Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
W ciągu ostatnich czterech lat OFE pomnażały oszczędności emerytalne w tempie wynoszącym 9,87%, uzyskując wyniki lepsze od bankowych depozytów, różnych form funduszy oraz waloryzacji konta i subkonta w ZUS. Fundusze emerytalne pozwalają również najtaniej lokować kapitał na rynku akcji – wynika z raportu Analiz Online.
Średnia stopa zwrotu wszystkich Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE) wyniosła -5,2% w lutym br, podały Analizy Online.
Małgorzata Rusewicz, Prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych przewiduje, że 50 procent Polaków weźmie udział w Pracowniczych Planach Kapitałowych
Projekt ustawy wprowadzającej Pracownicze Plany Kapitałowe zawiera kilka elementów gwarantujących, że będą to środki prywatne oszczędzających. Nie ma mowy o powtórce z OFE, gdzie przepisy takich gwarancji nie zawierały – zapewniali eksperci podczas debaty poświęconej PPK, która odbyła się 1 marca 2018 r. w Centrum Prasowym PAP.
O tym jak będą inwestowały TFI w ramach PPK mówi Małgorzata Rusewicz prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Inwestycyjnych w rozmowie z Robertem Lidke
Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych, dziwi się, dlaczego Powszechne Towarzystwa Emerytalne nie mogą uczestniczyć w Pracowniczych Planach Kapitałowych mimo, że początkowo zapowiadano taką możliwość.
Rozpoczęcie procesu legislacyjnego Pracowniczych Planów Kapitałowych jest początkiem planowanej reformy emerytalnej i znaczącym krokiem naprzód w budowie powszechnego systemu długoterminowych oszczędności emerytalnych w Polsce.
Projekt ustawy o pracowniczych planach kapitałowych (PPK) przewiduje, że do 30% aktywów PPK będzie mogło być inwestowane za granicą, poinformowała minister finansów Teresa Czerwińska.
To był świetny początek roku na globalnych rynkach kapitałowych, indeks MSCI World, odzwierciedlający koniunkturę na giełdach w kilkudziesięciu krajach o różnym poziomie rozwoju, wzrósł o +5,6% – najwyżej od niemal dwóch lat.
W grudniu wszystkie OFE wypracowały zysk wynoszący średnio +2,0%. Przeciętne wyniki w całym 2017 roku wyniosły +18,7%. To najlepszy rok w historii OFE.
Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych o możliwościach oszczędzania Ukraińców na polską emeryturę. Rozmawia: Robert Lidke, redaktor aleBank.pl.
Rozmowa z Małgorzatą Rusewicz – Prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych
Aegon Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. dołączyło do Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych. Obecnie Izba zrzesza wszystkie działające w Polsce powszechne towarzystwa emerytalne reprezentując tym samym całą branżę PTE.
Budowa skłonności Polaków do oszczędzania, zwłaszcza systematycznego i długoterminowego, ma znaczenie nie tylko z punktu widzenia aktualnej kondycji gospodarstw domowych. W czasach narastającego niżu demograficznego jedynie zgromadzenie odpowiednich środków jest w stanie zapewnić godne życie na jego ostatnim etapie, który skądinąd staje się coraz dłuższy.
Od lutego 2014 roku OFE pomnażały kapitał w tempie wynoszącym 8,9%, uzyskując wyniki lepsze od bankowych depozytów, różnych form funduszy, jak i wybranych indeksów giełdowych. Fundusze emerytalne są też najtańszą formą zbiorowego lokowania kapitału na rynku akcji – wynika z raportu Analiz Online.
Polacy zmieniają swoje nastawienie do oszczędzania. 89% emerytów nie gromadziło oszczędności na starość. Obecnie 40% gospodarstw domowych gromadzi oszczędności na cele emerytalne, a 22,2% wszystkich polskich oszczędności zostało zgromadzonych na ten cel. Jednocześnie 68% z nas skłonnych byłoby przystąpić do programów oszczędzania na emeryturę z dopłatami państwa lub pracodawców.
Ponad połowa Polaków pozytywnie ocenia planowane przez rząd zmiany w kapitałowej części systemu emerytalnego. Dodatkowe oszczędzanie na emeryturę z dopłatą pracodawców popiera 57,4% z nich, a za transferem 75% aktywów OFE do IKE i przekształceniem ich w prywatną własność ubezpieczonych opowiada się 68,7% – wynika z badania CBOS.
Przyjęty przez rząd dokument przeglądu emerytalnego jest krokiem w kierunku realizacji reformy kapitałowej części systemu emerytalnego. Wartością opracowanych przez resort rozwoju a planowanych przez rząd zmian jest ich kompleksowość i komplementarność. Łączne wprowadzenie w życie wszystkich elementów Planu Budowy Kapitału będzie dobrą odpowiedzią na stojące przed systemem emerytalnym wyzwania o charakterze gospodarczym i demograficznym.
Proces budowy świadomości ekonomicznej wśród młodych ludzi przez m.in. instytucje sektora finansowego w ramach Programu „Nowoczesne Zarządzanie Biznesem”, wiąże się także z przybliżaniem specyfiki tematyki oszczędności długoterminowych i emerytalnych. Dzięki udziałowi w Programie NZB, wielu studentów posiada już praktyczną wiedzę dotyczącą tych zagadnień. Są jednak też tacy, którzy wprawdzie wiedzą np. czym są Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE) i jaka jest ich główna funkcja, ale nie rozwiewa to ich innych wątpliwości w tym zakresie takich jak:
Zaprezentowany przez premiera Morawieckiego plan zmian w II i III filarze obejmuje szerszą, społeczną i gospodarczą perspektywę systemu emerytalnego. Będzie on stanowił podstawę do dyskusji w ramach rozpoczynającego się przeglądu systemu emerytalnego.
Gdyby nie zmiany z 2014 roku, OFE byłyby najefektywniejszymi polskimi funduszami. Brak możliwości dywersyfikacyjnych uzależnia ich wyniki od koniunktury na giełdzie. Mimo to OFE pod względem wyników w długim okresie ustępują tylko funduszom dłużnym uniwersalnym.
Wyrok Trybunału Konstytucyjnego po tak długim okresie oczekiwania na rozstrzygnięcie niestety nie wpływa znacząco na pewność prawa i nie odbudowuje naruszonego zaufania do systemu emerytalnego. Zmiany o tak doniosłym charakterze – dotyczące umowy społecznej i długookresowych zobowiązań – powinny być wprowadzane w drodze pogłębionego dialogu ze wszystkimi interesariuszami systemu emerytalnego, zwłaszcza z ubezpieczonymi. Takiej formy konsultacji brakowało przed dokonaną w 2013 roku nowelizacją ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.
Ostatnia część spotkania koordynatorów i wykładowców programu Nowoczesne Zarządzanie Biznesem poświęcona była oszczędzaniu.