Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Tegoroczny XXII już ranking „50 największych banków w Polsce” ma dla naszej redakcji szczególny charakter. Zbiega się z 25-leciem naszego Wydawcy, czyli Centrum Prawa Bankowego i Informacji oraz ćwierćwieczem reaktywacji po wojennej zawierusze i okresie PRL miesięcznika „BANK”.
Wydarzenia: Pierwsze szacunki wskazują, że realna stopa wzrostu PKB w grupie 11 krajów członkowskich UE regionu Europy Środkowej i Wschodniej odzyskała w I kw. roku silną dynamikę rozwoju, wzrastając do mniej więcej +3,9% w ujęciu rocznym (z +2,8% w IV kw. roku 2016). Kluczowy czynnik tego rozwoju stanowi raz jeszcze Rumunia, w której przypadku stopa wzrostu PKB wyniosła w I kw. +5,6% w ujęciu rocznym (+5% w IV kw.), dzięki wciąż wysokiej dynamice wzrostu popytu na rynku krajowym, wspartej zachętami fiskalnymi.
Jakie korzyści i zagrożenia dla polskiego sektora bankowego mogą wynikać z polityki zacieśniania współpracy krajów strefy euro?
Ze Sławomirem Zawadzkim, prezesem zarządu Banku Pocztowego S.A., rozmawiał Stanisław Brzeg-Wieluński.
Z Andrzejem Halesiakiem , dyrektorem w biurze analiz makroekonomicznych Banku PKO S.A., rozmawiają Przemysław Barbrich i Jan Osiecki.
Siła polskiej gospodarki tkwi w regionach – to nie slogan promocyjny, a ugruntowane w rzeczywistości stwierdzenie. Reforma administracyjna w 1999 r. i delegowanie wielu zadań centralnych na rzecz władz samorządowych, istotnie wzmocniło lokalną przedsiębiorczość i biznes, których oddziaływanie na potencjał gospodarczy regionów czy – patrząc szerzej – kraju stopniowo zyskiwało na intensywności. Nowe szanse otworzyły w dużej mierze również fundusze europejskie, stymulujące inwestycje i tworzenie nowych miejsc pracy w Polsce regionalnej. Mając świadomość tego, jak ważny dla budowania siły gospodarczej jest równomierny rozwój całego kraju, Związek Banków Polskich w raporcie RegioBank pochylił się nad najważniejszymi aspektami potencjału rozwojowego polskich województw.
Z mec. Jerzym Bańką, wiceprezesem Związku Banków Polskich, rozmawiał Karol Jerzy Mórawski.
Z Teresą Hildebrand-Wrzesień , długoletnią prezes Centrum Prawa Bankowego i Informacji, rozmawiał Bohdan Szafrański.
Z dr. Jackiem Furgą , prezesem Centrum Prawa Bankowego i Informacji, o minionych 25 latach i nowych pomysłach rozmawiał Bohdan Szafrański.
Nigdy nie jest tak źle, aby nie mogło być lepiej. Wydaje się, że sektor bankowy na przekór wszystkiemu rozwija się dobrze i notuje coraz to nowe rekordy. Rosną aktywa, kredyty, depozyty, kapitały, a nawet przychody i wynik finansowy. Jednak jest i będzie coraz trudniej, bo wyczerpaniu ulegają rezerwy proste, z jakich ciągle udawało się bankom korzystać…
Tegoroczna edycja rankingu największych banków „Miesięcznika Finansowego BANK” została oparta na wynikach 19 instytucji finansowych (przed rokiem pokazaliśmy 21 banków). Prezentuje wyniki uzyskane przez nie w 2016 r. w odniesieniu do rezultatów z 2015 r. Tam gdzie tylko było to możliwe, prezentujemy dane skonsolidowane.
Przyszedł czas na gruntowną przebudowę sposobu podejścia do rankingu dla klientów detalicznych. W tym roku poszerzyliśmy zakres informacji uzyskiwanych od banków w ankietach i zmodyfikowaliśmy dotychczasowe podejście analityczne. Głównym jego założeniem jest spojrzenie na bank oczami klienta i próba waluacji jego zachowań. Nie patrzymy się jednak przez pryzmat subiektywnych opinii i odczuć, ale konkretnych liczb. Realne wartości u nas to: akcja kredytowa, jak bank daje sobie radę ze zbieraniem depozytów i czy klienci otwierają nowe rachunki, czy też następuje ich redukcja.
W tym roku na listę podrankingów wprowadziliśmy nowe zestawienie pokazujące banki po- przez pryzmat obsługi rynku pod- miotów gospodarczych – i to według innych niż dotychczas kryteriów. Zasady oceny firm są identyczne, jak dla segmentu detalicznego, inne są tylko liczby – bo dotyczą one kredytów, depozytów i liczby rachunków prowadzonych na rzecz podmiotów gospodarczych. Według nowych zasad, aby znaleźć się w rankingu, nie trzeba specjalizować się obsłudze danego segmentu klientów, a jedynie mieć portfel klientów korporacyjnych. W tegorocznym zestawieniu uczestniczyło 15 banków, czyli o jeden mniej niż w przypadku podmiotów detalicznych.
Rynek finansowania nieruchomości to chyba najbardziej nagłośniony kawałek biznesu bankowego w ostatnim czasie. Nie wychodzi mu to na zdrowie, bo taka burza nigdy niczego dobrego nie przyniosła. Wyniki pokazywane przez banki prezentowane w rankingu znacznie odbiegają dynamiką od innych obszarów rynku kredytowego.
Podranking sprawności działania to jedyny, w którym prawie nie zmienialiśmy zasad – zmieniło się tylko to, że oceniając przychody, bierzemy pod uwagę jedynie przychody odsetkowe i prowizyjne, a nie – tak jak ostatnio – również z pozostałej działalności bankowej. Są one trochę mniejsze, ale nie są za to obciążone w takim stopniu efektem zdarzeń jednorazowych.
Bankowość detaliczna to zetknięcie potężnych instytucji finansowych z pojedynczymi osobami, które w banku trzymają oszczędności, dostają na konto pensje i emerytury, płacą rachunki i w końcu robią zakupy kartą lub wypłacając pieniądze w bankomacie. Pozycja przetargowa pojedynczego klienta jest żadna, ale również taki klient potrzebuje usług odpowiedniej jakości i stara się za nie nie płacić zbyt dużo.
Jak wynika z szóstej edycji badania „ Rynek usług assistance widziany oczami klientów ” zrealizowanego przez Ipsos na zlecenie Mondial Assistance, w minionym roku 98% dorosłych Polaków, czyli prawie 19 mln osób, posiadało jakiś produkt finansowy (ubezpieczeniowy lub bankowy). O 190 tys. wzrosła liczba osób korzystających z assistance w ramach produktów bankowych i ubezpieczeniowych
Z dr. Maciejem Kaweckim , zastępcą dyrektora Departamentu Zarządzania Danymi w Ministerstwie Cyfryzacji, rozmawiali Stanisław Brzeg-Wieluński i Karol Jerzy Mórawski.
Rok 2016 oznaczał dla banków nie tylko konieczność poradzenia sobie z podatkiem bankowym. Regulacje ze strony państwa i różne obowiązkowe opłaty sprawiły, że branża musiała wyasygnować potężne środki, by zapełnić nie tylko kasę państwa, ale i fundusz gwarancyjny czy fundusz wsparcia kredytobiorców. W ostatnich piętnastu miesiącach z banków do państwa i instytucji publicznych w postaci podatków i opłat przepłynęło łącznie 14 mld zł.
Zaledwie jeden dzień wystarczył, aby zainfekować ponad 57 tys. komputerów w ponad 100 krajach. Wirus WannaCry zaszyfrował dyski komputerów m.in. w placówkach brytyjskiej służby zdrowia, rosyjskiego MSW oraz międzynarodowego przewoźnika FedEx. Kryzys dotknął również wielu instytucji w USA, Chinach, Indiach, Hiszpanii i we Włoszech.
Banki boją się nowych pomysłów polityków i mówią o tym coraz głośniej. Wprowadzanie hurtowo nowych, nieprzemyślanych unijnych regulacji może mieć taką samą siłę rażenia jak duże kryzysy makroekonomiczne i polityczne – alarmują eksperci.
Banki to jeden z głównych motorów wzrostów na warszawskiej giełdzie w 2017 r. Ustępują tylko nieznacznie dynamiką sektorowi budowlanemu i paliwowemu. Jakie są szanse, żeby trend się utrzymał w najbliższym czasie? Analitycy uważają, że niewielkie.
Za niespełna rok wejdzie w życie nowe ogólnoeuropejskie rozporządzenie o ochronie danych osobowych – General Data Protection Regulation(GDPR). Co ono oznacza dla firm przetwarzających dane osobowe? Jak należy zorganizować przygotowania?
Jeśli w organizacji przetwarzane są dane osobowe, z pewnością podlega ona GDPR i jest zobowiązana do wprowadzenia pewnych zmian. Jakich? Ich precyzyjne określenie wymaga analizy całego procesu rozpoczynającego się w momencie wejścia danych do firmy, trwającego w czasie przetwarzania aż po ich wykasowanie. W każdej firmie będzie to wyglądało nieco inaczej. Z pewnością jednak nie wystarczy wybór i wdrożenie rozwiązania informatycznego, bo to wyzwanie dotyczące całej organizacji, a nie tylko działu IT.
Regulacyjne Standardy Techniczne (RTS) narzucają na instytucje finansowe konieczność stworzenia dedykowanego interfejsu komunikacyjnego (API) oraz zastosowania mechanizmów silnego uwierzytelnienia, bezpiecznej komunikacji oraz monitorowania udostępnianych usług. O skutecznym wdrożeniu rozwiązań, które umożliwią przygotowanie się na te zmiany rozmawiamy z Pawłem Rotuskim – Prezesem Telsar i Dariuszem Piotrakiem – Dyrektorem Technicznym w Minto Software.
Ignorowanie oczekiwań inwestorów może prowadzić do wychodzenia z rynku polskiego kolejnych banków zagranicznych. W sytuacji niedoboru kapitału może to mieć negatywny wpływ na całą polską gospodarkę
Ostatnie miesiące przyniosły istotne zmiany w regulacjach określających zasady funkcjonowania kontroli wewnętrznej i audytu w bankach. 6 marca br. minister rozwoju i finansów wydał kluczowe dla tego obszaru rozporządzenie w sprawie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej, polityki wynagrodzeń oraz szczegółowego sposobu szacowania kapitału wewnętrznego w bankach, sześć tygodni później Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała nową wersję Rekomendacji H.
O „wypełnieniu długo wyczekiwanej luki w rynku dochodzenia należności” z Jeremy Boyle’em i Danielem Liszewskim w Londynie, rozmawiał Karol Materna.
Obserwowany na przestrzeni ostatnich lat przyrost aktów prawnych i rekomendacji dla sektora bankowego stanowi w znacznej mierze reakcję unijnego ustawodawcy i nadzoru na działania globalnych potentatów na rynku, które w zgodnej opinii ekspertów przyczyniły się do gospodarczego spowolnienia lat 2007–2011.
Usługi finansowe zgodne z prawem szariatu znajdują się w fazie ekspansji. W ostatniej dekadzie ten rodzaj działalność finansowej notował dwucyfrowe stopy wzrostu, a wartość aktywów sektora w skali globalnej przekroczyła 2 bln USD. Do 2018 r. ma zostać przekroczona granica 3 bln, a wiele wskazuje, że to dopiero początek.