Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych w sierpniu 2022 r. spadła w Polsce o 69,3 proc. rdr, a w ujęciu liczbowym spadła o 68,8 proc. rdr – podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK).
W drugim kwartale 2022 r. eksperci finansowi należący do Związku Firm Pośrednictwa Finansowego (ZFPF) udzielili kredytów hipotecznych na sumę przeszło 9,1 mld zł, czyli o 8 proc. niższą niż w poprzednio analizowanym okresie. Spadek to efekt podwyżek stóp procentowych oraz rekomendacji KNF, która zmieniła zasady wyliczania zdolności kredytowej. Te dwa elementy bardzo mocno ograniczyły dostępność kredytów mieszkaniowych. W rezultacie osoby zaineresowane zaciągnięciem takiego kredytu, zaczęły szukać profesjonalnej pomocy ‒ informacja ZFPF.
Perspektywa zastąpienia wskaźnika WIBOR przez inny wskaźnik wywołuje poruszenie wśród kredytobiorców hipotecznych, jak i osób, które dopiero zamierzają zaciągnąć zobowiązanie na zakup własnego „M”. Tymczasem zmiana ta dotyczyć będzie znacznie szerszej palety produktów finansowych, aniżeli tylko kredyty bankowe i nie nastąpi od razu, wynika z naszej rozmowy z Norbertem Jeziolowiczem, dyrektorem Zespołu Bankowości Detalicznej i Rynków Finansowych ZBP.
Nowe narzędzia Alior Banku mają wesprzeć przyszłych kredytobiorców w podjęciu decyzji o wyborze formy finansowania nieruchomości. Pierwszy z nich to intuicyjny symulator ofert i kosztów kredytu hipotecznego, który przedstawia wstępne propozycje kredytów hipotecznych dostępnych w ofercie Alior Banku. Drugi symulator jest skierowany do klientów, którzy oprócz informacji o ofercie chcą również szybko i sprawnie sprawdzić swoją zdolność kredytową.
Rada Polityki Pieniężnej na środowym posiedzeniu zdecyduje o wysokości stóp procentowych w Polsce. Jeśli zdecyduje się je podwyższyć, raty kredytów złotowych znowu pójdą w górę, o ile?
Aż o 72,9% spadła wartość zapytań o kredyty mieszkaniowe o czym informuje najnowszy, sierpniowy odczyt BIK Indeksu Popytu na Kredyty Mieszkaniowe.
Sektor bankowy obserwuje wyraźne załamanie w kredytach mieszkaniowych, zysk w 2022 roku może być więc niższy od spodziewanego, prognozuje Związek Banków Polskich w raporcie „Polska i Europa w nowej rzeczywistości”. ZBP przewiduje koszt wakacji kredytowych na 18,3 mld zł w tym roku, wynika także z raportu.
Od 1 września w ofercie PKO Banku Polskiego dostępny jest kredyt mieszkaniowy udzielany na warunkach programu „Mieszkanie bez wkładu własnego”, który zakłada finansowanie kredytem hipotecznym do 100 proc. wydatków związanych z nabyciem lub budową nieruchomości.
Osoby, które w ogóle nie mają żadnej pożyczki lub kredytu wyraźnie częściej w ogóle nie oszczędzają (37%), niż osoby mające takie zobowiązanie (23%), wynika z badania IGTE.
Na dzień 30 sierpnia 2022 r. sektor bankowy zaraportował do bazy BIK 876 tys. rachunków objętych wakacjami kredytowymi o wartości 228 mld zł. Zawieszenie spłaty rat dotyczy 44,5% spośród 1,97 mln złotowych kredytów mieszkaniowych i stanowi 58% ich wartości do spłaty. Co ciekawe, przeciętnie korzystający z wakacji mają bardzo wysoki scoring BIK na poziomie 83,4 punktów na 100.
Z raportu Expandera i Rentier.io wynika, że przeciętny koszt najmu wciąż rósł, ale ten wzrost był najwolniejszy od momentu rozpoczęcia wojny w Ukrainie. W lipcu przeciętne stawki były tylko o 0,6% wyższe niż w czerwcu. Ceny rosną wolniej ponieważ poprawiła się dostępność mieszkań na wynajem. Drugi miesiąc z rzędu wzrosła liczba ogłoszeń o wynajmie. Nowo dodanych ofert było aż o 50% więcej niż w kwietniu, kiedy wojna wywołała ogromny skok popytu na najem.
Ponad 2/5 bankowców (62%) jako wysokie lub bardzo wysokie ocenia ryzyko pogorszenia jakości portfeli kredytowych w konsekwencji skokowych wzrostów stóp procentowych od początku roku, wynika z sondażu opublikowanym w „Monitorze Bankowym”.
W sierpniu Indeks Pengab odnotował wartość 11.7 pkt, m/m jest niższy o 1.5 pkt. Indeks prognostyczny m/m wzrósł o 3.7 pkt. do poziomu 9.5 pkt., a indeks ocen jest niższy m/m o 6.5 pkt. uzyskując wartość 14.0 pkt.
Po raz pierwszy w okresie monitorowania rynku przez Centrum AMRON liczba nowo udzielonych kredytów okazała się niższa od liczby kredytów spłaconych w tym samym okresie. W II kwartale 2022 r. udzielono 38 398 kredytów mieszkaniowych, czyli o 43,70 proc. mniej niż w ubiegłym roku. Wartość nowo udzielonych kredytów hipotecznych wyniosła 13,536 mld zł, co oznacza spadek o 3 396 mln zł, czyli 20,06% w odniesieniu do I kwartału bieżącego roku i 38,85% do analogicznego okresu w 2021 roku. Średnia wartość kredytu mieszkaniowego utrzymuje się na poziomie ok. 350 tys. zł.
Cała reforma wskaźników referencyjnych potrwa kilka lat, nawet do 2024‒2025 roku, ocenił w rozmowie z ISBnews prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Krzysztof Pietraszkiewicz.
W ostatnich miesiącach obserwujemy znaczące pogorszenie koniunktury konsumenckiej (por. MAKROpuls z 21.07.2022). Jest ono efektem utrzymującego silnego wzrostu inflacji i spadku realnych wynagrodzeń, a także pogarszających się perspektyw wzrostu gospodarczego. Pogorszenie nastrojów gospodarstw domowych znajduje odzwierciedlenie w wyraźnym spadku wskaźników koniunktury dla oczekiwanej w horyzoncie 12 miesięcy sytuacji finansowej oraz dokonywania ważnych zakupów. W połączeniu z wysokim poziomem stóp procentowych słabsze nastroje konsumentów mają silny negatywny wpływ na akcję kredytową zarówno w segmencie kredytów konsumpcyjnych, jak i hipotecznych, a w konsekwencji również na aktywność na rynku nieruchomości, piszą Autorzy tygodnika ekonomicznego „MAKROmapa”.
Często mówi się o czekającym nas wzroście cen polis OC dla kierowców. Ale podrożeć mogą również ubezpieczenia mieszkań i domów.
W lipcu 2022 r., w porównaniu do lipca 2021 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej tylko kredytów ratalnych o (+27,4%). Spadki liczbowe odnotowały: kredyty mieszkaniowe (-62,7%), limity na kartach kredytowych (-25,7%) i kredyty gotówkowe (-8,9%). W ujęciu wartościowym banki i SKOK-i przyznały niższą wartość we wszystkich produktach kredytowych. Najwięcej spadła wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych (-62,5%) oraz przyznanych limitów na kartach kredytowych (-15,3%). Na niższą wartość udzielono także kredytów gotówkowych (-9,9%) i ratalnych (-1,6%).
Wybierając model oprocentowania kredytu, stałą bądź zmienną stopę procentową, należy bardzo dokładnie zapoznać się z zaproponowanymi przez bank warunkami, przypomina Komisja Nadzoru Finansowego w materiale edukacyjnym zamieszczonym na stronie internetowej. Każde rozwiązanie ma bowiem swoje zalety i wady. Kluczowa jest świadomość wszystkich rodzajów ryzyka i konsekwencji podjętej decyzji.
Rodzime banki wciąż nie rozpieszczają klientów, choć z ankiety przeprowadzonej przez HRE Investments wyłania się nadzieja. Jest nią zdolność kredytowa. Ta w sierpniu wzrosła o ponad 4% względem lipca.
Komitet Sterujący Narodowej Grupy Roboczej (KS NGR) ds. wskaźników referencyjnych zamierza na jednym z najbliższych posiedzeń dokonać wyboru nowego wskaźnika RFR dla PLN oraz przyjąć mapę drogową dot. harmonogramu zastąpienia wskaźników WIBOR i WIBID – podała w komunikacie Komisja Nadzoru Finansowego.
Obserwowana w ostatnich miesiącach seria podwyżek stóp procentowych spowodowała zauważalne zmiany na rynku kredytów. Bardziej ostrożne są obecnie zarówno banki, w tym szczególnie największe instytucje działające na polskim rynku, jak i ich klienci. Odsetki od zaciąganych zobowiązań warto jednak konfrontować z obecnym poziomem inflacji oraz mieć na uwadze fakt, że zbliżamy się do końca cyklu zaostrzania polityki pieniężnej – już wkrótce możemy być świadkami obniżek stóp procentowych, a więc także spadku kosztów kredytowania.
Ustawa o kredycie hipotecznym, którą w poniedziałek podpisał prezydent Andrzej Duda, eliminuje pobieranie przez banki wygórowanych opłat w okresie oczekiwania na wpis do księgi wieczystej.
Prawie 25 mld złotych – na taką kwotę Polacy nadpłacili złotowe kredyty mieszkaniowe w pierwszym półroczu 2022 roku. To najpewniej najwyższy wynik w historii, podkreśla Bartosz Turek.
Po czerwcowym spadku ofertowych cen mieszkań, w lipcu nastąpiło minimalne odbicie. Z raportu Expandera i Rentier.io wynika, że pomimo niewielkiego wzrostu w lipcu, wciąż w 11 z 17 badanych miast przeciętne ceny były niższe niż w maju.
Jak poinformował prezes Związku Banków Polskich Krzysztof Pietraszkiewicz, do tej pory złożonych zostało ok. 850 tys. wniosków o wakacje kredytowe.
W ciągu pierwszego tygodnia obowiązywania przepisów o wakacjach kredytowych do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów wpłynęło ok. 550 skarg konsumenckich.
Senat wprowadził poprawki do noweli o kredycie hipotecznym oraz nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami, która zakłada, że w przypadku udzielenia kredytu zabezpieczonego hipoteką umowa o kredyt hipoteczny może określać dodatkowy koszt kredytu ponoszony przez konsumenta do czasu dokonania wpisu hipoteki.
Minister rozwoju Waldemar Buda zapowiedział, że z końcem wakacji jego resort zrobi przegląd banków, które dołączyły do programu Mieszkanie bez wkładu własnego. Jeśli okaże się, że oferta banków będzie cały czas ograniczona, będziemy podejmowali kolejne działania, dodał.
O 66,8% spadła wartość zapytań o kredyty mieszkaniowe w lipcu br. – wynika z najnowszego odczytu BIK Indeksu Popytu na Kredyty Mieszkaniowe. Wartość BIK Indeksu Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM) informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Wartość Indeksu oznacza, że w lipcu 2022 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę niższą o 66,8% w porównaniu do lipca 2021 r.