Lokata strukturyzowana oparta na koszyku spółek dywidendowych
PKO Bank Polski wzbogaca ofertę lokat o nowy produkt, którego wartość odsetek uzależniona jest od stóp zwrotu 10 spółek dywidendowych. Zysk na koniec okresu lokaty będzie średnią stóp zwrotu spółek o solidnych fundamentach, potencjale wzrostu i dobrej historii wypłaty dywidendy. Oczekiwana wartość maksymalnego potencjalnego zysku może wynieść 28 proc. w skali 2 lat, przy pełnej ochronie zainwestowanego kapitału, w dniu zakończenia inwestycji.
Lokata jak każdy produkt strukturyzowany składa się z części inwestycyjnej – dającej możliwość zarabiania w oparciu, w tym przypadku o koszyk spółek dywidendowych – oraz części zapewniającej gwarancję kapitału w dniu zapadalności. Zysk uzależniony jest od zmian cen akcji poszczególnych spółek, na podstawie których zostanie wyliczona średnia, przy czym wartość maksymalnego potencjalnego wzrostu dla każdej ze spółek będzie ustalona po zakończeniu okresu subskrypcji i będzie zawierała się w przedziale od 20 do 28 proc.
Jeżeli w okresie dwóch lat któraś ze spółek w koszyku wzrośnie o więcej niż wartość z tego przedziału, wtedy do wyniku końcowego wliczana jest ustalona wartość graniczna (stopa zwrotu każdej spółki dywidendowej zostanie określona z przedziału 20 – 28 proc.). W przypadku, kiedy średnia zmiana koszyka będzie ujemna, klient otrzyma jedynie zwrot zainwestowanego kapitału.
W skład koszyka wchodzi 10 spółek regularnie wypłacających dywidendę:
- Lockheed Martin Corp (rozwiązania z zakresu bezpieczeństwa w sektorach telekomunikacji, informatyki,awiacji, elektroniki i energetyki),
- AT&T Inc (oferuje usługi telefoniczne oraz zakresu bezpieczeństwa),
- Bouygues SA (usługi z zakresu budownictwa, wydobycia surowców i energetyki),
- Bank Santander SA,
- Swisscom AG (rozwiązania sieciowe, dostawca internetu i usług telekomunikacyjnych),
- CLP Holdings Ltd (producent i dystrybutor energii elektrycznej),
- Astra Zenca Plc ( producent i dystrybutor leków oraz środków medycznych),
- RWE AG (producent i dystrybutor energii elektrycznej, producent ropy naftowej, gazu ziemnego oraz dostawca wody pitnej),
- The Southern Co (producent i dostawca energii działający również w sektorze telekomunikacyjnym),
- Total SA (producent i dystrybutor ropy naftowej, operator sieci stacji benzynowych, firma działająca w branży chemicznej).
Ostateczna wartość z przedziału będąca podstawą do ustalenia maksymalnego oprocentowania zostanie określona w ciągu 4 dni od zakończenia okresu subskrypcji tj. do 27.08.2013 r. Minimalna wpłata na lokatę wynosi 1000 zł. Z oferty można skorzystać do 23 sierpnia 2013 roku.
Źródło: PKO Bank Polski
