Uzupełnianie luki informacyjnej w obsłudze spraw AML
Jak wskazywali Marta Stankiewicz i Damian Zborowski dla przyśpieszenia i większej skuteczności pracy zespołów AML warto wprowadzić rozwiązania pozwalające na monitowanie i pozyskiwanie uzupełniających danych bezpośrednio w systemie. Dotyczy to komunikacji z doradcami klienta, pracownikami front office oraz innymi jednostkami organizacji w sposób audytowalny, bezpieczny i szybszy niż dotychczas.
Predictive Solutions opracowała dodatkowy moduł dla swojego systemu (PS AML) obsługującego procesy AML, umożliwiający dwukierunkową komunikację między zespołem AML a innymi zespołami bezpośrednio w systemie.
Obecnie jeśli zespół AML potrzebuje uzupełniających informacji w sprawie, pozyskuje je od osób z innych zespołów drogą mailową, telefonicznie, czy nawet osobiście – co nie zostawia łatwo audytowalnych śladów w dokumentacji. Dodatkową, bardzo ważną kwestią jest zapewnienie kompletności informacji i dostępności załączników, tak aby każde zgłoszenie mogło być jednoznacznie powiązane z danymi w systemie AML.
Zgłoszenia od sygnalistów
W rozwiązaniu Predictive Solutions komunikacja odbywa się za pomocą gotowych formularzy na linii zespół AML – jednostka zewnętrzna i odwrotnie. Dzięki temu wszystkie informacje potrzebne do obsługi sprawy znajdują się w jednym miejscu, systemie – tym samym, w którym pracuje zespół AML.
Dodatkowym elementem rozwiązania związanym z komunikacją z zespołem AML jest możliwość dokonywania zgłoszeń w sposób w pełni anonimowy. Oznacza to, że członkowie zespołu nie znają tożsamości osoby zgłaszającej, natomiast samo zgłoszenie zostaje zarejestrowane w systemie i wymaga wykonania przez zespół AML działań sprawdzających w określonym czasie.
Wdrażanie modułu komunikacji z zespołem AML
Marta Stankiewicz i Damian Zborowski potwierdzili, że system obsługi procesów AML, Predictive Solutions (PS AML), działa od lat w wielu instytucjach finansowych. Omawiany moduł komunikacji z zespołem AML jest wdrażany obecnie w jednym z banków.
Jak podkreślili temat jest aktualny i dobrze znany instytucjom obowiązanym. Potwierdziły to również rozmowy prowadzone podczas Forum Bezpieczeństwa Banków, gdzie przedstawiciele kilku instytucji finansowych wskazywali na podobne potrzeby oraz zainteresowanie wdrożeniem rozwiązania pozwalającego wypełnić lukę komunikacyjną pomiędzy zespołem AML i innymi działami organizacji.
