawił plan działań Komisji na najbliższy rok, którego celem jest wzmocnienie środków obrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Plan zakłada większą harmonizację i nadzór na poziomie europejskim, pisze Piotr Gałązka, adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję dyrektora Przedstawicielstwa Związku Banków Polskich w Brukseli.

CZYTAJ WIĘCEJ
Skarbonka z pieniędzmi na tle banku
Prawo i regulacje

Podejrzanie wysoki poziom zagranicznych depozytów?

Wysoki udział zagranicznych depozytów może być wskaźnikiem świadczącym o istnieniu ryzyka prania pieniędzy i powinien zostać zmniejszony w państwach, które nie monitorują prawidłowo przyjmowanych depozytów – twierdzą urzędnicy Komisji Europejskiej. Tak zwane depozyty nierezydentów były na bardzo wysokim poziomie w takich krajach Łotwa, Malta i Cypr, czyli najbardziej narażonych na zarzuty dotyczące prania pieniędzy.

CZYTAJ WIĘCEJ
STRONA 1 Z 2