Bezpieczeństwo: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Dr Tadeusz Białek, dyrektor Zespołu Prawno-Legislacyjnego ZBP, przedstawił dwa unijne akty prawne, nad którymi toczą się prace w Parlamencie Europejskim (PE): projekt IV dyrektywy o prze – ciwdziałaniu procederze prania brudnych pieniędzy oraz prace nad rozporządze – niem dotyczącym informacji towarzyszącej transferom środków pieniężnych

IV dyrektywa jest od lutego 2013 r. rozpatrywana w komisjach PE, finalne prace raczej nie skończą się do końca irlandzkiej prezydencji i będą zakończone dopiero w kolejnej. Przewidziano dwa lata na jej implementację w krajach członkowskich. Prace zmierzają w kie – runku rozszerzenia kompetencji dyrektywy: obniżenie progu (limitów) z 15 do 7,5 tys. euro przy podmiotach gospodarczych prowadzących handel towarami o dużej wartości za pomocą płatności gotówkowych. Unijny ustawodawca położył nacisk na samodzielną analizę oceny ryzyka. Ważniejsze jest prewencyjne, elastyczne określanie ryzyka zamiast niejako automatycznego rejestrowania i raportowania każdej transakcji obciążonej ryzykiem na podstawie dotychczas obowiązującej III dyrektywy „praskiej” o przeciwdziałaniu procederu prania brudnych pieniędzy.

Bruksela oczekuje od krajów członkowskich aktualizacji ich bankowych baz danych oraz zapewnienia z punktu widzenia praw ...