USA chcą odciąć szwajcarski bank od systemu finansowego
Decyzję ogłosił Departament Skarbu USA. Według amerykańskiej agencji FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) bank miał przeprowadzić przez amerykański system finansowy ponad 100 mln dolarów w imieniu podmiotów objętych sankcjami.
Wśród zarzutów pojawiają się także powiązania z korupcyjnymi operacjami związanymi z wenezuelskim państwowym koncernem naftowym PDVSA, który od lat znajduje się na liście sankcyjnej.
MBaer zagraża bezpieczeństwu narodowemu USA
Szef Departamentu Skarbu Scott Bessent podkreślił, że działania wobec banku mają chronić integralność systemu finansowego USA. W oświadczeniu zaznaczył, że działalność MBaer zagraża bezpieczeństwu narodowemu Stanów Zjednoczonych i podważa zaufanie do międzynarodowego systemu finansowego.
Amerykańskie władze wskazały również, że sprawa ma być sygnałem ostrzegawczym dla innych instytucji finansowych, które nie przestrzegają przepisów dotyczących sankcji i przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Proponowane przez USA środki polegają na zakazie utrzymywania przez amerykańskie banki tzw. kont korespondencyjnych dla MBaer. To mechanizm umożliwiający zagranicznym bankom realizowanie transakcji w dolarach.
Utrata dostępu do tych kont w praktyce oznaczałaby odcięcie banku od globalnego obrotu finansowego, ponieważ dolar pozostaje kluczową walutą w międzynarodowych rozliczeniach.
Czytaj także: Relacja z webinaru PAB WIB: „Praktyki oraz zmiany prawne w obszarze AML i ich wpływ na sektor bankowy”
FINMA także bada działalność MBaer Merchant Bank
Sprawą zajmuje się także szwajcarski regulator rynku finansowego FINMA. Nadzór już wcześniej prowadził dochodzenie w sprawie działalności banku. Aż 98% aktywów pochodziło od klientów budzących wątpliwości.
FINMA zwróciła również uwagę na poważne naruszenia procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ignorowanie ostrzeżeń działu compliance.
MBaer Merchant Bank został założony w 2018 roku przez Michaela Bära, przedstawiciela znanej szwajcarskiej rodziny bankierskiej i byłego współpracownika banku Julius Bär.
Instytucja utrzymuje, że współpracuje z organami nadzoru i posiada stabilną sytuację kapitałową. Po ogłoszeniu możliwych sankcji bank zapowiedział, że odniesie się do zarzutów dopiero po konsultacjach z amerykańskimi prawnikami.
Sprawa ma charakter precedensowy. Ostatni podobny przypadek w Europie miał miejsce w 2018 roku, gdy łotewski bank ABLV został zamknięty po zarzutach dotyczących prania pieniędzy i naruszeń sankcji.
W przypadku MBaer byłby to pierwszy raz, gdy USA grożą tak surową sankcją wobec banku ze Szwajcarii – kraju uznawanego za jedno z najważniejszych globalnych centrów bankowości prywatnej.
Równolegle Waszyngton prowadzi rozmowy z władzami w Bernie dotyczące współpracy w zwalczaniu przestępczości finansowej, egzekwowaniu sankcji i ograniczaniu ryzyk systemowych.
Według obserwatorów sprawa MBaer może wpłynąć na przyszłe standardy nadzorcze oraz współpracę międzynarodowych regulatorów.
