Raport: Horyzonty Bankowości 2021 | PRANIE PIENIĘDZY | AML w czasach zarazy

W oświadczeniu z maja 2020 r. FATF wskazała, jak przestępcy i terroryści wykorzystują luki w zabezpieczeniach w okresie niepewności gospodarczej. Podstawowe schematy przestępczych zachowań to omijanie procesu identyfikacji klienta wskutek braku weryfikacji tożsamości lub mało rzetelnie przeprowadzaną autentykację przez podmioty funkcjonujące oficjalnie na rynku; wykorzystanie internetowych usług finansowych i wirtualnych aktywów do przenoszenia i ukrywania środków pochodzących z nielegalnej aktywności; działania podejmowane w celu sprzeniewierzenia krajowego i międzynarodowego wsparcia oraz finansowania kryzysowego, a także rozwój nieregulowanego sektora finansowego, który stwarza dodatkowe możliwości prania pieniędzy.

Bazując na informacjach uzyskanych od międzynarodo­wych organizacji zajmujących się zwalczaniem przestępczości finansowej, Generalny Inspektor Informacji Finansowej wskazał najistotniejsze zagrożenia z obszaru prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, jakie mogą się zmaterializować na polskim rynku w do­bie pandemii. Główne wnioski z tych analiz opublikowane zostały w komunikacie nr 23 GIIF.

Polska dostrzega problem

Reakcją polskiego rządu na pandemię COVID-19 było nie tylko uruchomienie tzw. tarczy antykryzysowej, ale również przesunięcie terminu zgłoszenia spółek utworzonych przed 13 października 2019 r. do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych na 13 lipca 2020 r. Bazując na informacjach uzyskanych od międzynarodowych organizacji zajmujących się zwalczaniem przestępczości finansowej, Generalny Inspektor Informacji Finansowej wskazał najistotniejsze zagrożenia z obszaru prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, jakie mogą się zmaterializować na polskim rynku w dobie pandemii. Główne wnioski z tych analiz opublikowane zostały w komunikacie nr 23 GIIF. Oto najistotniejsze z nich:

• Zwiększająca się skala oszustw. Raporty organizacji międzynarodowych i informacje przekazywane przez służby finansowe poszczególnych państw konsekwentnie potwierdzają, iż grupy przestępcze organizują oszukańcze zbiórki funduszy poprzez sfingowane organizacje charytatywne, prowadzą też sprzedaż online podrobionych leków i materiałów medycznych, takich jak zestawy testowe i sprzęt ochrony osobistej. W niektórych przypadkach sprawcy podszywają się pod funkcjonariuszy policji i innych służb, w tym jednostek ochrony zdrowia, aby uzyskać dostęp do mieszkań ofiar bądź ich danych osobowych, ze szczególnym uwzględnieniem informacji na temat rachunków bankowych i zgromadzonych na nich środkach.
• Cyberprzestępczość. Obawy społeczne odnośnie COVID-19 są wykorzystywane przez sprawców, którzy – w celu rozpowszechniania złośliwego oprogramowania – podszywają się pod jednostki administracji publicznej, dostawców energii czy inne instytucje i organizacje międzynarodowe. W niektórych państwach przestępcy rozpowszechniali fałszywe wiadomości Ś...