Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI) znajdują się u progu przemian na rynku, walczą o nowych, młodych klientów i o przyjazne regulacje unijne – ocenia Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Wyzwaniem jest Retail Investment Strategy, która może przebudować polski rynek TFI.
Z aplikacją SGB Mobile oszczędzanie jest niezwykle proste. Dla najmłodszych przygotowano w aplikacji Skarbonkę, dla klientów pełnoletnich – Cel Oszczędnościowy. Rachunek jest dostępny wyłącznie w aplikacji SGB Mobile. Można go zasilać w dowolnym momencie środkami z wszystkich rachunków w danym banku spółdzielczym lub przelewem z innego banku, czytamy w komunikacie prasowym SGB-Banku.
mBank, jako pierwszy bank w Polsce, podpisał deklarację dotyczącą wspierania zdrowia finansowego i bankowości włączającej, w ramach Inicjatywy Finansowej Programu Narodów Zjednoczonych ds. Środowiska. Bank ogłosił właśnie pierwszy cel, który będzie w ramach tego działania realizował. Jest nim zwiększanie i utrzymanie odporności finansowej i finansowego dobrostanu Polaków, poprzez wsparcie w zarządzaniu wydatkami oraz budowaniu poduszki finansowej, poinformował Bank.
W wykazie prac legislacyjnych i programowych Rady Ministrów 17 czerwca 2024 roku została opublikowana informacja o projekcie ustawy o uchyleniu ustawy o Centralnej Informacji Emerytalnej (CIE).
Jesteśmy społeczeństwem, które ma niską skłonność do oszczędzania na tle innych krajów europejskich. Jeśli już oszczędzamy, to wśród powodów oszczędzania tylko nieliczni z nas deklarują, że oszczędzają na emeryturę. Tymczasem w następnych latach liczba pracujących będzie spadać, a emerytów będzie przybywać. W perspektywie 30 lat nasze emerytury mogą stanowić nawet mniej niż 30 proc. średnich zarobków. Już teraz musimy zastanowić się – jak chcemy żyć na emeryturze i zaplanować jak osiągnąć założony cel, podkreśla Jacek Stąpała, Senior Product Manager ds. Inwestycji, Credit Agricole Bank Polska.
Już 52 proc. Polaków w ciągu ostatniego roku postanowiło kontrolować swoje wydatki bardziej niż w ubiegłych latach – wynika z najnowszego raportu Santander Consumer Banku „Polaków Portfel Własny: oszczędny jak Polak”.
ING Bank Śląski ponownie zachęca do odkładania na finansową przyszłość. Bank proponuje promocję na produkty emerytalne oraz prowadzi działania edukacyjne w Internecie, czytamy w informacji prasowej ING.
W dniu 12 lutego 2024 r. w Wykazie prac legislacyjnych i programowych Rady Ministrów opublikowano Projekt uchwały Rady Ministrów w sprawie przyjęcia polityki publicznej „Krajowa Strategia Edukacji Finansowej. Polityka na rzecz rozwijania kompetencji finansowych”.
Oszczędzać chce w tym roku 40 proc. osób, kolejne 20 proc. odłożyć określoną kwotę, by mieć poduszkę finansową, a 7 proc. – by inwestować, wynika z badania „Plany finansowe Polaków na 2024 r.” zrealizowanego dla BIG InfoMonitor.
Ministerstwo Finansów obniżyło oprocentowanie obligacji detalicznych o zapadalności od 1 roku i utrzymało bez zmian oprocentowanie obligacji 3-miesięcznych, podał resort.
Klienci Banku Pekao S.A. jako pierwsi na rynku mogą zdalnie założyć Konto Mieszkaniowe, produkt oszczędnościowy wprowadzony w ramach programu Pierwsze Mieszkanie. Otwarcie Konta Mieszkaniowego jest możliwe zarówno w bankowości internetowej Pekao24, jak również w aplikacji mobilnej PeoPay, poinformował Bank.
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to programy, które pozwalają na samodzielne gromadzenie środków finansowych na czas emerytury. Jedną z instytucji finansowych, która umożliwia klientom założenie konta IKE lub IKZE jest Alior Bank. Eksperci banku wyjaśniają, czym charakteryzują się produkty, jakie korzyści podatkowe oferują.
Tegoroczna, 15. edycja Kongresu Bankowości Detalicznej odbędzie się w dniu 29 listopada ‘23 w Centrum Giełdowym na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
Co piąty Polak nie posiada jakichkolwiek oszczędności, podobna grupa w razie utraty pracy jest w stanie utrzymać się najwyżej przez miesiąc, czytamy w komunikacie prasowym BIG InfoMonitor.
Choć oszczędza już prawie 80 proc. Polaków, wciąż traktujemy to spontanicznie – co piąta osoba nie posiada żadnej strategii oszczędzania i nieregularnie odkłada różne kwoty, a 22,7 proc. na oszczędności przekazuje środki, które zostaną im na koniec miesiąca. Niezmiennie od kilku lat, najczęściej zbieramy z myślą o czarnej godzinie. Stopniowo zmniejsza się jednak pesymizm Polaków. Gorszych czasów spodziewamy się rzadziej niż w zeszłym roku, coraz częściej odkładamy natomiast na letnie i zimowe podróże, czytamy w informacji prasowej Providenta.
Tylko 31% młodych Polaków do 30. r.ż. oszczędza na emeryturę, przy czym jedynie 21% inwestuje w PPK. Najważniejszym kryterium, które może skłonić młodych ludzi do inwestowania w IKE/IKZE/PPK jest przekonanie ich, że wpłacone pieniądze będą tam bezpieczne, i że nikt ich im nie zabierze. Zdaniem 70% młodych Polaków emerytalne instrumenty finansowe powinny przede wszystkich chronić kapitał, pozostali uważają, że powinny one raczej starać się go pomnażać, czytamy w informacji prasowej IGTE.
21,9 mld euro zebrano w ramach sprzedaży obligacji w Belgii, których głównym celem było konkurowanie z depozytami bankowymi. Komentatorzy zwracają jednak uwagę także na rosnącą popularność długu publicznego w miarę wzrostu niezadowolenia z powodu słabej oferty oprocentowania depozytów przez banki.
Dla młodych dorosłych, będących na początku swojej ścieżki zawodowej, kwestia oszczędzania na czas emerytury wydaje się co najmniej problematyczna. Mówimy o perspektywie około 40 lat. To więcej niż całe dotychczasowe życie dwudziestokilkulatka. Czy w tak młodym wieku w ogóle da się znaleźć przestrzeń, by gromadzić oszczędności z myślą o przyszłej emeryturze? – komentarz Ewy Małyszko, prezesa zarządu PFR TFI.
Senat odrzucił ustawę o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym (OIPE), która zakładała wprowadzenie takiego produktu na poziomie ogólnoeuropejskim. Za wnioskiem o odrzucenie ustawy głosowało 50 senatorów, 46 było przeciwnych, nikt nie wstrzymał się od głosu.
Rozważając możliwości wykorzystania mechanizmów gospodarki rynkowej do wspierania zrównoważonego rozwoju gospodarczego i wzrostu dobrobytu ludności, należy myśleć w perspektywie co najmniej kliku lub kilkunastu lat. Jednym z takich mechanizmów jest rynek obligacji zabezpieczonych, w szczególności rynek listów zastawnych, czytamy w rekomendacji Europejskiego Kongresu Finansowego ’23.
Aegon zmodyfikował swoją ofertę ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK). Klienci, którzy wybiorą Aegon Kapitalną Przyszłość Pro, mogą liczyć na udział w zyskach wypracowanych przez ubezpieczyciela i wyższe sumy gwarantowane, poinformował Ubezpieczyciel.
Sprzedaż obligacji oszczędnościowych wyniosła 2 370 mln zł w kwietniu ‘23, poinformowało Ministerstwo Finansów.
Tylko co ósma osoba w Polsce (12,5 proc.) deklaruje, że aktywnie oszczędza dodatkowe środki na emeryturę. Co trzecia – na razie nie ma takiego nawyku, ale planuje rozpocząć go w przyszłości, a 14 proc. nie odkłada, bo sądzi, że nie musi, jak wynika z badania Prudential Family Index. Jednym z jego celów jest odpowiedź na pytanie: „Czy na emeryturze będziemy żyć jak młodzi bogowie?”
Prawie trzy czwarte Polaków, którzy nie pobierają jeszcze emerytury, jest przekonanych, że przyszłe świadczenia nie zapewnią im odpowiedniego poziomu życia. Co robią, by to zmienić? – komentarze ekspertów ZPF i IRG SGH.
Projekt ustawy o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym (OIPE), który zakłada wprowadzenie takiego produktu na poziomie ogólnoeuropejskim trafił do Komisji Prawniczej, wynika z informacji na stronach Rządowego Centrum Legislacji.
Pracownicy po 3 latach od wprowadzenia Pracowniczych Planów Kapitałowych oceniają system pozytywnie ale… jednocześnie boją się o bezpieczeństwo swoich pieniędzy. I właśnie dlatego, choć ustawodawca niejako automatycznie wpisał pracowników do systemu, to ci wypisują się i nie chcą brać w nim udziału – wynika z corocznego Raportu przygotowanego prze Mentor S.A. i Politechnikę Częstochowską.
Badanie „Oszczędzanie i oszczędzanie na emeryturę” zostało przeprowadzone przez IPSOS na zlecenie IGTE w dniach od 7 do 11 kwietnia 2022 roku metodą CAPI na reprezentatywnej próbie mieszkańców Polski powyżej 15. roku życia.
Oszczędzać regularnie może ponad 70% Polaków, a robi to niecałe 20%. Nawyku oszczędzania nie ma blisko połowa najmłodszych Polek i Polaków do 30. roku życia. Nawyk ten w równym stopniu wynosimy z domu i uczymy się go w dorosłym życiu. Jednocześnie Polki i Polacy mają bardzo wysokie wymagania względem tzw. „finansowej poduszki bezpieczeństwa”, dla co trzeciej osoby jest to równowartość co najmniej 12 miesięcznych pensji – wynika z badania IGTE.
OFE nadal pozostają efektywne, ale zmiany w ich funkcjonowaniu pomogą sprostać wyzwaniom systemu długoterminowych oszczędności – odbudować społeczne zaufanie, uzyskać wyższe i bardziej stabilne stopy zwrotu oraz działać stabilizująco na krajowy rynek kapitałowy – wynika z raportu Analiz Online.
Niepewna sytuacja gospodarcza, wywołana najpierw kryzysem pandemicznym, a w ostatnim czasie także wojną w Ukrainie, powoduje znaczący wzrost niepokoju konsumentów o przyszłość ich sytuacji finansowej. Jak wynika z raportu An impact of COVID-19 on savings: A rising sense of financial insecurity, przygotowanego przez firmę doradczą Deloitte, prowadzi to do wzrostu zainteresowania przejrzystymi i skutecznymi rozwiązaniami oszczędnościowymi, które umożliwiają efektywną kontrolę zgromadzonych środków. Obok najczęściej wymienianej możliwości zagwarantowania stałych dochodów w przyszłości, respondenci wspominają też o zabezpieczeniu finansowym na wypadek utraty pracy bądź niezdolności do jej wykonywania, a także o dostępie do usług fachowego doradztwa finansowego, wyliczają eksperci Deloitte Polska.