Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Debatę „Co zrobić, aby akcja kredytowa rosła? Czy są szanse na wzrost dochodów pozaodsetkowych?” podczas Forum Liderów Banków Spółdzielczych 2023 moderował Bartosz Kublik, wiceprezes zarządu ZBP. Organizatorem Forum był Związek Banków Polskich.
Debatę „Jak racjonalnie przeznaczać nadwyżki środków wypracowywane przez banki spółdzielcze w ostatnich latach?” podczas Forum Liderów Banków Spółdzielczych (FLBS), moderował wiceprezes ZBP, Bartosz Kublik.
Jak ostatnia wysoka i zaskakująca obniżka stóp procentowych NBP i prawdopodobny cykl kolejnych obniżek wpłyną na sytuację banków spółdzielczych – to jedno z pytań, które w kuluarach Forum Liderów Banków Spółdzielczych zadaliśmy Bartoszowi Kublikowi, wiceprezesowi Związku Banków Polskich.
Spadek stóp procentowych powoduje obniżkę kosztów obsługi kredytów opartych o zmienną stopę procentową, a to powinno wpłynąć na poprawę sytuacji materialnej większości polskich kredytobiorców. Niewykluczone, że uwolnione obniżką stóp środki pieniężne pomogą zahamować przyrost nieobsługiwanych zobowiązań, a w bardziej optymistycznym scenariuszu zwiększyć skłonność Polaków do spłaty posiadanych zaległości.
Przed Forum Liderów Banków Spółdzielczych rozmawiamy z Tomaszem Styczyńskim, prezesem zarządu Krakowskiego Banku Spółdzielczego.
Agencja ratingowa Fitch obniżyła prognozę wzrostu PKB Polski w 2023 rok do 0,4 proc. z 0,7 proc., a na 2024 rok do 2,5 proc. z 2,8 proc. – wynika z najnowszego raportu agencji. Fitch prognozuje dalsze cięcie stóp procentowych przez RPP – do 5,50 proc. na koniec 2023 r. i do 5,0 proc. na koniec 2024 r.
Polska jest jednym z trzech krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej gdzie preferencyjne kredyty bankowe są najmniej rozpowszechnione, wynika z badania Europejskiego Banku Inwestycyjnego „Aktualizacja modelu biznesowego: czy firmy z Europy Środkowo-Wschodniej inwestują wystarczająco dużo?”
Kredyt z dopłatami ARiMR na skup zbóż i owoców miękkich od 1 września w Banku Pekao S.A.
W lipcu 2023 r., w porównaniu do lipca 2022 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej wszystkich rodzajów produktów kredytowych wynika z Newslettera kredytowego BIK – lipiec 2023 r.
Zmierzchu tradycyjnej bankowości to nie zwiastuje, ale rośnie bankom konkurencja w postaci „kredytu prywatnego” (private credit). Biznes rozwija się zwłaszcza w USA oraz w Europie Zachodniej, ale kiedyś umościć się może także w Polsce, pisze Jan Cipiur.
WIRON – to słowo robi w ostatnich miesiącach prawdziwą medialną karierę nie tylko w publikacjach związanych z instytucjami finansowymi! O wskaźniku WIRON pisze się w prasie, dyskutuje w radiu, telewizji i na portalach społecznościowych w kontekście umów kredytowych. Wyraz WIRON przez wszystkie przypadki odmieniają analitycy rynkowi i zwykli Polacy, ubiegający się o kredyt hipoteczny. Co kryje się pod hasłem, które przebojem wdarło się do naszego języka? Wskaźnik referencyjny. OK, i czemu akurat on cieszy się popularnością, jaką dotąd mogli się poszczycić najlepsi piłkarze czy gwiazdy rocka? W prostych słowach wyjaśniamy, czemu to właśnie WIRON zyskał w tym roku status celebryty…
ING BSK udostępnił nową ofertę finansowania opartą o wskaźnik WIRON dla przedsiębiorców i wspólnot mieszkaniowych, podał Bank. Obejmować ona będzie linię kredytową oraz pożyczkę i kredyt inwestycyjny.
BNP Paribas Bank Polska odnotował 459,65 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w II kw. 2023 r. wobec 257,67 mln zł zysku rok wcześniej, podał Bank.
Bank Pekao S.A przygotował ofertę pożyczki konsolidacyjnej. Wakacje to dobry czas, aby wygospodarować chwilę na sprawdzenie tej możliwości. Tym bardziej, że można to zrobić zdalnie, bez konieczności wizyty w oddziale, a potem dalej cieszyć się urlopem, poinformował Bank.
„Globalne ożywienie po pandemii COVID-19 i rosyjskiej inwazji na Ukrainę spowalnia w obliczu pogłębiających się rozbieżności między sektorami gospodarki i regionami” – piszą eksperci MFW w opublikowanej w tym tygodniu „Aktualizacji perspektyw gospodarczych świata”.
O 12 mld zł zmalała w ciągu ostatnich sześciu miesięcy wartość zadłużenia na rynku kredytowo-pożyczkowym i na koniec czerwca 2023 r. wynosiła 710 mld złotych, poinformowało Biuro Informacji Kredytowej.
W lipcu m/m zaobserwowano zdecydowany wzrost aktywności klientów na rynku kredytów konsumpcyjnych, mieszkaniowych, a także nieznaczną poprawę dynamiki na rynku kredytów obrotowych, czytamy w najnowszym Monitorze Bankowym.
S&P Global Ratings szacuje, że 83 banki, których działalność jest monitorowana przez agencję, poniesie straty kredytowe na poziomie ponad 1,5 biliona dolarów w ciągu dwóch lat, do końca 2024 r., poinformowała Agencja.
MCI Capital oraz ING Bak Śląski podpisały umowę dotyczącą zwiększenia finansowania kredytowego do 200 mln złotych, poinformował Fundusz.
Główny Urząd Statystyczny zbadał 226 podmiotów, które w 2022 roku prowadziły działalność pośrednictwa kredytowego lub/i udzielały pożyczek ze środków własnych.
Zawirowania w bankach sprawiły, że sektor bankowy stał się ponownie źródłem ryzyka dla gospodarki. Sytuacja banków w Polsce jest jednak stosunkowo stabilna, pomimo ryzyka związanego z kredytami frankowymi ze względu na wysokie standardy zarządzania oraz silny nadzór finansowy – wynika z analizy EY.
W czerwcu Index Pengab odnotował wartość 20,8 pkt., m/m jest niższy o 4,4 pkt. Indeks prognostyczny m/m wzrósł o 0,3 pkt. do poziomu 24,1 pkt., a indeks ocen jest niższy m/m o 9,2 pkt. uzyskując wartość 17,5 pkt. – czytamy w najnowszym Monitorze Bankowym.
W maju 2023 r., w porównaniu do maja 2022 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej kredytów ratalnych (+60,8%), kart kredytowych (+19,7%) oraz kredytów gotówkowych (+5,9%). Spadek (-26,6%) odnotowały kredyty mieszkaniowe. W ujęciu wartościowym banki i SKOK-i przyznały wyższą wartość limitów na kartach kredytowych (+28,2%), kredytów ratalnych (+22,1%) i kredytów gotówkowych (+9,6%). O (-23,1%) spadła wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych, poinformował BIK.
Bank Pekao S.A. proponuje swoim klientom z grupy małych, średnich i dużych firm produkty oparte o wskaźnik referencyjny stopy procentowej WIRON – kredyt w rachunku bieżącym oraz oprocentowany rachunek pomocniczy. To pierwsze takie rozwiązania na polskim rynku, które wpisują się w proces zastąpienia WIBOR-u przez WIRON, będący jednym z założeń Mapy Drogowej opublikowanej przez Narodową Grupę Roboczą ds. reformy wskaźników referencyjnych, poinformował Bank.
Fed pozostawił stopy proc. w USA bez zmian na poziomie 5,00-5,25 proc. – podano w komunikacie po posiedzeniu. Fed podał, że dodatkowe zaostrzenie polityki monetarnej będzie zależało od danych makro. Prezes Fedu Jerome Powell poinformował na konferencji po posiedzeniu Rezerwy Federalnej USA, że do końca roku właściwe będzie dalsze podnoszenie stóp procentowych w USA. Według Powella, podnoszenie stóp procentowych powinno się odbywać od teraz w bardziej umiarkowanym tempie.
Kredyt gotówkowy ze stałym oprocentowaniem reklamowany jest przez banki jako bezpieczny produkt, który zapewnia niezmienność rat pomimo inflacji i wzrostu stóp procentowych. Jednak czy opłaca się wziąć dzisiaj taki kredyt ze stałym oprocentowaniem, skoro od kilku miesięcy stopy procentowe nie są podnoszone?
W imieniu organizacji reprezentatywnych dla rynku finansowego i rynku rolnego
apelujemy o przyjęcie poprawek wprowadzonych 11 maja 2023 r. przez Senat do
projektu Ustawy o konsumenckiej pożyczce lombardowej, która będzie przedmiotem
obrad 76. posiedzenia Sejmu Rzeczypospolitej Polskiej w dniach 24-26 maja 2023 r.
Od 18 maja br. nowe przepisy zobowiązują pożyczkodawców do przekazywania i aktualizowania informacji o udzielonej pożyczce do instytucji określonej w art. 105 ust. 4 ustawy prawo bankowe. Gromadzenie i utrzymanie wszystkich danych kredytowych i pożyczkowych w bazie Biura Informacji Kredytowej (BIK) pozwoli na skuteczniejsze zapobieganie przekredytowaniu konsumentów – informują we wspólnym komunikacie BIK oraz Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF).
Dalszego wzrostu inflacji i kosztów prowadzenia działalności – tego obawia się odpowiednio 91% i 72% mikro, małych i średnich firm w Polsce. A jak zamierzają sobie z tym radzić? Z Barometru EFL wynika, że w pierwszej kolejności przedsiębiorcy planują rezygnować z premii i podwyżek dla pracowników (44%) lub pozyskać finansowanie zewnętrzne (44%). Co trzecia firma rozważa inwestycje mające na celu ograniczenie zużycia energii, a 17% badanych niestety zmniejszy zatrudnienie, czytamy w informacji prasowej EFL.
Przyznanie rolnikom, korzystającym z zewnętrznego finansowania swej działalności, analogicznego poziomu ochrony jak to ma miejsce w przypadku konsumentów, doprowadzi do istotnego wzrostu kosztów finansowania sektora agro – przestrzegają przedstawiciele polskiego rolnictwa i sektora finansowego we wspólnym stanowisku, wystosowanym w związku z pracami nad projektem ustawy o konsumenckiej pożyczce lombardowej.