Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Przewidywania wobec majowego odczytu BIK Indeksu Popytu na kredyty mieszkaniowe niestety sprawdziły się. Popyt spada w przepaść, tak prof. Waldemar Rogowski, główny analityk Biura Informacji Kredytowej komentuje majowy odczyt BIK Indeksu Popytu na Kredyty Mieszkaniowe.
„Chociaż z Ciebie facet w dechę, nie dostaniesz nic na krechę” – wywieszki o tej treści często witają amatorów kupowania „na zeszyt” w lokalnych sklepach. W przeciwieństwie do handlu stacjonarnego, w segmencie e-commerce kupowanie „na krechę” jest nie tylko dozwolone, ale wręcz zalecane. Buy Now, Pay Later (BNPL) to nowy model dokonywania płatności za zakupy online, który w ostatnich miesiącach niezwykle szybko zyskuje popularność. Model BNPL był jednym z tematów poruszanych podczas Kongresu Prawa Bankowego.
Z rozwiązaniem, które wspiera obywateli Ukrainy w budowaniu zaufania u przyszłego pracodawcy, w banku czy instytucji finansowej, wychodzi Biuro Informacji Kredytowej. Dzięki doświadczeniom w zakresie transgranicznej wymiany informacji, przy współpracy z największym światowym stowarzyszeniem biur kredytowych ACCIS oraz pod patronatem Międzynarodowej Korporacji Finansowej (IFC) należącej do Banku Światowego, BIK uruchamia wsparcie dla obywateli Ukrainy.
Biuro Informacji Kredytowej włączyło do swojego portfolio markę Digital Fingerprints – twórcę rozwiązań z zakresu biometrii behawioralnej. Dzięki akwizycji polskiego fintechu, innowacyjna technologia wzmacnia cyfrowy arsenał usług antyfraudowych BIK. Efektem będzie rozwiązanie, jakiego jeszcze nie było w sektorze finansowym w Polsce.
W kwietniu 2022 r., w porównaniu do kwietnia 2021 r., banki udzieliły mniej kredytów mikroprzedsiębiorcom zarówno w ujęciu liczbowym (-14,5%), jak i wartościowym (-12,2%), czytamy w najnowszym newsletterze Biura Informacji Kredytowej.
Dane z Biura Informacji Kredytowej pokazują, że Polacy coraz częściej sięgają po pożyczki, tzw. „chwilówki, natomiast badania GFK Polonia wskazują na przyczynę tego zjawiska – Polakom zaczyna brakować pieniędzy do pierwszego. Sytuację opisuje Witold Gadomski
W agendzie Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej 2022 nie mogło zabraknąć panelu, poświęconego wyzwaniom z zakresu cyberbezpieczeństwa. Upowszechnianie się pracy online i zdalnych kanałów transakcyjnych w czasie pandemii uaktywniło wszak grupy cyberprzestępców, a sytuacja za wschodnią granicą dodała nowe zagrożenia. Jak przeciwdziałać atakom w sieci, i w jaki sposób uchronić przed nimi nie tylko same banki, ale przede wszystkim ich klientów – o tym dyskutowano podczas ostatniej sesji Forum.
W kwietniu 2022 r. firmy pożyczkowe udzieliły łącznie 271,5 tys. nowych pożyczek na wartość 687 mln zł. Średnia wartość nowo udzielonej w kwietniu 2022 r. pożyczki pozabankowej wyniosła 2 237 zł i była wyższa od średniej wartości pożyczki udzielonej rok temu w kwietniu o (+3,9%), podało Biuro Informacji Kredytowej.
W kwietniu br. w porównaniu z kwietniem 2021 r., na rynku kredytów mieszkaniowych odnotowaliśmy bardzo duży spadek liczby udzielonych kredytów (-38,7%). Również w ujęciu wartościowym dynamika jest ujemna (-32,5%). Niemniej średnia wartość udzielonego w kwietniu 2022 r. kredytu mieszkaniowego była wyższa w ujęciu rocznym o 10,2% i wyniosła 352,93 tys. zł., czytamy w Newsletterze kredytowym BIK, podającym najnowsze dane o sprzedaży kredytów w Polsce.
Wyłudzenia na skradzione dane boi się 54 proc. Polaków, a aż 84 proc. obawia się wykorzystania swoich personaliów w wyniku wycieku – i nie bez powodu – bo najnowsze raporty donoszą, że oszuści średnio 21 razy na dobę próbują wykraść nasze dane.
„AML w nowej kryzysowej rzeczywistości” to był temat trzeciej sesji XI Forum Bezpieczeństwa Banków, które odbyło się 11 maja 2022 roku.
Nowe technologie i modele biznesowe pozwoliły bankom wejść do ery 3.0
i zaproponować klientom usługi w wygodnej, spersonalizowanej formie
cyfrowej, zaś pandemia SARS-CoV-2 tę transformację jeszcze przyspieszyła.
Jednak tak gruntowna zmiana paradygmatu funkcjonowania nie tylko wymaga
dostosowań po stronie systemów IT oraz procesów bankowych, ale również
generuje dla banku nowe ryzyka. Zwłaszcza wirtualizacja klienta istotnie
zwiększa jego ekspozycję na ryzyko wyłudzeń.
O kredyt mieszkaniowy w kwietniu wnioskowało łącznie 28,42 tys. potencjalnych kredytobiorców, co oznacza spadek o 44,9% r/r (i o 46,8% m/m), podało Biuro Informacji Kredytowej. Odczyt indeksu BIK popytu na kredyt mieszkaniowy jest zapowiedzią schłodzenia na rynku w kolejnych kwartałach – ocenia główny ekonomista BIK Waldemar Rogowski.
13 proc. Polaków nie używa haseł nigdzie. Jednocześnie 71 proc. z nas uważa – mylnie – że to stopień skomplikowania haseł, a nie ich długość, ma największy wpływ na ich bezpieczeństwo – wynika z badania Biura Informacji Kredytowej, którego wyniki zaprezentowano w Światowy Dzień Hasła.
To nie będzie majówka taka jak zwykle. Ponad połowa Polaków wyda mniej niż dotychczas na rozrywkę czy wyjścia na miasto, a czterech na dziesięciu ograniczy wydatki na krótkie wyjazdy – wynika z badania „Inflacja i wojna w Ukrainie a budżety domowe Polaków”, wykonanego dla Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor. Powód? Na codzienne życie potrzeba dziś od 100 do 500 zł więcej.
Zadłużenie mikroprzedsiębiorców w bankach wyniosło w marcu 2022 r. 76,4 mld zł. Oznacza to wzrost w relacji do marca 2021 r. o 4,4%. Jednak zainteresowanie małych firm zaciąganiem kredytów osłabia się.
„W mojej opinii kolejne miesiące będą jednymi z najciekawszych w całej historii polskiego rynku kredytów mieszkaniowych, marcowy bardzo dobry wynik dotyczący liczby osób wnioskujących o kredyt mieszkaniowy, który zapewne pozytywnie wpłynie na akcję kredytową w kwietniu i maju może być już ostatnim pozytywnym akcentem na rynku kredytów mieszkaniowych w bieżącym cyklu” – pisze prof. Waldemar Rogowski, główny analityk Biura Informacji Kredytowej w swoim komentarzu w newsletterze kredytowym BIK o o sprzedaży kredytów w marcu 2022 roku.
W marcu 2022 tego roku, a także w pierwszym kwartale tego firmy pożyczkowe udzieliły więcej pożyczek niż rok temu, zarówno w ujęciu liczbowym jaki i wartościowym – podało Biuro Informacji Kredytowej.
O kredytach mieszkaniowych i cenach nieruchomości rozmawiamy z dr. hab. Waldemarem Rogowskim, Głównym Analitykiem Biura Informacji Kredytowej, wykładowcą w Szkole Głównej Handlowej.
Wojna rzuca się cieniem na tegoroczną Wielkanoc, m.in. z obawy o wpływ wojny na swoją sytuację finansową co trzeci Polak woli urządzić skromniejsze święta niż zwykle. Przeciętny koszt organizacji świąt Wielkanocnych to 538 zł. Co dziesiąta osoba już teraz zakłada, że wydatki te staną się przyczyną problemów dla domowego budżetu – wynika badań zrealizowanych dla Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor. W bazach BIG InfoMonitor i BIK na początku tego roku znów zaczęło przybywać niesolidnych dłużników, a długi wzrosły do 75,9 mld zł.
Niemal każdego dnia docierają do nas za pośrednictwem mediów informacje o atakach w cyberprzestrzeni. Są one niejednokrotnie powiązane z wyłudzeniami finansowymi. Ofiarami oszustów stają się osoby zupełnie nieświadome tego, że ich dane osobowe wykorzystano do popełnienia przestępstwa.
Radykalne podwyżki stóp procentowych i zapowiedź kolejnych podwyżek mogą skłonić część kredytobiorców do sprzedaży swoich mieszkań po to tylko aby uniknąć rosnących kosztów obsługi zaciągniętych przez nich kredytów, wynika z danych prezentowanych przez ekspertów portalu RynekPierwotny.pl
Popyt na kredyty mieszkaniowe w marcu wzrósł o 4,3 proc. rdr – podało Biuro Informacji Kredytowej w komunikacie. Liczba wnioskujących o kredyt mieszkaniowy w marcu spadła o 5,9 proc. rdr.
BIG InfoMonitor już od 18 lat dostarcza dane o długach firm i konsumentów. Pomaga w ten sposób biznesowi w przeciwdziałaniu zatorom płatniczym i odzyskiwaniu pieniędzy. Od początku istnienia BIG InfoMonitor, korzystający z jego rejestru wpisali prawie 25 mln zobowiązań o wartości niemal 127 mld zł. Kto i ile ma długów, śledzą na bieżąco banki, instytucje pożyczkowe i wiele innych przedsiębiorstw. Badają w ten sposób wiarygodność płatniczą klientów. Tylko w zeszłym roku zweryfikowali prawie co czwartego dorosłego Polaka i ponad połowę przedsiębiorstw. Przez 18 lat, dzięki BIG InfoMonitor udało się odzyskać ponad 50 mld zł długów, czytamy w komunikacie prasowym Firmy.
Informacja z Urzędu Skarbowego o tym, że mamy do odebrania nadpłatę podatku, to z pewnością dobra wiadomość. Za to powiadomienie o niedopłacie, może wpędzić każdego w poważne zaniepokojenie. Kiedy dostaniemy SMS-a na ten temat, powinniśmy mieć się na baczności – to może być próba oszustwa – ostrzegają eksperci Biura Informacji Kredytowej.
W lutym 2022 r., w porównaniu do lutego 2021 r., banki udzieliły mniej kredytów mikroprzedsiębiorcom zarówno w ujęciu liczbowym (-11,4%), jak i wartościowym (-5,8%).
W lutym 2022 r., w porównaniu do lutego 2021 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej tylko kredytów gotówkowych o (+5,5%). Spadek o (-35,4%) odnotowały limity w kartach kredytowych, kredyty mieszkaniowe (-24,3%) i kredyty ratalne (-7,3%). W ujęciu wartościowym banki i SKOK-i przyznały wyższą wartość w dwóch produktach kredytowych: w kredytach gotówkowych (+4,7%) oraz ratalnych (+1,4%). Natomiast o (-18,1%) spadła wartość przyznanych limitów w kartach kredytowych i o (-14,4%) kredytów mieszkaniowych.
W lutym 2022 r. firmy pożyczkowe udzieliły łącznie 245,6 tys. nowych pożyczek na wartość 623 mln zł. W porównaniu do lutego 2021 r. w ujęciu wartościowym firmy pożyczkowe współpracujące z BIK udzieliły pożyczek na kwotę wyższą o 43,2%, a w ujęciu liczbowym o 26,8% więcej.
Obecna sytuacja rynkowa będzie miała wpływ na pogorszenie jakości kredytów w poszczególnych segmentach klientów banków, ale obecnie nie widać żadnych niepokojących sygnałów. Wskutek rosnącego ryzyka banki będą zaostrzały kryteria udzielania kredytów, ale popyt na kredyty powrócił już do poziomów sprzed wybuchu wojny na Ukrainie – poinformował prezes Biura Informacji Kredytowej Mariusz Cholewa.
Własne „M” jest marzeniem niejednego Polaka. Co, jeśli nie mamy środków na jego realizację? Z pomocą może przyjść kredyt hipoteczny, który jest najpopularniejszą formą sfinansowania zakupu mieszkania. Według danych NBP, w 7 największych miastach w Polsce w III kw. 2021 r. aż połowa kupowanych lokali mieszkalnych była nabywana w ten sposób. Jednak dla wielu przyszłych kredytobiorców to ostatni dzwonek na uzyskanie wystarczającej kwoty z banku po stosunkowo niskich kosztach, podkreślają eksperci ZFPF.