Marcin Podleśny

Wybierając bank, coraz częściej zwracamy uwagę nie tylko na portfel dostępnych produktów finansowych oraz jakość obsługi. Zamierzamy powierzyć mu nasze finanse, starannie analizujemy zatem jakość pracy systemów informatycznych, ich ergonomię, przyjazne funkcje, a przede wszystkim szeroko rozumianą dostępność.

W ramach otwartej bankowości klienci banków czy fintechów coraz częściej mogą korzystać z nowatorskich, do tej pory niedostępnych, usług finansowych. Przepisy dyrektywy PSD2 weszły w życie we wrześniu ub.r., a otwarta bankowość ma być bezpiecznym, regulowanym prawnie środowiskiem wymiany informacji o kontach i płatnościach.

Czy bank jako „one stop shop” dla przedsiębiorcy to dobry pomysł biznesowy? Czy to jeden z kierunków rozwoju bankowości?

Po orzeczeniu Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej stało się jasnym, że ostateczne rozstrzyganie ewentualnych sporów pomiędzy bankami a klientami dotyczące umów kredytów frankowych będzie należało do krajowych sądów. Jeszcze we wrześniu, a więc przed jego ogłoszeniem, zapytaliśmy bankowców o ewentualne scenariusze ich działań.

Szacuje się, że po rozszerzeniu Programu „Rodzina 500+” skorzysta z niego 6,8 mln dzieci, a jego budżet zwiększy się o dodatkowe 9,6 mld zł. Po wprowadzonych zmianach w bieżącym roku trzeba będzie nań przeznaczyć ok. 31 mld zł, a w 2020 r. – ok. 41 mld zł.