Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
O tym, jak technologie mogą wesprzeć banki w sprostaniu obowiązkom wynikającym z przepisów AML – mówili podczas Forum Bezpieczeństwa Banków w wywiadzie dla BANK.pl przedstawiciele Predictive Solutions: Grzegorz Kamiński – dyrektor sprzedaży, Analityczne Rozwiązania Biznesowe i Julian Kiełbasa, ekspert obszaru AML.
Urząd Komisji Nadzoru Finansowego uruchomił programistyczny interfejs aplikacji BOZON API, uwzględniający dane pochodzące z Listy Ostrzeżeń Publicznych KNF (LOP) oraz Bazę Ostrzeżeń Zagranicznych Organów Nadzoru (BOZON) ze strony http://lop.knf.gov.pl, poinformował Urząd.
O wyzwaniach dla polskiego sektora bankowego w krótkiej i w dłuższej perspektywie rozmawialiśmy z dr. Tadeuszem Białkiem, prezesem Związku Banków Polskich tuż po jego wyborze na to stanowisko przez uczestników Walnego Zgromadzenia ZBP.
Czy polski sektor finansowy będzie nadal mógł oferować coraz bardziej nowoczesne usługi, skutecznie konkurencyjne wobec oferty podmiotów niebankowych?, tak brzmiał tytuł ostatniej dyskusji panelowej podczas Forum Bankowego.
Według wychodzącej w Zurichu gazety „Tages-Anzeiger”, szwajcarscy prokuratorzy postawili zarzuty czterem urzędnikom bankowym o nadzorowanie kont, które pomogły przetransferować do Szwajcarii miliony dolarów, będących częścią majątku rosyjskiego prezydenta, Władimira Władimirowicza Putina.
Zarządzanie cyberbezpieczeństwem stanowi coraz większe wyzwanie dla współczesnych instytucji finansowych. Rosnąca presja ze strony transgranicznych, zorganizowanych grup przestępczych, dysponujących olbrzymimi zasobami finansowymi, ludzkimi i technologicznymi, wywołuje reakcję regulatorów rynku finansowego w postaci coraz to nowych aktów prawnych i rekomendacji, mających choć w części stawić tamę działaniom kryminalnym.
Ministerstwo Finansów skierowało 4 listopada 2022 r. do ponownych konsultacji projekt ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku. Część tych zmian negatywnie wpłynie na rynek kapitałowy, oceniają eksperci IZFiA.
W agendzie Forum Liderów Banków Spółdzielczych istotne miejsce zajmuje co roku problematyka prawno-regulacyjna. Tradycji stało się zadość i w obecnej edycji, a panel poświęcony kluczowym wyzwaniom prawnym zamknął część merytoryczną pierwszego dnia tegorocznego Forum.
Ostatni raport Financial Action Task Force (FATF), czyli globalnego strażnika powołanego w celu zwalczania przestępstw finansowych, przedstawia mieszane wnioski na temat Niemiec. W pogłębionej okresowej analizie, mimo podkreślenia postępu dokonanego przez naszych zachodnich sąsiadów w ostatnich latach, nie brakuje wielu krytycznych uwag, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
W lipcu 2021 roku Unia Europejska zaproponowała istotne zmiany do rozporządzenia 2015/847, które dotyczy informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych. Propozycja Komisji Europejskiej zakładała nałożenie dodatkowych obowiązków w zakresie pozyskiwania i przekazywania informacji towarzyszących transferom tzw. kryptoaktywów, i to zarówno pomiędzy portfelami kryptoaktywów, jak i pomiędzy tymi portfelami a rachunkami tradycyjnymi, na których gromadzone są środki pieniężne. Zbiegło się to w czasie z istotnymi zmianami w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które dotyczyły m.in. nałożenia nowych obowiązków na dostawców zajmujących się walutami wirtualnymi, przypomina Michał Nowakowski.
„Technologie wspierające back office w bankowości spółdzielczej” – pod takim hasłem odbył się drugi blok w pierwszym dniu Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej.
„AML w nowej kryzysowej rzeczywistości” to był temat trzeciej sesji XI Forum Bezpieczeństwa Banków, które odbyło się 11 maja 2022 roku.
Przed tegoroczną edycją Forum Bezpieczeństwa Banków, które odbędzie się 11 maja rozmawiamy z dr. Tadeuszem Białkiem, wiceprezesem Związku Banków Polskich.
Tocząca się wojna na Ukrainie jest ryzykiem negatywnym dla zakładanej prognozy zejścia deficytu sektora rządowego i samorządowego (general government) poniżej 3% PKB w 2022 r., ale dochody z tytułu wyższej inflacji i wpłaty wyższego zysku Narodowego Banku Polskiego (NBP) mogą zbilansować to ryzyko, uważa wiceminister finansów Sebastian Skuza.
O różnicach w amerykańskim i europejskim podejściu do wykorzystywania danych osobowych i sztucznej inteligencji w sektorze finansowym rozmawiamy z dr Tadeuszem Białkiem, wiceprezesem Związku Banków Polskich, który na początku grudnia uczestniczył konferencji na Uniwersytecie Stanforda pt „Dni polskie w Dolinie Krzemowej”.
W ramach prac w zakresie strategii cyfrowych finansów Unii Europejskiej, Europejski Urząd ds. Nadzoru Bankowego ( EBA) ogłosił konsultacje w sprawie wytycznych ujednolicających standardy w zakresie zdalnej obsługi klienta w bankach, pisze Piotr Gałązka, adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję dyrektora Przedstawicielstwa Związku Banków Polskich w Brukseli.
Ostatnio wiele się dzieję w kontekście szeroko rozumianych kryptoaktywów, głównie kryptowalut. Wszystko za sprawą coraz bardziej zdecydowanych działań ze strony państw, organów nadzoru i regulatorów oraz organizacji międzynarodowych, które biorą się za obszar sprawiający wiele problemów, czyli finanse zdecentralizowane (decentralized finance ‒ DeFi). Od razu uspokajam ‒ w tym felietonie nie mam zamiaru „szkalować” ich zwolenników, ale postaram się przybliżyć nieco konflikt, który wokół nich narasta, pisze Michał Nowakowski.
Przed konferencją IT@BANK rozmawiamy z jednym z jej uczestników Markiem Młyńcem, partnerem w firmie doradczej PwC.
Wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego pozwala wdrażać skuteczne strategie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zapewnienia zgodności z regulacjami w obszarze AML, czytamy w informacji SAS.
Rada Najwyższa Ukrainy przyjęła ustawę „o wirtualnych aktywach”, która legalizuje działania kryptograficzne. Ukraina jest piątym krajem na świecie, który przyjął zasady dla walut cyfrowych, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
W Niemczech pojawiły się pierwsze problemy z limitem wpłat gotówkowych powyżej 10 000 euro, pisze Szymon Stellmaszyk Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
Jak wynika z najnowszego badania SAS, ponad połowa instytucji finansowych wykorzystuje sztuczną inteligencję w projektach z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy lub planuje to zrobić w niedalekiej przyszłości.
Pod koniec lipca Komisja (UE) opublikowała pakiet czterech propozycji dotyczących szeroko rozumianego przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wśród aktów, które mają podlegać zmianie znalazło się też Rozporządzenie 2015/847 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych, które ma ulec dość istotnym zmianom, ocenia Michał Nowakowski.
Wszystko na to wskazuje, że polskie prawo wkrótce zobliguje akceptantów do przyjmowania płatności gotówkowych do wysokości zależnej od przeciętnego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
W Stanach nowa bomba wybuchła prosto w wizerunek trzech znanych banków. Grupa kilkuset osób – ofiar lub członków ich rodzin – wniosła do sądu federalnego na Brooklynie pozew przeciw Deutsche Bank, Standard Chartered i Danske Bank oskarżając je z przepisów specustawy z 2016 r. pn. Justice Against Sponsors of Terrorism Act, o zabronionym udziale w finansowaniu terroryzmu.
Niższe zwroty z inwestycji, mniej przychodów z odsetek, chwiejne modele biznesowe, to tylko część współczesnych problemów w sektorze finansowym. Banki muszą zredefiniować lub wypracować całkiem nowe, skuteczne modele. Z pomocą przychodzi im sztuczna inteligencja (ang. Artificial Intelligence, AI) i nowoczesne technologie ‒ podkreśla Marzena Andrzejczak, Dyrektor Działu Badań i Rozwoju, Comarch.
W ostatnich latach, mało który akt prawny wpłynął na sektor finansowy tak mocno, jak znowelizowana w marcu 2018 r. ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Ustawa AML) wdrażająca czwartą dyrektywę AML (dyrektywa 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r.) ‒ podkreślają analitycy PwC.
Ocena skuteczności globalnej walki z praniem pieniędzy (AML) pozostawia wiele do życzenia. Amerykanie, zaniepokojeni tym stanem, opublikowali w tym miesiącu w ramach Global Financial Integrity (GFI) raport, którego rolą było przedstawienie wniosków dla nowej administracji w Waszyngtonie, pisze Szymon Stellmaszyk, doradca zarządu Związku Banków Polskich.
Pandemia stanowi bezprecedensowe wyzwanie zarówno dla instytucji finansowych, jak i regulatorów oraz organów nadzorczych na całym świecie. The Financial Action Task Force (FATF), międzynarodowa grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy przestrzega, że w dobie COVID-19 szczególnie dynamicznie rozwijają się cyberprzestępczość, zbieranie funduszy na fałszywe organizacje charytatywne i oszustwa medyczne.
Od czasu eksplozji internetu i usług zdalnych, rynek europejski jest regulowany przez liczne przepisy, do których firmy muszą się dostosować. Jaki jest cel przestrzegania tych regulacji? Zweryfikowanie tożsamości klientów, zapewnienie im zgodności z prawem oraz sprawdzenie ich uczciwości i rzetelności.