TFI Allianz wprowadza automatyczną i indywidualną alokację aktywów dla oszczędzających w ramach IKZE i IKE
Klienci, którzy zawierają nowe umowy IKZE lub IKE w TFI Allianz Polska, mogą obecnie wybierać między dwoma sposobami inwestowania na emeryturę:
- alokacją automatyczną – klient wybiera jeden z profili: ostrożny, umiarkowany lub aktywny. Fundusze cyklu życia automatycznie dostosowują strukturę portfela w miarę zbliżania się do emerytury.
- alokacją indywidualną – klient samodzielnie decyduje, w które z 32 dostępnych subfunduszy (maksymalnie 10) ulokuje środki, dopasowując strategię do własnych preferencji.
– Fundusze cyklu życia działają w sposób, który automatycznie dostosowuje skład portfela inwestycyjnego w miarę zbliżania się do określonej daty, na przykład emerytury. Na początku inwestycji, gdy do daty docelowej jest jeszcze dużo czasu, fundusz inwestuje więcej w akcje, które mogą przynieść wyższe zyski, ale są bardziej ryzykowne.
Z biegiem czasu, fundusz stopniowo zmienia alokację, inwestując coraz więcej w bezpieczniejsze aktywa, takie jak obligacje, aby zminimalizować ryzyko i chronić zgromadzony kapitał. Dzięki temu inwestorzy nie muszą samodzielnie zarządzać swoimi inwestycjami, ponieważ fundusz automatycznie dostosowuje strategię do ich wieku i zbliżającej się emerytury.
Poza alokacją automatyczną, nasi klienci mają obecnie do wyboru jedną z najszerszych ofert funduszy inwestycyjnych na rynku. Umożliwia to precyzyjne dopasowanie strategii inwestycyjnej do indywidualnych potrzeb, jeśli klient zdecyduje się na samodzielny wybór funduszy – mówi Anna Bąkała, członek zarządu TFI Allianz Polska.
IKE i IKZE a podatki
IKZE pozwala na coroczne odliczenia podatkowe.
Za 2025 rok można odliczyć kwotę 1 248,91 zł, jeśli dochody mieszczą się w limicie 12% PIT i nawet 3 330,43 zł, jeśli przekraczamy ten limit i płacimy 32% PIT.
Czytaj także: Ponad połowa czterdziestolatków oszczędza dodatkowo na emeryturę
IKE to sposób na powiększenie swojego kapitału na emeryturę, nagradzany brakiem podatku od zysków kapitałowych w ramach określonych ustawowo.
– Zachęcamy, aby nie odkładać wpłat na ostatnie dni roku, dzięki czemu zostaną zaksięgowane w 2025 roku i zapewnią pełne korzyści podatkowe – dodaje Anna Bąkała.
Limity wpłat do IKZE w 2025 roku:
- 10 407,60 zł
- 15 611,40 zł dla osób prowadzących działalność gospodarczą
Limit wpłat do IKE w 2025 roku wynosi 26 019 zł.
