Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Wedle klipów reklamowych, TD Bank z Toronto z jego 1100 oddziałami w USA, z których wiele otwartych jest dłużej niż u konkurencji i przez 7 dni w tygodniu, ma być „Najwygodniejszym bankiem w Ameryce”. Okazało się wszakże, że wygodami cieszyli się w nim również osobnicy czyszczący pieniądze z brudów po machinacjach i przestępstwach, pisze Jan Cipiur.
19 czerwca 2024 r. ogłoszony został nowy pakiet Unii Europejskiej dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy („AML”). Prace nad nim trwały kilka lat. Komisja przedstawiła swoje propozycje w lipcu 2021 r.
Unia Europejska w czwartek (30.05.2024) poparła ostatecznie nowe przepisy, które mają wzmocnić walkę z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Nowe regulacje zakładają m.in. utworzenie we Frankfurcie nowego organu – Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA).
22 lutego 2024 roku Rada i przedstawiciele Parlamentu Europejskiego osiągnęli porozumienie w sprawie siedziby przyszłego europejskiego organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AMLA).
Prezydencja Unii Europejskiej i Parlament Europejski osiągnęły wstępne porozumienie w sprawie przepisów mających na celu przyspieszenie i ułatwienie organom krajowym dostępu do informacji finansowych. To rozwiązanie może okazać się ważnym narzędziem dla organów ścigania w ich dążeniu do zwalczania przestępczości finansowej.
Jak wynika ze sprawozdania opublikowanego przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, 2022 rok był rekordowy pod względem zawiadomień o działalności i transakcjach podejrzanych.
Unia Europejska rozwija walkę z praniem brudnych pieniędzy i powołuje w tym celu nowy organ. Ma liczyć około 500 pracowników (wcześniej była mowa o 250) i dysponować budżetem 400 mln euro rocznie. Jego nazwa to Urząd do Walki z Praniem Brudnych Pieniędzy (Anti-Money Laundering Authority – AMLA), pisze Włodzimierz Korzycki.
O Sektorowym Centrum Usług AML, inicjatywie wprowadzanej w życie przez Związek Banków Polskich i Krajową Izbę Rozliczeniową rozmawiamy z dr. Tadeuszem Białkiem wiceprezesem ZBP.
Ostatni raport Financial Action Task Force (FATF), czyli globalnego strażnika powołanego w celu zwalczania przestępstw finansowych, przedstawia mieszane wnioski na temat Niemiec. W pogłębionej okresowej analizie, mimo podkreślenia postępu dokonanego przez naszych zachodnich sąsiadów w ostatnich latach, nie brakuje wielu krytycznych uwag, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
„10 tysięcy netto miesięcznie bez wychodzenia z domu!”. „Praca zdalna bez doświadczenia, wysokie zarobki”. „Zbuduj swój zespół i łatwo zarabiaj na prowizji, branża beauty”. Brzmi kusząco? Dla osób szukających zatrudnienia z pewnością. Internet aż kipi od podobnych ogłoszeń. Jednak ci, którzy zdecydują się na nie odpowiedzieć, nie mają co liczyć na świetlaną karierę, bo za tego typu ogłoszeniami najczęściej stoją oszuści finansowi, którzy czyhają na nasze pieniądze, ostrzegają eksperci Intrum.
Wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego pozwala wdrażać skuteczne strategie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zapewnienia zgodności z regulacjami w obszarze AML, czytamy w informacji SAS.
W Niemczech pojawiły się pierwsze problemy z limitem wpłat gotówkowych powyżej 10 000 euro, pisze Szymon Stellmaszyk Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
Prezydent podpisał nowelizację ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, doprecyzowującą listę instytucji obowiązanych o przedsiębiorców, pośredniczących w obrocie dziełami sztuki i rozszerzającą zakres statystyk gromadzonych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), poinformowała Kancelaria Prezydenta.
Pandemia stanowi bezprecedensowe wyzwanie zarówno dla instytucji finansowych, jak i regulatorów oraz organów nadzorczych na całym świecie. The Financial Action Task Force (FATF), międzynarodowa grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy przestrzega, że w dobie COVID-19 szczególnie dynamicznie rozwijają się cyberprzestępczość, zbieranie funduszy na fałszywe organizacje charytatywne i oszustwa medyczne.
12 stycznia 2021 r. Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Rozwiązania zawarte w projekcie są adresowane do instytucji oraz organów właściwych w sprawach przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Rada Ministrów przyjęła projekt noweli ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw, wdrażający unijne regulacje w tym zakresie, podało Centrum Informacyjne Rządu (CIR). Rozwiązania adresowane są do instytucji oraz organów, które przeciwdziałają praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
W dwóch rundach na przełomie 2020/2021 Kongres USA uchylił weto prezydenta Trumpa i uchwalił przepisy, których intencją jest wpuszczenie więcej światła na międzynarodowy rynek obrotu dziełami sztuki.
W roku 2020 chińska policja zamknęła 1700 platform hazardowych online i 1400 podziemnych banków, których nielegalne transakcje miały wartość ponad 1 bln juanów (153 miliardy USD). Celem kampanii jest odcięcie powiązań między kartami SIM do telefonów komórkowych i kartami bankowymi, a użytkownikami, którzy nie są zarejestrowanymi posiadaczami kart.
Nie zostań mułem finansowym – fikcyjnym pośrednikiem usług finansowych, pod takim tytułem ukazał się komunikat FinCERT.pl – Bankowego Centrum Cyberbezpieczeństwa ZBP.
Prowadzone obecnie wśród organów europejskich prace legislacyjne w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczaniu terroryzmu zmierzają w jednoznacznym kierunku – zaostrzenia przepisów i zwiększenia kompetencji nadzorców. Szczególnie interesujące w tym kontekście mogą być zmiany dotyczące odpowiedzialności osobistej zarządzających ‒ podkreślają Aleksandra Bańkowska, adwokat, partner w kancelarii PwC Legal i Łukasz Łyczko, radca prawny w kancelarii PwC Legal.
O terminie ujawienia przez portal BuzzFeed News plików FinCEN, czyli amerykańskiego organu odpowiedzialnego za ściganie przestępstw finansowych, dowiedziałem się kilkanaście godzin przed faktem. Skala dochodzenia dziennikarzy śledczych rzeczywiście miała być ogromna, wskazanie problemów słuszne, ale niektóre konkluzje mogą być już ‒ niestety – mylące, pisze Szymon Stellmaszyk, Doradca Zarządu ZBP w Zespole ds. współpracy międzynarodowej.
Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) instytucje finansowe, w tym fundusze inwestycyjne są zobowiązane do wdrożenia wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania przez pracowników naruszeń przepisów z zakresu tego aktu prawnego. Niestety, wiele organizacji obawia się takiego rozwiązania, rozpatruje je jako coś niepotrzebnego, drogiego (tak nie jest) lub jako wydatek, który się nie zwróci. Być może bierze się to z niewiedzy, że zmiana z fizycznej skrzynki czy formularza na stronie na narzędzie do anonimowych zgłoszeń online, leży w najlepszym interesie funduszu ‒ pisze Katarzyna Abramowicz, radca prawny, Sygnanet.pl.
Trwają dyskusje nad nowym planem działań Komisji Europejskiej w sprawie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ubiegłym tygodniu swoje stanowisko w tej sprawie przedstawiła EBA, pisze Piotr Gałązka adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję Dyrektora Przedstawicielstwa ZBP w Brukseli.
Choć na przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na całym świecie wydawane są ogromne sumy, szacuje się, że co roku temu procederowi poddawane jest między 715 mld a 1,87 bln euro. Opinie poszkodowanych są niemal jednogłośne: regulacje nie są wystarczająco skuteczne i nie pozwalają na efektywne zwalczanie stale ewoluujących metod przestępców. Raport The global framework for fighting financial crime, przygotowany przez firmę doradczą Deloitte oraz Instytut Finansów Międzynarodowych (IIF), prezentuje aktualną perspektywę tego problemu z punktu widzenia usługodawców finansowych i sektora publicznego.
UKNF opublikował stanowisko bardzo istotne z punktu widzenia całego sektora fintechowego. I to zarówno banków, jak i niebankowych instytucji płatniczych.
Podczas czwartkowej ( 7 maja) konferencji prasowej, Wiceprzewodniczący Komisji Europejskiej – Valdis Dombrovskis – odpowiedzialny za dział „Gospodarka służąca ludziom” przedstawił plan działań Komisji na najbliższy rok, którego celem jest wzmocnienie środków obrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Plan zakłada większą harmonizację i nadzór na poziomie europejskim, pisze Piotr Gałązka, adwokat, ekspert ds. Unii Europejskiej, pełniący funkcję dyrektora Przedstawicielstwa Związku Banków Polskich w Brukseli.
W najnowszym numerze „Miesięcznika Finansowego BANK” szczególnie polecamy raport specjalny Zapobieganie Praniu Pieniędzy dotyczący dyrektywy V AML oraz cykl artykułów relacjonujących konferencję IT@BANK 2019.
Ustawa z dnia 16 października 2019 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ( z dnia 1 marca 2018) w dniu 18 października 2019 r. została przyjęta przez Senat RP i następnie tego samego dnia skierowana do podpisu Prezydenta
Trzej przyszli wiceprzewodniczący wykonawczy Komisji Europejskiej − Frans Timmermans, Margrethe Vestager i Valdis Dombrovskis – zostali przesłuchani przez posłów do Parlamentu Europejskiego w związku z powierzonymi im funkcjami w nowo tworzonym organie wykonawczym Unii Europejskiej. Wszyscy, zgodnie z oczekiwaniami, zapewnili sobie poparcie eurodeputowanych.
Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, podało Centrum Informacyjne Rządu (CIR).