Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
Eurostat opublikował dane na temat cen mieszkań w I kw. 2020 roku. Expander zwraca uwagę, że ceny na rynku wtórnym wzrosły aż o 15,1% r/r, czyli niemal najmocniej w UE. Minimalnie wyprzedziła nas pod tym względem jedynie Słowacja (15,4% r/r). Nowe lokale zdrożały natomiast o 6,5%.
W ramach walki z ekonomicznymi skutkami pandemii kredytobiorcy już w marcu otrzymali możliwość skorzystania z wakacji kredytowych – rozwiązanie zostało zaproponowane przez instytucje finansowe. Obecnie obowiązuje rozwiązanie ustawowe w ramach Tarczy Antykryzysowej 4.0. Ponownie można wnioskować o zawieszenie spłaty rat.
mBank zdecydował, że rezerwa na ryzyko prawne związane z klauzulami waloryzacyjnymi w umowach kredytów hipotecznych i mieszkaniowych indeksowanych kursem CHF, utworzona w drugim kwartale, wynosi 189 mln zł – podał bank w komunikacie.
Szacuje się, że w Polsce brakuje ok. 2,1 mln mieszkań, a 42 proc. dorosłych Polaków mieszka z rodzicami. Tę trudną sytuację na rynku nieruchomości jeszcze bardziej pogorszyła pandemia koronawirusa. Rynek budownictwa mieszkaniowego, a także jego finansowanie, to branże, które do tej pory nie zostały objęte pomocą rządową w ramach tarcz antykryzysowych. O możliwych sposobach rozwiązania problemów dotykających te filary polskiej gospodarki dyskutowali 3 lipca br. uczestnicy debaty „Pierwsze mieszkanie: obniżenie wkładu własnego i gwarancje państwa jako impuls rozwoju polskiej gospodarki” zorganizowanej przez Pracodawców Rzeczypospolitej Polskiej.
Wartość BIK Indeksu – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM) informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Szósty w tym roku – czerwcowy odczyt Indeksu wyniósł -6,7%, co oznacza, że w czerwcu 2020 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki
i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę niższą o 6,7% w porównaniu
z czerwcem 2019 r.
5,7 mld złotych – tyle Polacy wydali na zakup mieszkań w dużych miastach w ciągu pierwszych 3 miesięcy br. ‒ wynika z najnowszych danych NBP. Co więcej, mowa jest tu tylko o osobach, które kupiły mieszkania za gotówkę. Mamy więc nowy historyczny rekord.
Czy jest możliwe obniżenie wkładu własnego przy kredycie hipotecznym do 5 lub 10 procent? A jeśli tak, to pod jakimi warunkami? Na te pytania szukali odpowiedzi uczestnicy webinarium zorganizowanego przez Pracodawców RP p.t. „Pierwsze mieszkanie: obniżenie wkładu własnego i gwarancje państwa jako impuls rozwoju gospodarki i szansa dla miliona Polaków w czasach SARS-CoV-2”.
„Milion osób mogłoby kupić mieszkanie, gdyby rząd udzielił gwarancji zabezpieczających część wkładu własnego w przypadku kredytu hipotecznego” – uważa Michała Sapota, prezes HRE Investments, firmy inwestującej w rynek nieruchomości w Polsce.
Banki znacząco ścięły w maju oprocentowanie depozytów dla gospodarstw domowych i firm – podał NBP.
Nawet dwucyfrowe wzrosty cen zupełnie wyhamowały wraz z początkiem epidemii i wprowadzonymi przez rząd ograniczeniami. Kwiecień przyniósł też zahamowanie transakcji, ale w maju – gdy na poważnie rozpoczęło się luzowanie obostrzeń – widoczne były już symptomy ożywienia na rynku mieszkaniowym. Stymulująco na rynek działają też kolejne obniżki stóp procentowych przy wciąż wzmożonej inflacji.
Obniżenie wymaganego poziomu wkładu własnego przy zaciąganiu kredytu hipotecznego do poziomu 5 lub 10 procent wartości zobowiązania bez konieczności wykupywania dodatkowego ubezpieczenia niskiego wkładu własnego oraz wprowadzenie dodatkowych gwarancji Banku Gospodarstwa Krajowego dla banków, udzielających finansowania na tych zasadach to propozycja ożywienia rynku mieszkaniowego, wysunięta ostatnio przez Think-Tank HRE. Jak instytucje finansowe odnoszą się do tego postulatu?
Ministerstwo Rozwoju ocenia, że wakacjami kredytowymi może być objęte 3,7 mln kredytów konsumenckich i 0,5 mln hipotecznych.
mBank zaskarżył postanowienie Sądu Apelacyjnego w Łodzi, który zdecydował, że część jego klientów w ramach pozwu zbiorowego może skorzystać z zabezpieczenia polegającego na zawieszeniu spłaty rat kredytowych – poinformował bank w komunikacie prasowym.
Eksperci BIK i Otodom zbadali, jakie ryzyko towarzyszy lewarowaniu inwestycji mieszkaniowej kredytem bankowym, zwłaszcza w okresie trwającej pandemii, gdy maleje popyt na wynajem, a czynsze z najmu z miesiąca na miesiąc spadają.
Nabywcy mieszkań w dużych miastach są przyzwyczajeni do bajecznie wysokich cen wystawionych do sprzedaży lokali. Przeciwwagą do metropolitalnej drożyzny mogą być mieszkania w mniejszych miastach i miejscowościach. Ich cena nie przekracza często nawet 100 tysięcy złotych.
Banki cały czas szukają możliwości obniżenia kosztów i faktycznie to czynią. Problem w tym, że obciążenia pozabiznesowe przekraczają realne możliwości redukcji kosztów w takiej skali, która pozwoliłaby na wypracowanie satysfakcjonujących (godziwych) zysków, w stosunku do zainwestowanego kapitału, pisze Prof. dr hab. Krzysztof Kalicki.
Najtańsze w historii kredyty i wysyp ofert sprzedaży nieruchomości na rynku wtórnym to moment, w którym warto się zastanowić nad zakupem mieszkania, wynika z najnowszego raportu Expandera i Rentiera.io.
W maju 2020 r., w porównaniu do maja 2019 r., banki i SKOK-i udzieliły dużo mniej wszystkich rodzajów produktów kredytowych, zarówno w ujęciu wartościowym, jak i liczbowym.
Decyzje NBP obniżyły oprocentowanie kredytów hipotecznych do najniższego poziomu w historii. Z wyliczeń Expandera wynika, że raty części kredytów spadną dzięki temu aż o ok. 1/6. Oznacza to, że co 6 miesięcy suma uzyskanych oszczędności będzie tak wysoka, że wystarczyłaby na spłatę raty.
Obniżki stóp procentowych pozytywnie wpływają na atrakcyjność mieszkań w kontekście inwestycyjnym oraz obniżają koszt obsługi istniejącego długu deweloperów – oceniają przedstawiciele branży. Wskazują też, że obecna sytuacja związana z pandemią może ograniczyć dostęp do finansowania, czego efektem może być mniejsza liczba nowych projektów i wzrost cen mieszkań.
