W maju ’24 aktywa OFE ponownie wzrosły, tym razem o 1%, do 227,9 mld zł
W porównaniu z kwietniem ’24 odwróciły się tendencje na świecie. S&P 500, który w kwietniu spadł o przeszło 4%, w maju zanotował odbicie o 4,80%. Jest to wciąż zasługa największych spółek technologicznych, które dystansują pozostałą część rynku. Dowodem na to jest wzrost indeksu Nasdaq aż o 6,9%.
Wydarzeniem, na które czekali inwestorzy, były wyniki Nvidii, które okazały się lepsze od oczekiwanych, pozytywne okazały się także prognozy.
Dow Jones wzrósł o 2,30%, a niemiecki DAX o 3,16%.
Czytaj także: OFE w kwietniu ’24 zarobiły średnio 2,0%
Wyniki OFE
OFE, które 80% aktywów mają ulokowane w akcjach krajowych spółek, po raz kolejny poradziły sobie bardzo dobrze. W maju ’24 zarobiły średnio 1,3%.
To dynamika niższa niż w marcu czy kwietniu, ale wyniki roczne zbliżyły się do 40%.
W samym maju ’24 najwyższą stopę zwrotu wypracowała UNIQA OFE (1,5%), która jednocześnie wypada najsłabiej w horyzoncie 12 miesięcy, z i tak solidnym wynikiem (37%).
W tym okresie najlepszy okazał się PKO BP Bankowy OFE (41,9%).
Ranking OFE
Mimo relatywnie najsłabszego wyniku w ostatnim miesiącu, w majowym rankingu funduszy emerytalnych opartym na wskaźniku mierzącym relację zysku do ryzyka (Information Ratio) PKO Bankowy OFE utrzymał pozycję lidera z dwiema najwyższymi notami: zarówno w horyzoncie rocznym, jak i trzyletnim.
Na drugie miejsce awansował ponownie Generali OFE, natomiast wicelider z ubiegłego miesiąca, czyli Vienna OFE, spadł na piąte miejsce.
Ostatnią pozycję na podium zajmuje Nationale-Nederlanden OFE.
Zestawienie zamykają, podobnie jak przed miesiącem i dwoma miesiącami, UNIQA OFE oraz OFE PZU „Złota jesień” z najniższymi ocenami zarówno w horyzoncie rocznym, jak i 3-letnim.
Czytaj także: Znowu można się zapisać do OFE, ale czy na długo?
Aktywa funduszy emerytalnych
W maju ’24 wartość aktywów zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych wzrosła o 1,0%, czyli o prawie 2,3 mld zł do 227,9 mld zł – najwyższego poziomu od reformy OFE w lutym 2014 roku.
Największy w tym udział miał dodatni wynik z zarządzania szacowany na 2,8 mld zł. Na minus zadziałały ujemne przepływy między OFE a ZUS-em.
Komentarz IGTE:
– W ciągu ostatnich 12 miesięcy wartość aktywów OFE wzrosła o niemal 40%, a OFE mają 14,5 mln członków.
To oznacza, że spora część Polaków znacząco zyskała. Obecnie średnio mamy na rachunku w funduszu emerytalnym ponad 15 500 zł.
Warto sprawdzić, do jakiego OFE należymy, ile dokładnie w nim mamy, kogo uposażyliśmy do naszych środków, czy nasze dane osobowe i teleadresowe są aktualne.
To sprawdzenie jest ważne również w kontekście trwającego okienka transferowego OFE-ZUS, w ramach którego możemy zadecydować, czy chcemy, by część naszej składki emerytalnej trafiała do OFE – komentuje Małgorzata Rusewicz, prezes IGTE.
