Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
Napływ środków z Krajowego Planu Odbudowy (KPO) spowoduje wzrost zapotrzebowania przedsiębiorców na finansowanie m.in. wkładu własnego, VAT-u czy finansowanie pomostowe, jednak wpływ tych środków na dynamikę akcji kredytowej firm nastąpi dopiero pod koniec tego roku, ocenia w rozmowie z ISBnews.TV wiceprezes Banku Pekao odpowiedzialny za bankowość korporacyjną Jerzy Kwieciński.
Jak pokazały badania, niemal jedna na sześć osób zamierza ograniczyć w 2024 roku nadmierne kupowanie (17%), podczas gdy ponad jedna czwarta deklaruje lepsze kontrolowanie i planowanie swoich wydatków (26%). Jak odnaleźć się w świecie nadmiaru wyboru i szerokich możliwości na rynku produktów i usług dla konsumentów? Kluczowe znaczenie mają wiedza i świadome decyzje zakupowe oraz kontrola kosztów nabywanych usług, konsekwencji zaciąganych zobowiązań. Z okazji Światowego Dnia Praw Konsumenta, BIK przypomina o narzędziu, które pomaga w podejmowaniu mądrych decyzji kredytowych.
W dłuższej perspektywie duży udział obligacji w aktywach banków może być problemem systemowym, powiedział prezes mBanku Cezary Stypułkowski, podczas obrad Forum Bankowego 2024.
Rok 2023 był okresem dalszej poprawy wyników Grupy BOŚ z podstawowej działalności. Wynik z tytułu odsetek sięgnął 811 mln zł (wzrost o 7% r/r), natomiast wynik z tytułu opłat i prowizji wyniósł 131,5 mln zł (+3% r/r). Zysk netto wypracowany przez Grupę BOŚ w minionym roku wyniósł 78,4 mln zł wobec 128,2 mln zł w 2022 roku. Ubiegłoroczny wynik banku został obciążony kosztami ryzyka prawnego kredytów hipotecznych w walutach obcych w kwocie 284,4 mln zł, niemal dwukrotnie większej niż rok wcześniej (144,3 mln zł). Bez tego obciążenia, zysk netto Grupy BOŚ w 2023 roku byłby ponad czterokrotnie wyższy. Łączna wartość kredytów i pożyczek udzielonych przez BOŚ w 2023 roku wzrosła o 39% r/r i sięgnęła 5,2 mld zł. Około 41% tej kwoty stanowiły kredyty proekologiczne, poinformował Bank.
Rozpoczęła się nowa edycja Loterii Spłacamy Twój Kredyt. Klienci banków spółdzielczych Zrzeszenia BPS i Banku BPS, którzy skorzystają z oferty kredytowej, mogą spróbować swojego szczęścia w losowaniach nagród pieniężnych, a także zawalczyć o samochód.
– Przed nami Forum Bankowe 2024, coroczne wydarzenie, ważne miejsce wymiany poglądów i doświadczeń branży finansowej. Będę miał przyjemność przedstawić zjawiska na rynku kredytowym, naświetlić wyzwania i możliwości, które moim zdaniem wpływają na sytuację i perspektywy sektora bankowego w naszym kraju – powiedział portalowi BANK.pl dr Mariusz Cholewa, prezes zarządu BIK.
Styczeń 2024 roku zakończył się na plusie, gdy chodzi o liczbę i wartość udzielonych kredytów bankowych dla małego biznesu. W porównaniu do analogicznego okresu w roku poprzednim, banki zwiększyły liczbę udzielonych kredytów o 6,5% oraz ich wartość o 3,3%. Szczególnie widoczny był wzrost w segmencie kredytów obrotowych, gdzie liczba udzielonych kredytów wzrosła o 9,9%, a ich wartość nawet o 10,2%. Ten optymistyczny obraz zaburza spadek wartości zawieranych umów o kredyt inwestycyjny (-13,2% r/r).
Lutowy PENGAB wskazuje, że ogólny wskaźnik oceny aktywności klientów na rynku kredytów gospodarstw domowych m/m jest niższy o 10 pkt. i wynosi 12 pkt. Ogólny wskaźnik ocen aktywności klientów indywidualnych na rynku depozytów gospodarstw domowych m/m spadł o 5 pkt. i wynosi obecnie 19 pkt. Wskaźnik ogólny oceny aktywności przedsiębiorców na rynku kredytów dla podmiotów gospodarczych m/m spadł o 13 pkt. i wynosi minus 1 pkt. Wskaźnik ocen aktywności przedsiębiorców na rynku depozytów m/m spadł o 11 pkt. i wynosi 0 pkt. Indeks ocen dla rynku depozytów bieżących m/m jest niższy o 26 pkt, a r/r spadł o 3 pkt. – czytamy w lutowym ’24 Monitorze Bankowym.
W styczniu 2024 r., w porównaniu do stycznia 2023 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej wszystkich rodzajów produktów kredytowych: kredytów mieszkaniowych (+304,9%), ratalnych o (+115,4%), gotówkowych (+14,7%) oraz kart kredytowych (+3,8%). Wzrosła również wartość wszystkich udzielonych kredytów: (+403,4%) w kredytach mieszkaniowych, (+48,3%) w kredytach ratalnych, (+23,5%) w kredytach gotówkowych i (+3,2%) w limitach na kartach kredytowych.
Polacy „rzucili się” na trzyletnie obligacje skarbowe, a banki już od ponad roku tną oprocentowanie lokat. Zjawiska te mają jeden punkt wspólny – oczekiwanie na obniżki stóp procentowych. Banki zawczasu tną więc oprocentowanie, a oszczędzający starają się zachować wciąż dostępne dziś jeszcze warunki, pisze Bartosz Turek, główny analityk HRE Investment Trust.
Bank Pocztowy w 2023 roku wypracował wynik finansowy netto w wysokości 223,8 mln zł, wyższy o 118,8 mln zł, tj. o 113,1% w porównaniu do 2022 r. Jest to najwyższy wynik w kilkudziesięcioletniej historii Banku Pocztowego odnotowany w ujęciu całorocznym. Jednocześnie w 2023 roku Bank osiągnął wskaźnik zwrotu z kapitału (ROE netto) na poziomie 49,5%, o 18,9 p.p. wyższy r/r, o czym zadecydował wzrost zysku netto mimo jednoczesnego wzrostu wartości kapitałów własnych. Jeszcze w tym kwartale Bank planuje zakończyć zrealizowany z sukcesem Plan Naprawy w obszarze kapitałowym. W opinii zarządu Banku dobra kondycja finansowa Banku oraz realnie wdrażana w życie nowa strategia na lata 2023-2026 pozwolą na dalszy rozwój Banku Pocztowego w kolejnych okresach, poinformował Bank.
2023 rok pokazał konsekwencję i skuteczność w realizacji strategii Banku Pekao. Dochodowość Banku rosła we wszystkich segmentach działalności, sprzedaż kredytów hipotecznych zwiększyła się wykładniczo, najwyższa w historii była liczba nowo założonych rachunków bieżących. To – wraz z brakiem nietypowych zdarzeń -zaowocowało rekordowym zyskiem netto. Bank tradycyjnie utrzymywał zdywersyfikowany model biznesowy i silny bilans, a koszty ryzyka pozostały na niskim poziomie. 2023 rok to również dalszy dynamiczny rozwój bankowości cyfrowej, czytamy w komunikacie prasowym Banku.
Na I kw. ’24 banki zapowiadają zaostrzenie kryteriów udzielania kredytów konsumpcyjnych i dla dużych firm, przy utrzymaniu kryteriów dla kredytów mieszkaniowych – wynika z cyklicznej ankiety NBP „Sytuacja na rynku kredytowym”. Banki oczekują wzrostu popytu na kredyt ze strony firm, spadku popytu na kredyty mieszkaniowe oraz zachowania popytu na kredyty konsumpcyjne.
„Bankom akcja kredytowa jest niezwykle potrzebna. Jest również bardzo potrzebna gospodarce” mówił podczas konferencji prasowej Brunon Bartkiewicz prezes ING Banku Śląskiego.
Jednym z punktów Konwentu na rzecz Współpracy i Rozwoju Bankowości Spółdzielczej 2024 była prezentacja Rafała Bednarka wiceprezesa Biura Informacji Kredytowej zatytułowana „Biznes kredytowy i jego perspektywy dla bankowości spółdzielczej”.
Więcej optymizmu w styczniowych prognozach sytuacji ekonomicznej gospodarstw domowych, gospodarki kraju oraz przedsiębiorstw. PENGAB m/m jest wyższy i osiągnął wartość 25,0 pkt. Jest też więcej pozytywnych prognoz dla rynku bankowego, czytamy w styczniowym Monitorze Bankowym.
7 stycznia 2024 r. wchodzą w życie nieuzasadnione ekonomicznie, jak i prawnie zmiany wprowadzone na mocy ustawy z dnia 14 kwietnia 2023 r. o konsumenckiej pożyczce lombardowej (Dz.U. z 2023 poz. 1285) („Ustawa”) polegające na stosowaniu wobec rolników, w zakresie prowadzonej przez nich działalności rolniczej, rozwiązań konsumenckich. Zmiana wskazanych wyżej przepisów została wprowadzona przez Sejm poprzedniej kadencji bez konsultacji, bez analizy i bez oceny skutków regulacji, która dostarczyłaby możliwie pełnych informacji na temat potencjalnych konsekwencji wprowadzenia przedmiotowych zmian.
Rząd ma zapewnione 500 mln zł w budżecie ’24 na program „Mieszkanie na start”, powinien on być uruchomiony w połowie roku – poinformował podczas spotkania prasowego minister rozwoju i technologii Krzysztof Hetman.
Czy wiesz, że zobowiązanie bankowe posiada już co drugi dorosły Polak? Instytucje bankowe oferują różnego rodzaju finansowe wsparcie, które można dobierać wedle własnych potrzeb. Wśród tych najpopularniejszych produktów znajduje się kredyt gotówkowy na dowolny cel oraz kredyt hipoteczny, który zaciąga się w celu nabycia nieruchomości.
Zapobieganie kradzieżom tożsamości, nowe regulacje w zakresie reklamowania kredytów i pożyczek, cyberbezpieczeństwo oraz rola sztucznej inteligencji w profilowaniu klientów – to ważne tematy, wokół których w 2024 r. będzie toczyła się dyskusja na temat rozwiązań prawnych w sektorze finansowym. Wszystkie będą miały bezpośredni wpływ na jego klientów. Komentarz Marcina Czugana, radcy prawnego, prezesa Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce.
