Najnowsze wydanie

tło

Najnowsze wydanie miesięcznika BANK

PARTNER PORTALU

AML

pranie pieniędzy

Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje 18.01.2021 11:42

Ważna zmiana dla rynku sztuki w rządowym projekcie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

12 stycznia 2021 r. Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Rozwiązania zawarte w projekcie są adresowane do instytucji oraz organów właściwych w sprawach przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal

Prawo i regulacje 20.11.2020 13:02

Naruszenia AML jeszcze mocniej wpłyną na ocenę osób zarządzających w bankach

Prowadzone obecnie wśród organów europejskich prace legislacyjne w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczaniu terroryzmu zmierzają w jednoznacznym kierunku – zaostrzenia przepisów i zwiększenia kompetencji nadzorców. Szczególnie interesujące w tym kontekście mogą być zmiany dotyczące odpowiedzialności osobistej zarządzających ‒ podkreślają Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal i Łukasz Łyczko, radca prawny w kancelarii PwC Legal.

AML, pranie pieniędzy, terroryzm

Bankowość spółdzielcza | Technologie i innowacje 17.09.2020 16:18

Usługa AML już działa w bankach Spółdzielczej Grupy Bankowej

W błyskawicznym tempie poprawia się poziom zaawansowania technologicznego w bankach Spółdzielczej Grupy Bankowej. Zaledwie jeden miesiąc zajęło wdrożenie Usługi AML, która zapewnia bankom spółdzielczym SGB dostęp do pakietu narzędzi i usług wspierających je w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ‒ czytamy w komunikacie SGB-Banku SA.

pranie pieniędzy, AML

Gospodarka | Raporty 17.08.2020 14:12

Nawet 5 proc. globalnego PKB to brudne pieniądze

Choć na przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na całym świecie wydawane są ogromne sumy, szacuje się, że co roku temu procederowi poddawane jest między 715 mld a 1,87 bln euro. Opinie poszkodowanych są niemal jednogłośne: regulacje nie są wystarczająco skuteczne i nie pozwalają na efektywne zwalczanie stale ewoluujących metod przestępców. Raport The global framework for fighting financial crime, przygotowany przez firmę doradczą Deloitte oraz Instytut Finansów Międzynarodowych (IIF), prezentuje aktualną perspektywę tego problemu z punktu widzenia usługodawców finansowych i sektora publicznego.

cyberbezpieczeństwo, koronawirus

Finanse osobiste 18.07.2020 17:00

Nowe inwestycje ‒ stare oszustwa, mapa pandemii z drugim dnem

Obecnie możemy zaobserwować wzrost zagrożenia w sieci związany z pandemią koronawirusa. Okazuje się, że w 2020 roku zarejestrowano ponad 16 tys. nowych domen internetowych związanych z COVID-19, z których ponad 2 tys. zostały uznane jako podejrzane.

Cyberbezpieczeństwo | Raporty 04.06.2020 10:28

KNF i uprawnienia banków do odmowy świadczenia usług bankowych na rzecz niebankowych instytucji płatniczych

UKNF opublikował stanowisko bardzo istotne z punktu widzenia całego sektora fintechowego. I to zarówno banków, jak i niebankowych instytucji płatniczych.

Euro

Gospodarka 08.05.2020 09:25

Komisja Europejska przedstawia plan reformy przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Podczas czwartkowej ( 7 maja) konferencji prasowej, Wiceprzewodniczący Komisji Europejskiej – Valdis Dombrovskis – odpowiedzialny za dział „Gospodarka służąca ludziom” przedstawił plan działań Komisji na najbliższy rok, którego celem jest wzmocnienie środków obrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Plan zakłada większą harmonizację i nadzór na poziomie europejskim, pisze Piotr Gałązka, adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję dyrektora Przedstawicielstwa Związku Banków Polskich w Brukseli.

spotkanie Zespołu roboczego ds. rozwoju innowacji finansowych (#FinTech),

Raporty | Technologie i innowacje 26.02.2020 17:00

UKNF rozpoczyna likwidację barier dla #FinTech

25 lutego 2020 r. w siedzibie UKNF odbyło się spotkanie Zespołu roboczego ds. rozwoju innowacji finansowych (#FinTech), gdzie zostały zaprezentowane zidentyfikowane bariery dla rozwoju fintechów. O samym spotkaniu można napisać tyle, że było przeprowadzone w charakterze otwartej i merytorycznej, a także partnerskiej dyskusji.

Sztuczna inteligencja

Cyberbezpieczeństwo 20.12.2019 15:44

Dlaczego systemy AML potrzebują sztucznej inteligencji?

Jeszcze do niedawna zmagania pomiędzy przestępcami wprowadzającymi do obrotu środki pochodzące z działalności kryminalnej a sektorem finansowym przypominały klasyczny wyścig zbrojeń. Dziś by skutecznie powstrzymać proceder prania pieniędzy nie wystarczy nadążać za pomysłowością sprawców i łatać kolejne luki w systemie. Konieczne jest podejście o charakterze kompleksowym, a od strony technologicznej wykorzystanie takich rozwiązań jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe.

Napis AML i pieniądze

Cyberbezpieczeństwo 13.12.2019 09:23

AML – czy banki tworzą profile ekonomiczne klientów?

Jesteśmy w stanie szybko i sprawnie eliminować zagrożenia, również w skali więcej niż jednego banku – podkreślał prezes Związku Banków Polskich, Krzysztof Pietraszkiewicz podczas konferencji Od IV do V dyrektywy AML

Banknoty euro

Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje 04.11.2019 08:00

Darknet, tokeny, Zcash, Monero, Hawala: Niemcy wiedzą, jak zwalczać pranie brudnych pieniędzy

W Niemczech pod egidą federalnego ministerstwa finansów powstała ekspertyza, jak zwalczać pranie brudnych pieniędzy i finansowanie terroryzmu. To swoisty podręcznik autorstwa najtęższych głów naukowych, informatycznych i ministerialno-urzędniczych o tym, na co zwracać uwagę, by wychwycić podejrzane przepływy i transakcje – pisze z Berlina Włodzimierz Korzycki.

Cyberbezpieczeństwo | Prawo i regulacje 28.10.2019 11:57

Nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Ustawa z dnia 16 października 2019 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ( z dnia 1 marca 2018) w dniu 18 października 2019 r. została przyjęta przez Senat RP i następnie tego samego dnia skierowana do podpisu Prezydenta

Napis AML i pieniądze

Firma 11.08.2019 10:00

AML to dla firm większe ryzyko niż RODO? Wielu przedsiębiorców nie wie, że ma jakieś obowiązki

Po roku obowiązywania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (tzw. AML) niewielu przedsiębiorców z branż innych niż finansowa wie, że w ogóle ich ona dotyczy, a jej przepisy mogą być dla przedsiębiorców bardzo ryzykowne. Co więcej, coraz częściej pojawiają się kary.

AML

Prawo i regulacje 22.07.2019 13:32

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu: nowelizacja ustawy wprowadza zbyt restrykcyjne kary?

5 lipca 2019 r. na stronie Biuletynu Informacji Publicznej Rządowego Centrum Legislacji opublikowano projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (nr z wykazu UC159). W dniu 18 lipca 2019 r. Związek Banków Polskich wystosował do Ministerstwa Finansów pismo z uwagami sektora bankowego do projektu nowelizacji.

Prawo i regulacje 20.02.2019 14:30

AML: nowe państwa na liście podejrzanych o pranie brudnych pieniędzy

Komisja Europejska co roku aktualizuje tzw. czarną listę państw trzecich, które w jej ocenie nie prowadzą skutecznych działań przeciwko praniu pieniędzy. W drugim tygodniu lutego ogłoszono kolejną. W porównaniu do list z poprzednich lat, znalezienie się na niej niektórych państw budzi pewne zaskoczenie

Krzysztof Pietraszkiewicz

Gospodarka 20.12.2018 19:27

Banki – podsumowanie roku

Rosnący poziom funduszy własnych i depozytów, poprawa jakości portfela kredytowego i brak zagrożeń dla płynności sektora z uwagi na nadwyżkę depozytów nad kredytami – tak w największym skrócie prezentuje się sytuacja branży bankowej na koniec 2018 roku. O tym, co się wydarzyło w polskiej bankowości na przestrzeni upływających 12 miesięcy mówił podczas środowej konferencji prasowej Związku Banków Polskich jego prezes, Krzysztof Pietraszkiewicz.

Komentarze ekspertów 25.07.2018 12:27

Nowe regulacje w obszarze AML/CFT – realizacja wymagań Dyrektywy IV, perspektywa wymagań Dyrektywy V

Dla zwalczania negatywnych zjawisk w sektorze finansowym, dużą rolę przywiązują instytucje ogólnoeuropejskie (KE, PE), rządy krajowe starając się poprzez nowe regulacje ograniczyć w maksymalnie możliwym stopniu te negatywne zjawiska.

Napis innowacje

Wydarzenia 20.06.2018 16:34

Przez nadmierne obciążenia dla banków Polska może stracić pozycję lidera innowacji

Rosnące od początku obecnej dekady obciążenia z tytułu podatków i innych danin, które zgodnie z prawem muszą ponosić polskie banki, doprowadziły do potężnego obniżenia średniej stopy zwrotu dla sektora. – W takich uwarunkowaniach nie da się normalnie zarobić, problematyczny staje się nawet zwrot kosztów kapitału – przestrzegł podczas tegorocznego Europejskiego Kongresu Finansowego prezes mBanku Cezary Stypułkowski.

Wydarzenia 20.06.2018 13:38

IV dyrektywa AML w prawie polskim

Poświęconą temu konferencję przygotował Związek Banków Polskich. Otwierając ją Krzysztof Pietraszkiewicz, prezes ZBP, wspomniał o aktywnym działaniu banków na rzecz poprawy bezpieczeństwa gospodarczego w naszym kraju i czekających je pracach związanych nie tylko ze STIR.

Prawo i regulacje 19.06.2018 11:29

Kryptowaluty na celowniku

Rynek kryptowalut zostanie w większym stopniu uregulowany na poziomie unijnym. Organy Unii Europejskiej przygotowały m.in. przepisy mające zwiększyć nadzór i kontrolę nad obrotem wirtualnymi walutami. Eksperci wskazują, że można spodziewać się kolejnych regulacji, a z perspektywy osób zainteresowanych kryptowalutami kluczowy będzie poziom uciążliwości związanych ze zmianami.

Prawo i regulacje 28.05.2018 13:12

Długa kolejka legislacyjna do wdrożenia

O czekających sektor finansowy regulacjach prawnych, które w najbliższym czasie powinny być wdrożone do jego praktyki mówi Dr Tadeusz Białek – Dyrektor Zespołu Prawno-Legislacyjnego Związku Banków Polskich

Prawo i regulacje 17.05.2018 10:21

Nowy AML – czy będzie (r)ewolucja?

Znowelizowane przepisy AML przynoszą zmiany głównie w obszarze identyfikacji i weryfikacji klienta (KYC) oraz monitoringu i raportowania transakcji do GIIF, które choć pozornie nieodczuwalne dla klientów, będą wymagać dużego wysiłku operacyjnego ze strony banków.

Wydarzenia 11.04.2018 14:52

X Ogólnopolski Kongres Prawa Bankowego

X Ogólnopolski Kongres Prawa Bankowego i Rynku Kapitałowego odbędzie się w dniach 18-19 kwietnia 2018 roku w budynku Warsaw Spire (Plac Europejski 1) w Warszawie.

Powiedzieli 26.06.2017 15:44

Cytat dnia 2017.06.26 – Jerzy Dąbrowski

Istotną zmianą w prawie, która dotknie przedsiębiorców, są nowe przepisy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF), które miały zostać implementowane do 26 czerwca 2017 r.

Artykuły 26.11.2015 08:09

Banki przespały rozwój rynku e-commerce

Cezary Smorszczewski, współzałożyciel Alior Banku i prezes Private Equity Managers S.A.

Artykuły 07.02.2014 06:00

Citi Service Center Poland: specjaliści od AML potrzebni od zaraz

Specjaliści z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy to jedni z najbardziej poszukiwanych fachowców w całym sektorze finansowym. Citi Service Center Poland, jeden z najdynamiczniej rozwijających się podmiotów na rynku AML, poszukuje ponad 100 specjalistów z tej dziedziny. Pracy dla nich na pewno nie zabraknie; założony w roku 2005 polski oddział CSC świadczy usługi z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy dla podmiotów z ponad 60 krajów.

STRONA 2 Z 2

1 2