Finanse i gospodarka CZYTAJ WIĘCEJ
Bezpieczna majówka – bezpieczna tożsamość
Przed nami długi majowy weekend – przestrzeganie zasad ruchu drogowego to podstawa bezpieczeństwa zwłaszcza, gdy na wspólny wyjazd autem jedzie cała rodzina. Sprzymierzeńcami udanego urlopu będą także wyobraźnia i rozsądek – nie pozostawiajmy w samochodzie portfela, saszetki ani torebki z dokumentami. Konsekwencją braku rozwagi może być bowiem kradzież dowodu osobistego, która może być dużo bardziej dotkliwa niż strata gotówki.
Wyłudzenie produktu lub usługi przy użyciu fałszywego lub skradzionego dokumentu jest najczęściej spotykanym w instytucjach finansowym typem nadużycia – wynika z raportu EY oraz Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych „Nadużycia w sektorze finansowym”. Największym wyzwaniem z zakresu przeciwdziałania nadużyciom nadal pozostaje współpraca pomiędzy instytucjami i organami ścigania w zakresie wymiany informacji – ten problem dotyka szczególnie firmy leasingowe.
2 miliony złotych – taką kwotę usiłowali wyłudzić oszuści z jednego z lubelskich banków przy użyciu skradzionego dowodu tożsamości. Plany przestępców pokrzyżowała weryfikacja okazanego dokumentu przez pracownika banku w systemie Dokumenty Zastrzeżone. Gdyby właściciel skradzionego portfela nie zgłosił tego faktu w banku – być może dziś musiałby udowadniać, że nie zaciągał żadnego kredytu, a i bank utraciłby całkiem sporą kwotę. 28 stycznia tradycyjnie już obchodzony jest Dzień Ochrony Danych Osobowych – zatem podczas konferencji Związku Banków Polskich sporo miejsca poświęcono temu instrumentowi, skutecznie zabezpieczającemu Polaków przed wykorzystaniem ich danych osobowych w niecnych celach.
Jak wynika z badania Biura Informacji Kredytowej*, 8 proc. osób powyżej 60. roku życia doświadczyło kradzieży dokumentów poświadczających tożsamość. Świętując Dni Babci i Dziadka podarujmy najbliższym bezpieczeństwo – bezcenną wiedzę o tym, jak chronić się przed oszustami, wyłudzeniem danych osobowych oraz pieniędzy.
Jednym z fundamentalnych wyzwań dla bankowej oceny ryzyka jest weryfikacja tożsamości potencjalnego kredytobiorcy. Niestety – patrząc na ostatnie zmiany prawne odnośnie dokumentów tożsamości – wydaje się, że ustawodawca nie wziął pod uwagę tego jakże ważnego aspektu. Dowody osobiste bez adresu zamieszkania, wzoru podpisu posiadacza i kilku innych danych z pewnością nie ułatwią zadania pracownikom obsługi klienta.
28 stycznia przypada Międzynarodowy Dzień Ochrony Danych Osobowych. To doskonała okazja, by zastanowić się, jak wiele prywatnych danych udostępniamy na co dzień i jak powinniśmy je chronić przed nieuczciwym wykorzystaniem. Europ Assistance Polska, która kilka lat temu wprowadziła na rynek program Bezpieczna Tożsamość, radzi jak strzec swoje dane.
Zaciąganie kredytu z wykorzystaniem prawdziwych dokumentów, ale bez zamiaru jego spłaty oraz z użyciem sfałszowanego dokumentu aplikacyjnego – oba schematy wyłudzeń należą do najczęściej stosowanych przez oszustów na rynku finansowym – przyznają uczestnicy cyklicznego badania „Wyłudzenia kredytów w segmencie detalicznym„, realizowanego przez EY i Konferencję Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce (KPF).
Rozmowa z Grzegorzem Kondkiem, Koordynatorem Kampanii Informacyjnej Dokumenty Zastrzeżone
Przeszło 6 tysięcy prób wyłudzenia kredytów o łącznej wartości przekraczającej 300 milionów złotych udaremniono w roku 2013. Rekord padł w województwie pomorskim, gdzie przestępcy usiłowali wyłudzić z banku ponad 12 milionów złotych – takie dane znajdziemy w najnowszej, 16 już edycji raportu InfoDOK, opracowanego przez ekspertów Centrum Prawa Bankowego i Informacji.