Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Pierwszą część konferencji Forum Finansowania Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorców 2024 poświęcono dostępowi przedsiębiorców do kredytu i obsłudze finansowej biznesu. Mówiono o usługach finansowych niezbędnych dla nowoczesnej gospodarki oraz o sytuacji prawnej i regulacyjnej mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce.
Dostęp do kredytu i obsługi finansowej biznesu. Usługi finansowe dla nowoczesnej gospodarki, a klimat prawny i regulacyjny w Polsce. Tym zagadnieniom poświęcono blok strategiczno-regulacyjny – pierwszą część konferencji Forum Finansowania Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorców 2024.
Podczas wieczornej Gali Liderów Finansowania Innowacji towarzyszącej Forum Finansowania Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorców 2024 wręczono Medale za Zasługi dla Rozwoju Gospodarki RP oraz Wyróżnienia Liderów Finansowania Innowacji XX-lecia Polski w Unii Europejskiej.
O tym w jaki sposób technologie, w tym AI wpływają na pracę Biura Informacji Kredytowej rozmawialiśmy podczas Kongresu Forum Technologii Bankowych z dr. Mariuszem Cholewą, prezesem BIK S.A.
Otwierając Kongres Forum Technologii Bankowych (22.05.2024) dr Tadeusz Białek, prezes ZBP przypomniał, że Forum powstało 2004 roku, 13 lat po tym, kiedy powstał Związek Banków Polskich. Bieżący rok 2024 oraz 2004 dzieli 20 lat z wieloma wydarzeniami, zmianami, rewolucjami i ewolucjami. W tym takimi jak kryzys finansowy, brexit, pandemia, eskalacja konfliktów zbrojnych i agresja rosyjska. Dawały one dodatkowy napęd do dynamizacji działań.
Podczas Forum Finansowania Agrobiznesu dr Mariusz Cholewa, prezes Biura Informacji Kredytowej w swojej prezentacji pod tytułem „Stan rynku finansowego dla rolnictwa” wykazał, że rolnicy należą do grupy najlepiej wywiązujących się ze swoich zobowiązań kredytobiorców. Najchętniej korzystają z finansowania w bankach spółdzielczych, przy czym jakość kredytów zaciąganych w najmniejszych bankach jest najlepsza.
Na ile aktualna koniunktura w gospodarce przekłada się na wyniki banków, jakiego rodzaju wyzwania dla sektora wiążą się z obecną sytuacją makroekonomiczną, a także co powinni zrobić regulatorzy, by uzyskać poprawę wskaźników – kwestiom tym poświęcona była pierwsza debata ekspercka tegorocznego Forum Bankowego z udziałem prezesów polskich instytucji finansowych. W roli moderatora wystąpił prezes Związku Banków Polskich, dr Tadeusz Białek.
– Przed nami Forum Bankowe 2024, coroczne wydarzenie, ważne miejsce wymiany poglądów i doświadczeń branży finansowej. Będę miał przyjemność przedstawić zjawiska na rynku kredytowym, naświetlić wyzwania i możliwości, które moim zdaniem wpływają na sytuację i perspektywy sektora bankowego w naszym kraju – powiedział portalowi BANK.pl dr Mariusz Cholewa, prezes zarządu BIK.
Korzystając w roku 2023 z płatności odroczonych (Buy Now, Pay Later, BNPL), Polak okazał się mądry przed szkodą – wskazują dane Biura Informacji Kredytowej. Jakość tego portfela jest wysoka, a klienci, posiadający zadłużenie z tytułu BNPL i kredytu bankowego, wykazują się trzykrotnie lepszą spłacalnością aniżeli obsługujący wyłącznie kredyty. Nasi rodacy wykazali się znacznie większą dojrzałością niż Brytyjczycy, Amerykanie czy Australijczycy, w tych bowiem krajach zaległości z tytułu BNPL stały się poważnym problemem społecznym.
„Miniony rok przyniósł odbicie na rynku kredytowym, a także w obszarze transakcji z odroczoną płatnością” – powiedział prezes BIK, dr Mariusz Cholewa w czasie webinarium pt „Finansowanie konsumentów przez banki i instytucje pożyczkowe. Podsumowanie 2023 r. i perspektywy na rok 2024.”
„Firmy sektora Mikro i MSP stanowią ponad 99% zarejestrowanych i aktywnych podmiotów gospodarczych, to ponad 2 mln firm wytwarzających ponad 40% PKB naszego kraju i zatrudniających 6,5 mln osób, czyli ponad połowę wszystkich pracujących” – mówił dr Tadeusz Białek, prezes Związku Banków Polskich otwierając tegoroczne Forum Finansowania Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorców.
111,4 mld zł wyniosła akcja kredytowa na rzecz przedsiębiorstw, w pierwszych siedmiu miesiącach tego roku. Głównie dzięki aktywności dużych firm było to o 5,1 proc. więcej niż w analogicznym okresie roku ubiegłego. Jednak sektor MŚP odnotował zmniejszenie akcji kredytowej o 1/5, przede wszystkim ze względu na niechęć do zaciągania kredytów inwestycyjnych – wynika z danych BIK.
BIK wraz z globalną firmą konsultingową Deloitte, rozpoczynają współpracę przy tworzeniu platformy do gromadzenia i zarządzania danymi ESG. Powstająca Platforma ESG BIK to unikalne na skalę krajową rozwiązanie dla sektora bankowego oraz firm korzystających z finansowania.
Z dr. Mariuszem Cholewą, prezesem Biura Informacji Kredytowej rozmawialiśmy podczas konferencji Horyzonty Bankowości, tuż po debacie poświęconej skutkom wyroku TSUE dotyczącego zwrotu kapitału w przypadku unieważnienia umowy na walutowy kredyt hipoteczny.
Tegoroczne połączone konferencje BankTech i Horyzonty Bankowości rozpoczęły się od debaty pt „Gospodarka i bankowość w cieniu kredytów walutowych”
„Gospodarka i bankowość w cieniu kredytów walutowych”, pod tym hasłem odbędzie się 20 czerwca 2023 r. debata otwierająca konferencję BankTech.
O tym, w jaki sposób Biuro Informacji Kredytowej wykorzystuje technologie cyfrowe i sztuczną inteligencję z dr. Mariuszem Cholewą, prezesem BIK podczas Kongresu Forum Technologii Bankowych rozmawiał Robert Lidke.
Od 18 maja br. nowe przepisy zobowiązują pożyczkodawców do przekazywania i aktualizowania informacji o udzielonej pożyczce do instytucji określonej w art. 105 ust. 4 ustawy prawo bankowe. Gromadzenie i utrzymanie wszystkich danych kredytowych i pożyczkowych w bazie Biura Informacji Kredytowej (BIK) pozwoli na skuteczniejsze zapobieganie przekredytowaniu konsumentów – informują we wspólnym komunikacie BIK oraz Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF).
Od sierpnia ub.r. wynik banków komercyjnych w segmencie finansowania hipotecznego ustabilizował się na poziomie zaledwie 2 mld zł miesięcznie, a więc przeszło dwukrotnie niższym niż w pierwszym kwartale i czterokrotnie niższym w porównaniu z hossą sprzed dwóch lat – zaznacza dr Mariusz Cholewa, prezes zarządu Biura Informacji Kredytowej, w rozmowie z Konradem Machowskim.
22 i 23 marca odbył się VII Kongres Edukacji Finansowej i Przedsiębiorczości 2023. Tegoroczna edycja pod hasłem „Wiedza i umiejętności finansowe kluczem do odpowiedzi na światowe wyzwania gospodarcze” odbywał się w formule hybrydowej – stacjonarnie (22 marca) oraz online (23 marca).
Na ile sytuacja sektora bankowego determinowana jest przez czynniki natury makroekonomicznej, a w jakim stopniu mamy do czynienia z wyzwaniami natury prawno-regulacyjnej, i jakie działania powinny podjąć zarówno same banki, jak i administracja publiczna, żeby ograniczać pojawiające się zagrożenia? Kwestie te były tematem drugiej sesji tegorocznego Forum Bankowego.
Szkoła Główna Handlowa i Biuro Informacji Kredytowej przedstawiły wspólne stanowisko w sprawie rozważnego i odpowiedzialnego korzystania z opcji „Kup teraz, zapłać później”. Zamieszczamy pełny tekst informacji, którą otrzymaliśmy od obu instytucji.
Czy minione 12 miesięcy faktycznie przyniosło poważny regres w obszarze kredytowania? Dr Mariusz Cholewa, prezes zarządu BIK, 26 stycznia br. podsumował ub.r. i przedstawił prognozy BIK dotyczące rynku kredytów i pożyczek.
O 13,4 mld zł spadła wartość zadłużenia gospodarstw domowych z tytułu posiadanych kredytów i pożyczek w porównania do grudnia 2021 roku. Mimo, że Polacy w całym 2022 r. zaciągnęli łącznie 143,6 mld zł nowych kredytów i pożyczek, w porównaniu do roku 2021 dynamika wartości sprzedaży większości rodzajów kredytów była ujemna. O prawie połowę spadła wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych (-49,1 proc.). Jedynie sprzedaż kredytów ratalnych utrzymała się na poziomie roku poprzedniego. W 2022 r. wzrosty odnotowały pożyczki udzielone w sektorze pozabankowym zarówno wartościowo (+27,0 proc.), jak i liczbowo (+22,0 proc.). – Wbrew obawom z początku 2022 r., nie wystąpiło zjawisko istotnego pogorszenia się jakości portfela kredytów – zauważa Prezes BIK i przedstawia analizę zjawisk na rynku kredytowym.
Nasze platformy i usługi wzmacniają bezpieczeństwo uczestników i klientów nie tylko sektora finansowego – podkreśla dr Mariusz Cholewa, prezes Biura Informacji Kredytowej. O historii i przyszłych planach działającej już od 25 lat instytucji rozmawiał z nim Robert Lidke.
9 grudnia 2022 r. odbyło się Zgromadzenie Plenarne Komitetu Forum Technologii Bankowych, podczas którego dokonano wyboru Prezydium FTB na kolejną kadencję 2023-2025.
Mijający rok był niezwykle trudny dla polskiej gospodarki, w tym w szczególności dla sektora finansowego – podkreślali przedstawiciele banków różnej wielkości, zabierający głos podczas tegorocznego spotkania Wigilijnego środowiska bankowego. Obok dotykających sektor bankowy uwarunkowań stricte makroekonomicznych, także tych wywołanych przez wojnę w Ukrainie, a także skutków nienotowanej od kilkunastu lat wysokiej inflacji, bankowcy wskazywali na niesprzyjające otoczenie prawno-regulacyjne, jak również na niewłaściwie rozumianą troskę o konsumenta, prowadzącą niekiedy do naruszenia równowagi na rynku.
25 lat temu dokładnie w tym miejscu – w Klubie Bankowca – podpisano akt założycielski spółki, Biura Informacji Kredytowej – powiedział Mariusz Cholewa Prezes Zarządu Biura Informacji Kredytowej podczas tegorocznego spotkania Wigilijnego środowiska bankowego.
O historii i przyszłych planach Biura Informacji Kredytowej, które działa już od 25 lat rozmawiamy z dr. Mariuszem Cholewą, prezesem BIK.
Biuro Informacji Kredytowej przygotowuje się do oddzielnego raportowania pożyczek typu buy now, pay later -poinformował podczas konferencji prasowej BIK prezes tej instytucji, dr Mariusz Cholewa.