Artykuły
Ochrona przed wyłudzeniem kredytu – Alerty BIK
O kradzieży tożsamości mówimy w sytuacji, w której ktoś bezprawnie wejdzie w posiadanie naszych danych osobowych i wykorzysta je wbrew naszej woli, podszywając się pod nas. Najczęściej kradzione dane to imię i nazwisko, adres zameldowania, numer dowodu i PESEL. Niestety, zazwyczaj kradzież tożsamości dokonywana jest w celu osiągnięcia korzyści majątkowej. Często jest to wyłudzenie kredytu. Warto działać prewencyjnie we wszystkich sytuacjach, w których niepokoimy się o bezpieczeństwo naszych danych osobowych. Na polskim rynku jest narzędzie zapewniające ochronę – Alerty BIK. Do końca września można je uruchomić bezpłatnie na 12 miesięcy!
Przed nami długi majowy weekend – przestrzeganie zasad ruchu drogowego to podstawa bezpieczeństwa zwłaszcza, gdy na wspólny wyjazd autem jedzie cała rodzina. Sprzymierzeńcami udanego urlopu będą także wyobraźnia i rozsądek – nie pozostawiajmy w samochodzie portfela, saszetki ani torebki z dokumentami. Konsekwencją braku rozwagi może być bowiem kradzież dowodu osobistego, która może być dużo bardziej dotkliwa niż strata gotówki.
W 2015 r. próbowano wyłudzić aż 7,2 tys. kredytów na 253 mln zł. Stosowany nie tylko w bankowości System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE kolejny rok z rzędu bije rekordy popularności – w zeszłym roku zastrzeżono aż 130,8 tys. dowodów osobistych i paszportów. Związek Banków Polskich opublikował 24. edycję Raportu o dokumentach InfoDOK.
2 miliony złotych – taką kwotę usiłowali wyłudzić oszuści z jednego z lubelskich banków przy użyciu skradzionego dowodu tożsamości. Plany przestępców pokrzyżowała weryfikacja okazanego dokumentu przez pracownika banku w systemie Dokumenty Zastrzeżone. Gdyby właściciel skradzionego portfela nie zgłosił tego faktu w banku – być może dziś musiałby udowadniać, że nie zaciągał żadnego kredytu, a i bank utraciłby całkiem sporą kwotę. 28 stycznia tradycyjnie już obchodzony jest Dzień Ochrony Danych Osobowych – zatem podczas konferencji Związku Banków Polskich sporo miejsca poświęcono temu instrumentowi, skutecznie zabezpieczającemu Polaków przed wykorzystaniem ich danych osobowych w niecnych celach.
Każdego dnia do Systemu Dokumenty Zastrzeżone trafia 400 skradzionych lub zagubionych dokumentów tożsamości. Baza obejmuje ich obecnie 1,5 mln sztuk. To jeden ze skuteczniejszych sposobów zabezpieczenia się przed możliwością wykorzystania dowodu osobistego lub paszportu do celów przestępczych. Dzięki zebranym danym tylko w III kwartale tego roku udało się udaremnić próby wyłudzenia na kwotę 63,3 mln zł.
Ostatni kwartał przyniósł niemal rekordowy wzrost bazy międzybankowego Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE, gdzie zastrzegane są zgubione i skradzione dowody osobiste oraz paszporty. Zastrzeżono aż 36,8 tys. dokumentów, czyli co 3,5 minuty do bazy trafiał nowy dokument (400 szt. dziennie). Baza Systemu DZ zawiera ich obecnie ponad 1,5 mln.
W II kwartale 2015 r. Polacy zastrzegli rekordowo dużą liczbę kradzionych i zgubionych dokumentów – niemal 37 tysięcy nowych danych trafiło do międzybankowego Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Jednocześnie w tym okrasie na cudze nazwisko próbowano wyłudzić 1 616 kredytów na łączną kwotę w wysokości „jedynie” 55,3 miliona złotych. To główne wnioski z najnowszego raportu infoDOK opublikowanego przez Związek Banków Polskich.
Przy pomocy kradzionych dokumentów, w ciągu ostatnich 12 miesięcy, próbowano wyłudzić aż 8,8 tys. kredytów na łączną kwotę 400 milionów złotych. System Dokumenty Zastrzeżone jest jednak coraz bardziej szczelny – w zeszłym roku zastrzeżone bowiem aż 128 tys. dowodów osobistych i paszportów. Związek Banków Polskich opublikował 20. edycję Raportu o dokumentach InfoDOK.
Czy bank są w stanie na własną rękę zabezpieczyć się przed atakami współczesnych hakerów – a a raczej sieci hakerskich? Jakie wyzwania stoją przed twórcami sektorowych systemów wymiany informacji – i co stoi na przeszkodzie, aby sektor bankowy i instytucje publiczne udostępniały sobie wzajemnie informacje o zagrożeniach? Czy szybkość wykonywania współczesnych operacji bankowych jest zagrożeniem dla bezpieczeństwa – i kiedy to zagrożenie staje się na tyle duże, że nie warto przyspieszać dalej?
Z najnowszego badania przeprowadzonego przez Deutsche Bank wynika, że Polacy wyjeżdżający na urlop za granicę nadal wolą kupować gotówkę w polskim kantorze, niż wymienić ją na miejscu w kraju, w którym spędzają wakacje. Kantor wygrywa również z wypłatą lokalnej waluty na miejscu z bankomatu oraz płatnościami kartą za granicą. Nowy sondaż Deutsche Bank dowodzi, że w ciągu ostatniego roku te dość konserwatywne wakacyjne przyzwyczajenia Polaków związane z pieniędzmi niewiele się zmieniły.
Wypowiedź dla aleBank.pl: Dariusz Kozłowski, wiceprezes, Centrum Prawa Bankowego i Informacji
W I kwartale 2014 r. w międzybankowym Systemie DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Polacy zastrzegli 27,3 tysiąca utraconych dokumentów tożsamości – tym samym wielkość bazy przekroczyła 1 mln 321 tysięcy szt. W ciągu ostatnich trzech miesięcy 2 088 razy próbowano wyłudzić kredyty na łączną kwotę aż 134,9 miliona złotych – wynika z 17. edycji Raportu InfoDOK, przygotowywanego przez Związek Banków Polskich.
Informacja zawsze towarzyszyła procesom zarządzania Bankiem jednak nigdy nie była tak ceniona jak to ma miejsce obecnie. Dlatego bardzo ważnym elementem w procesie weryfikacji klientów – podczas sprzedaży produktów bankowych i nie tylko – są informacje znajdujące się w Systemach Wymiany Informacji ZBP, za pośrednictwem których ich Uczestnicy uzyskują potrzebne – na dany moment – informacje dzięki którym mogą w znaczący sposób ograniczyć takie zdarzenia jak: straty, fraudy, wyłudzenia oraz pranie pieniędzy.
Rozmowa z Grzegorzem Kondkiem, Koordynatorem Kampanii Informacyjnej Dokumenty Zastrzeżone
Od nowego roku możesz szybko zastrzec utraconą kartę płatniczą nawet wtedy, gdy nie pamiętasz numeru kartolinii Twojego banku. Wystarczy wybrać prosty numer 828-828-828, a całodobowy, automatyczny system przekieruje prosto do wybranego banku. Związek Banków Polskich uruchomił właśnie System Zastrzegania Kart ZBP.
Przeszło 6 tysięcy prób wyłudzenia kredytów o łącznej wartości przekraczającej 300 milionów złotych udaremniono w roku 2013. Rekord padł w województwie pomorskim, gdzie przestępcy usiłowali wyłudzić z banku ponad 12 milionów złotych – takie dane znajdziemy w najnowszej, 16 już edycji raportu InfoDOK, opracowanego przez ekspertów Centrum Prawa Bankowego i Informacji.
