AML

Raport-Cyberbezpieczenstwo-i-AI
Cyberbezpieczeństwo

Cyberbezpieczeństwo: jak zwiększać odporność organizacji na zagrożenia cyfrowe

Zarządzanie cyberbezpieczeństwem stanowi coraz większe wyzwanie dla współczesnych instytucji finansowych. Rosnąca presja ze strony transgranicznych, zorganizowanych grup przestępczych, dysponujących olbrzymimi zasobami finansowymi, ludzkimi i technologicznymi, wywołuje reakcję regulatorów rynku finansowego w postaci coraz to nowych aktów prawnych i rekomendacji, mających choć w części stawić tamę działaniom kryminalnym.

CZYTAJ WIĘCEJ
AML, pranie pieniędzy
Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje

Niemcy, gotówka i problemy z praniem pieniędzy

Ostatni raport Financial Action Task Force (FATF), czyli globalnego strażnika powołanego w celu zwalczania przestępstw finansowych, przedstawia mieszane wnioski na temat Niemiec. W pogłębionej okresowej analizie, mimo podkreślenia postępu dokonanego przez naszych zachodnich sąsiadów w ostatnich latach, nie brakuje wielu krytycznych uwag, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.

CZYTAJ WIĘCEJ
Michał Nowakowski, Head of NewTech w NGL Advisory oraz Counsel w NGL Legal, założyciel www.finregtech.pl, wykładowca studiów podyplomowych SGH: FinTech ‒ nowe zjawiska i technologie na rynku finansowym.
Cyberbezpieczeństwo | Komentarze ekspertów

AML: koniec „wolności” kryptowalutowej w Unii Europejskiej?

W lipcu 2021 roku Unia Europejska zaproponowała istotne zmiany do rozporządzenia 2015/847, które dotyczy informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych. Propozycja Komisji Europejskiej zakładała nałożenie dodatkowych obowiązków w zakresie pozyskiwania i przekazywania informacji towarzyszących transferom tzw. kryptoaktywów, i to zarówno pomiędzy portfelami kryptoaktywów, jak i pomiędzy tymi portfelami a rachunkami tradycyjnymi, na których gromadzone są środki pieniężne. Zbiegło się to w czasie z istotnymi zmianami w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które dotyczyły m.in. nałożenia nowych obowiązków na dostawców zajmujących się walutami wirtualnymi, przypomina Michał Nowakowski.

CZYTAJ WIĘCEJ
Wiceminister finansów Sebastian Skuza.
Gospodarka | Wydarzenia

Wiceminister finansów na Forum Bankowym: wojna w Ukrainie zwiększa ryzyko, ale nadal możliwy w 2022 r. deficyt sektora general government poniżej 3 proc.

Tocząca się wojna na Ukrainie jest ryzykiem negatywnym dla zakładanej prognozy zejścia deficytu sektora rządowego i samorządowego (general government) poniżej 3% PKB w 2022 r., ale dochody z tytułu wyższej inflacji i wpłaty wyższego zysku Narodowego Banku Polskiego (NBP) mogą zbilansować to ryzyko, uważa wiceminister finansów Sebastian Skuza.

CZYTAJ WIĘCEJ
Tadeusz Białek, Związek Banków Polskich
Technologie i innowacje | Wydarzenia

Postpandemiczny, przyśpieszony cyfrowy świat: polscy finansiści na konferencji w Dolinie Krzemowej

O różnicach w amerykańskim i europejskim podejściu do wykorzystywania danych osobowych i sztucznej inteligencji w sektorze finansowym rozmawiamy z dr Tadeuszem Białkiem, wiceprezesem Związku Banków Polskich, który na początku grudnia uczestniczył konferencji na Uniwersytecie Stanforda pt „Dni polskie w Dolinie Krzemowej”.

CZYTAJ WIĘCEJ
pranie pieniędzy, AML
Cyberbezpieczeństwo

Zdalna obsługa klientów europejskiego rynku finansowego wg jednolitych zasad, otwarcie konsultacji

W ramach prac w zakresie strategii cyfrowych finansów Unii Europejskiej, Europejski Urząd ds. Nadzoru Bankowego ( EBA) ogłosił konsultacje w sprawie wytycznych ujednolicających standardy w zakresie zdalnej obsługi klienta w bankach, pisze Piotr Gałązka, adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję dyrektora Przedstawicielstwa Związku Banków Polskich w Brukseli.

CZYTAJ WIĘCEJ
wirtualny napis DeFi na tle wirtualnej przestrzeni
Komentarze ekspertów | Technologie i innowacje

Czy DeFi zrewolucjonizują finanse? A może to nowe zagrożenie?

Ostatnio wiele się dzieję w kontekście szeroko rozumianych kryptoaktywów, głównie kryptowalut. Wszystko za sprawą coraz bardziej zdecydowanych działań ze strony państw, organów nadzoru i regulatorów oraz organizacji międzynarodowych, które biorą się za obszar sprawiający wiele problemów, czyli finanse zdecentralizowane (decentralized finance ‒ DeFi). Od razu uspokajam ‒ w tym felietonie nie mam zamiaru „szkalować” ich zwolenników, ale postaram się przybliżyć nieco konflikt, który wokół nich narasta, pisze Michał Nowakowski.

CZYTAJ WIĘCEJ
tablica z wyświetlonymi nazwami kryptowalut, wykres giełdowy
Cyberbezpieczeństwo | Komentarze ekspertów | Prawo i regulacje

Znaczące zmiany unijnego Rozporządzenia 2015/847 w sprawie transferu środków pieniężnych, także kryptoaktywów

Pod koniec lipca Komisja (UE) opublikowała pakiet czterech propozycji dotyczących szeroko rozumianego przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wśród aktów, które mają podlegać zmianie znalazło się też Rozporządzenie 2015/847 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych, które ma ulec dość istotnym zmianom, ocenia Michał Nowakowski.

CZYTAJ WIĘCEJ
Marzena Andrzejczak, baner, Jak sztuczna inteligencja może pomóc bankom przetrwać w świecie zerowych stóp procentowych?
Artykuły | Komentarze ekspertów | Technologie i innowacje

Jak sztuczna inteligencja może pomóc bankom przetrwać w świecie zerowych stóp procentowych?

Niższe zwroty z inwestycji, mniej przychodów z odsetek, chwiejne modele biznesowe, to tylko część współczesnych problemów w sektorze finansowym. Banki muszą zredefiniować lub wypracować całkiem nowe, skuteczne modele. Z pomocą przychodzi im sztuczna inteligencja (ang. Artificial Intelligence, AI) i nowoczesne technologie ‒ podkreśla Marzena Andrzejczak, Dyrektor Działu Badań i Rozwoju, Comarch.

CZYTAJ WIĘCEJ
AML
BANK 2021/03

Raport: Horyzonty Bankowości 2021 | PRANIE PIENIĘDZY | AML w czasach zarazy

Pandemia stanowi bezprecedensowe wyzwanie zarówno dla instytucji finansowych, jak i regulatorów oraz organów nadzorczych na całym świecie. The Financial Action Task Force (FATF), międzynarodowa grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy przestrzega, że w dobie COVID-19 szczególnie dynamicznie rozwijają się cyberprzestępczość, zbieranie funduszy na fałszywe organizacje charytatywne i oszustwa medyczne.

CZYTAJ WIĘCEJ
pranie pieniędzy
Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje

Ważna zmiana dla rynku sztuki w rządowym projekcie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

12 stycznia 2021 r. Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Rozwiązania zawarte w projekcie są adresowane do instytucji oraz organów właściwych w sprawach przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

CZYTAJ WIĘCEJ
Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal
Prawo i regulacje

Naruszenia AML jeszcze mocniej wpłyną na ocenę osób zarządzających w bankach

Prowadzone obecnie wśród organów europejskich prace legislacyjne w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczaniu terroryzmu zmierzają w jednoznacznym kierunku – zaostrzenia przepisów i zwiększenia kompetencji nadzorców. Szczególnie interesujące w tym kontekście mogą być zmiany dotyczące odpowiedzialności osobistej zarządzających ‒ podkreślają Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal i Łukasz Łyczko, radca prawny w kancelarii PwC Legal.

CZYTAJ WIĘCEJ
AML, pranie pieniędzy, terroryzm
Bankowość spółdzielcza | Technologie i innowacje

Usługa AML już działa w bankach Spółdzielczej Grupy Bankowej

W błyskawicznym tempie poprawia się poziom zaawansowania technologicznego w bankach Spółdzielczej Grupy Bankowej. Zaledwie jeden miesiąc zajęło wdrożenie Usługi AML, która zapewnia bankom spółdzielczym SGB dostęp do pakietu narzędzi i usług wspierających je w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ‒ czytamy w komunikacie SGB-Banku SA.

CZYTAJ WIĘCEJ
pranie pieniędzy, AML
Gospodarka | Raporty

Nawet 5 proc. globalnego PKB to brudne pieniądze

Choć na przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na całym świecie wydawane są ogromne sumy, szacuje się, że co roku temu procederowi poddawane jest między 715 mld a 1,87 bln euro. Opinie poszkodowanych są niemal jednogłośne: regulacje nie są wystarczająco skuteczne i nie pozwalają na efektywne zwalczanie stale ewoluujących metod przestępców. Raport The global framework for fighting financial crime, przygotowany przez firmę doradczą Deloitte oraz Instytut Finansów Międzynarodowych (IIF), prezentuje aktualną perspektywę tego problemu z punktu widzenia usługodawców finansowych i sektora publicznego.

CZYTAJ WIĘCEJ
STRONA 1 Z 2