Sukces strategii Lider

Bank zrealizował założenia Strategii na lata 2010-2012 pomimo dużej zmienności na rynkach finansowych  oraz w gospodarce. Skonsolidowana suma bilansowa na koniec 2012 r. osiągnęła rekordowy poziom 193,5 mld zł. Podobnie najwyższy w historii był wypracowany na koniec 2012 r. wynik na działalności biznesowej Grupy, który osiągnął poziom ponad 11,6 mld zł. W trakcie realizacji Strategii Lider wzrósł on o ponad 30 proc.

Skonsolidowany zwrot z kapitału zwiększył się o 1,1 pp., a zwrot z aktywów o 0,4 pp. Wskaźniki ROE i ROA na koniec 2012 r. ukształtowały się na poziomie wynoszącym odpowiednio 15,9 proc. oraz 2 proc. W ciągu ostatnich trzech lat znacznie poprawiła się także efektywność działania i dyscyplina kosztowa. Skutkowało to osiągnięciem najniższego wśród dużych banków giełdowych wskaźnika C/I. Jego poziom dla Grupy na koniec 2012 r. wyniósł 39,9 proc., co oznacza spadek o 8 pp. w stosunku do końca 2009 r.

–  Zgodnie z założeniami zakończonej Strategii w ciągu ostatnich trzech lat PKO Bank Polski umocnił się na pozycji niekwestionowanego lidera polskiej bankowości. Utrzymaliśmy wiodącą pozycję w Europie Środkowo-Wschodniej pod względem poziomu aktywów, zysku netto oraz kapitałów. Bank posiada przede wszystkim wysoki potencjał generowania przychodów przy umiarkowanym ryzyku i odpowiedniej płynności. W czasie realizacji Strategii wypracowaliśmy najwyższe w sektorze zyski oparte na ponadprzeciętnej dochodowości i efektywności, utrzymywaliśmy także wysoki i stabilny poziom zwrotu z kapitału. Udało się również zmienić DNA organizacji w wielu obszarach, takich jak: jakość, innowacyjność, kultura korporacyjna. Bank ma ponadto zdolność dalszego wzrostu, co zaprezentujemy niebawem w kolejnej naszej strategii na lata 2013-2015 – mówi Zbigniew Jagiełło, Prezes Zarządu PKO Banku Polskiego.

Bank jest także dobrze postrzegany przez inwestorów, o czym świadczy powodzenie ubiegłorocznej oraz tegorocznej oferty sprzedaży akcji. W efekcie tych transakcji nastąpiły zmiany w strukturze akcjonariatu Banku: udział Skarbu Państwa zmniejszył się o łącznie 9,6 pp. do 31,39 proc., BGK przestał być akcjonariuszem Banku, a dwa podmioty, tj. ING OFE oraz Aviva OFE, przekroczyły 5-proc. próg w ogólnej liczbie głosów na Walnym Zgromadzeniu. Wskutek tegorocznej transakcji PKO Bank Polski stał się spółką krajową z największą wartością akcji w wolnym obrocie na GPW. Free float obecnie wynosi 68,6 proc., walory PKO Banku Polskiego cechują się też największymi obrotami wśród wszystkich giełdowych banków. Zwiększył się także jego udział w najważniejszych indeksach giełdowych.

Bank jako jedyny przedstawiciel sektora na warszawskiej giełdzie dokonywał konsekwentnie wypłat dywidendy w każdym roku od momentu debiutu w 2004 r., co świadczy o silnych fundamentach i dobrych wynikach finansowych. W świetle aktualnych kryteriów przedstawionych przez Komisję Nadzoru Finansowego PKO Bank Polski jest uprawniony do wypłaty dywidendy z zysku wypracowanego w 2012 r. W kwietniu 2012 r. Bank wdrożył nową politykę dywidendową. Zakłada ona stabilne realizowanie w długim terminie wypłat z zysku dla akcjonariuszy w kwocie nadwyżki kapitału powyżej przyjętych minimalnych wskaźników wypłacalności z zachowaniem niezbędnego bufora kapitałowego.

Przez inwestorów inwestujących na rynku długu postrzegany jest jako stabilny i wiarygodny emitent. PKO Bank Polski od dłuższego czasu jest obecny zarówno na krajowym, jak i na zagranicznym rynku długu i uzyskuje bardzo dobre warunki cenowe, historycznie lepsze od wielu polskich, a także zagranicznych instytucji. Do tej pory uplasował emisję obligacji na kwotę stanowiącą równowartość ponad 10 mld zł. W ubiegłym roku na rynku krajowym wyemitował obligacje podporządkowane na kwotę 1,6 mld zł – środki zastąpiły poprzednią emisję na tę samą kwotę, zostały zaliczone do funduszy uzupełniających. Cyklicznie emituje także papiery krótkoterminowe. Bank przeprowadził również emisje na rynkach międzynarodowych – w EUR, CHF oraz USD. Ubiegłoroczna emisja na kwotę 1 mld USD była pierwszą emisją polskiego banku na rynek amerykański, emisja na kwotę 800 mln EUR z 2010 r. była pierwszą emisją polskiego banku na eurorynku, podobnie emisja z 2011 r. była pierwszą emisją polskiego banku w CHF. Działania Banku otworzyły rynek dla innych polskich emitentów. Jest benchmarkiem dla innych instytucji finansowych z siedzibą w Polsce. Natomiast benchmarkiem dla Banku są papiery bezpośrednio emitowane przez Skarb Państwa.

W ramach Strategii Lider zrealizowano także szereg inicjatyw biznesowych prowadzących do poprawy jakości we wszystkich kanałach obsługi, z czego w kanałach zdalnych osiągnięto pozycję nr 1 na rynku, zmodernizowano i zoptymalizowano oddziały, uatrakcyjniono ofertę produktową (m.in. SKO online, nowe RORy), wdrożono bankowość prywatną dla klientów zamożnych – otwarto nowe placówki w Warszawie, Gdańsku i Krakowie. Przeprowadzone kampanie reklamowe oraz zmiany w zakresie identyfikacji wizualnej skutkowały pozyskaniem młodej grupy klientów oraz wzmocnieniem postrzegania Banku nie tylko jako silnego, bezpiecznego i godnego zaufania, ale również nowoczesnego. Bank pozostaje liderem sprzedaży kredytów mieszkaniowych, aktualnie co trzeci kredyt hipoteczny w Polsce udzielany jest przez PKO Bank Polski.

Dobre wyniki wypracowały także główne spółki z Grupy PKO Banku Polskiego oraz Dom Maklerski.

W trakcie realizacji Strategii eService istotnie zwiększył udział rynkowy pod względem liczby terminali płatniczych, o 8 pp. do poziomu 27,4 proc. na koniec 2012 r. Spółka zajmuje 2. miejsce pod względem wolumenu transakcji bezgotówkowych. PKO Leasing pierwszy raz w swojej historii oddał w leasing przedmioty za ponad 2 mld zł, średnioroczny przyrost wolumenu sprzedaży  w latach 2010-2012 oscylował w granicach 30%, co jest najwyższą dynamiką wśród największych firm na rynku. Z 9. miejsca w 2010 r. spółka awansowała na 4. w roku 2012. Pozycję poprawiło także PKO TFI. Na koniec 2012 r. zajmowało 4. miejsce, zarządzając aktywami w wysokości ponad 10 mld zł (najwyższy poziom od 2008 r.). W ciągu ostatnich 3 lat dynamika wzrostu udziału rynkowego PKO BP Bankowy PTE pod względem liczby członków wyniosła 42 proc., a pod względem wartości aktywów 27,4 proc. i była najwyższa wśród wszystkich funduszy emerytalnych. W czasie realizacji Strategii Lider Dom Maklerski Banku uczestniczył we wszystkich znaczących transakcjach prywatyzacyjnych. Znaczne umocnił także swoją pozycję rynkową zajmując 3-4 miejsce wśród domów maklerskich na GPW.

Zysk Grupy PKO Banku Polskiego wypracowany w 2012 r. wyniósł 3,75 mld zł i był na poziomie zbliżonym do wypracowanego w rekordowym 2011 r., mimo istotnie niższego tempa wzrostu PKB. Pozostał także najwyższy w sektorze. Rekordowo wysoki był wypracowany w 2012 r. wynik na działalności biznesowej, który osiągnął poziom ponad 11,6 mld zł. Grupa utrzymuje silną pozycję płynnościową i kapitałową, Skonsolidowany współczynnik wypłacalności wzrósł na koniec 2012 r. do poziomu 13,1 proc., a współczynnik Core Tier 1 do 12 proc.

W okresie ostatnich 3 lat Bank, bezpośrednio albo poprzez utworzoną w 2010 r. Fundację, zrealizował wiele projektów z zakresu społecznej odpowiedzialności biznesu, wspierając m.in. narodową kulturę i sztukę, promując zdrowy styl życia oraz chroniąc środowisko naturalne. Istotnie angażował się także w działalność dobroczynną.