Swedbank zamyka sprawę prania pieniędzy w USA
Porozumienie zamyka ostatnie z trzech postępowań prowadzonych w Stanach Zjednoczonych w związku z działalnością Swedbanku w krajach bałtyckich. W styczniu [2026] dochodzenie zakończył Departament Sprawiedliwości, nie nakładając na instytucję żadnych sankcji.
Już we wrześniu 2025 roku podobną decyzję podjęła Komisja Papierów Wartościowych i Giełd.
Rezygnacja z dalszych działań przez władze federalne wywołała silny wzrost notowań banku. Według informacji Bloomberg Intelligence, przybliżyła go również do wypłaty akcjonariuszom dywidendy.
2007–2015: Swedbank – Estonia – AML
Swedbank był jednym z kilku nordyckich banków uwikłanych w gigantyczny skandal związany z przepływem podejrzanych pieniędzy przez Estonię. W latach 2007–2015 instytucje finansowe działające w regionie miały obsłużyć transakcje o łącznej wartości około 230 mld dolarów. Znaczna część środków pochodziła z państw byłego Związku Radzieckiego.
W centrum afery znalazł się również Danske Bank, którego estoński oddział stał się głównym kanałem przepływu podejrzanych funduszy.
Dla Swedbanku konsekwencje skandalu były dotkliwe. W 2020 roku szwedzki nadzór finansowy nałożył na bank karę w wysokości 4 mld koron, czyli około 415 mln dolarów, za poważne uchybienia w systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Sprawa uderzyła także w reputację kierownictwa. Była prezes Birgitte Bonnesen została w 2024 roku uznana przez sąd za winną rozpowszechniania w mediach mylących informacji dotyczących skandalu. W kwietniu Sąd Najwyższy ją jednak uniewinnił.
Inwestorzy mają przewidywalną sytuację
Zakończenie wszystkich amerykańskich dochodzeń usuwa jedno z największych zagrożeń prawnych ciążących nad drugim pod względem wartości rynkowej bankiem w Szwecji. Dla inwestorów najważniejsze jest to, że skala ostatecznych kosztów prawnych stała się przewidywalna.
Swedbank jest jednym z największych banków w Szwecji. Jego korzenie sięgają 1820 roku i powstania pierwszych szwedzkich kas oszczędnościowych. Współczesna instytucja ukształtowała się w wyniku kolejnych fuzji, przede wszystkim połączenia Föreningsbanken i Sparbanken Sverige w 1997 roku.
Nazwę Swedbank przyjęła w 2006 roku. Bank działa głównie w Szwecji, Estonii, na Łotwie i Litwie. Obsługuje 7,3 mln klientów indywidualnych oraz około 548 tys. firm i organizacji.
Jest notowany na giełdzie w Sztokholmie. Nie ma dominującego właściciela. Największym akcjonariuszem pozostaje grupa szwedzkich banków oszczędnościowych Sparbanksgruppen, a do znaczących udziałowców należą także Folksam, AMF i międzynarodowe fundusze inwestycyjne, zarządzające kapitałem klientów na świecie.
Witold Gadomski, publicysta ekonomiczny, od ponad 20 lat pracujący w Gazecie Wyborczej. Autor książki o Leszku Balcerowiczu, współautor Kapitalizm. Fakty i iluzje.
Od 2020 roku współpracuje z portalem BANK.pl.
