Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Kontynuując ciekawy wątek zależności pomiędzy przepisami pakietu PSD2 (oraz implementującej go ustawy o usługach płatniczych) a Rozporządzeniem 2016/679 (RODO), przejdziemy dzisiaj przez zagadnienie „mimowolnego” dostępu do danych osób trzecich w ramach realizacji usługi AIS (dostępu do rachunku).
Prawdziwe otwarcie bankowości nastąpi jedynie wtedy, gdy będziemy mieli bezpieczny, ale i efektywny dostęp do danych. To zaś wymaga tworzenia międzysektorowych regulacji, które zapewnią przepływ informacji i zwiększą ich wartość analityczną.
Globalizacja i digitalizacja – te właśnie czynniki w największym stopniu determinują sytuację współczesnego sektora bankowego. Wraz z rozwojem owych dwóch kluczowych trendów istotnym zmianom podlega również sprawozdawczość obligatoryjna instytucji finansowych. W przypadku państw członkowskich UE, a więc również i Polski, ostateczną instancją decydującą o zakresie, jak i formie raportowania jest bez wątpienia Europejski Urząd Nadzoru Bankowego.
Możliwość przewidywania pewnych zdarzeń to w dzisiejszych bardzo dynamicznych czasach niezwykle cenna umiejętność. Dostęp do znacznych zbiorów danych (Big Data) ułatwia zrozumienie różnych zjawisk czy tworzenie efektywnych rekomendacji. Wykorzystanie uczenia maszynowego połączonego z Big Data jest szczególnie istotne w działalności sektora finansowego, który uczy się jak przetwarzać dane o klientach i lepiej zarządzać ryzykiem, czy też bardziej skutecznie doradzać przy wyborze produktów finansowych.
Tematykę zarządzania ryzykiem IT oraz organizacji wewnętrznej regulują m.in. odrębne akty prawne i regulacje, jak np. Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie warunków organizacyjnych dla Operatorów Usług Kluczowych czy rekomendacje grupy ds. Polish API przy Związku Banków Polskich.
Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował nową wersję wytycznych w sprawie zarządzania ryzykami teleinformatycznymi (ICT) oraz bezpieczeństwa. Na pierwszy rzut oka nie wydają się one rewolucyjne, jednak jest kilka elementów, które uległy istotnej zmianie od 2017 roku.
W poprzednim artykule poruszyłem kwestię największych wyzwań w kontekście świadczenia usług transgranicznych, które zostały zasygnalizowane w ostatnim raporcie Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA). Teraz zajmę się kolejnym zagadnieniem, które porusza raport, czyli ochroną praw konsumentów oraz sposobem prowadzenia działalności transgranicznej.
Cyfrowy świat oferuje wiele możliwości ekspansji, w tym w sektorze finansowym, m.in. za sprawą jednolitego paszportu. Z jednej strony przyczynia się to do większej różnorodności usług i produktów, a z drugiej potencjalnie wpływa na niższy ich koszt dla konsumentów.
Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował w październiku 2019 r. dokument Opinion on disclosure to consumers buying financial services through digital channels, w którym wskazana została potrzeba gruntownej zmiany dyrektywy 2002/65/EC odnoszącej się do sprzedaży konsumentom produktów finansowych na odległość.
Z Petrem Procházką doradcą Zarządu ds. unijnych i międzynarodowych w Związku Banków Czeskich rozmawialiśmy przy okazji wizyty w Warszawie podczas regionalnego spotkania przedstawicieli asocjacji bankowych
Zbigniew Jagiełło prezes zarządu PKO Banku Polskiego wyjaśnia dlaczego kierowany przez niego bank jest najodporniejszym bankiem w Europie, co wykazały europejskie testy warunków skrajnych (stress tests) zainicjowane i koordynowane przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (European Banking Authority – EBA). Kolejny polski bank Pekao SA zajął trzecie miejsce w tym badaniu.
Piotr Gałązka Dyrektor Przedstawicielstwa Związku Banków Polskich w Brukseli informuje – Europejski Urząd ds Nadzoru Bankowego (EBA) twierdzi, że część przepisów dotyczących RTS nie była konsultowana z tym urzędem
Narodowy Bank Polski i Komisja Nadzoru Finansowego ostrzegają potencjalnych użytkowników przed ryzykami związanymi z „walutami” wirtualnymi (takimi jak m.in. bitcoin, litecoin, ether).
„Miej proporcjum, mocium panie!” – apelem wywodzącym się z Fredrowskiej „Zemsty” Jerzy Bańka, wiceprezes Związku Banków Polskich, zapoczątkował sesję tegorocznego Forum Liderów Banków Spółdzielczych, poświęconą stosowaniu konstytucyjnej zasady proporcjonalności w regulacjach odnoszących się do funkcjonowania sektora bankowego.
Wynik finansowy netto wypracowany w I półroczu przez Grupę PKO Banku Polskiego wyniósł 1,51 mld zł (wzrost o 12% r/r), a skonsolidowany wynik na działalności biznesowej ukształtował się na poziomie 5,8 mld zł i był o 12,7% większy niż przed rokiem. Wynik na działalności biznesowej determinowany był wzrostem wyniku odsetkowego o 12,2% r/r, głównie dzięki obniżeniu kosztów odsetkowych o 24% r/r oraz jednorazowym zdarzeniem – rozliczeniem transakcji przejęcia Visa Europe Limited przez spółkę Visa Inc. Bez uwzględnienia zdarzenia jednorazowego wzrost półrocznego wyniku na działalności biznesowej wyniósłby blisko 5% r/r.
Około 1/3 polskich banków nie spełnia norm płynności krótkoterminowej określonych w dyrektywie Bazylea III, aż połowa nie osiągnęła minimalnego wskaźnika płynności długoterminowej, tj. o horyzoncie co najmniej roku.