Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Na platformie IQ money wystartował w czwartek SuperLokator, czyli pierwszy fundusz inwestycyjny zarządzany przez robota, który znajdzie za nas najlepszą lokatę na rynku i automatycznie zainwestuje w nią nasze środki.
Minął miesiąc i rynek funduszy znów powrócił do wzrostów. W lipcu nie były one może bardzo imponujące, ale struktura przepływów daje kolejne powody do satysfakcji.
Boom na rynku mieszkaniowym trwa. Wzrost popytu na kredyty hipoteczne jest najwyższy od ponad 10 lat. Tylko w I kwartale 2018 roku wartość nowo udzielonych kredytów wyniosła 11,9 mld zł.
Wiodącym kanałem dystrybucji detalicznych funduszy inwestycyjnych w Polsce są banki. Analizy Online przeanalizowały szerokość palety produktowej, opłaty, „internetowość” procesu inwestycji oraz dostępność rozwiązań emerytalnych i planów systematycznego oszczędzania w 11 bankach.
Potocznie nazywany „podatkiem Belki” – oficjalnie „Podatek od dochodów kapitałowych w Polsce”. Pochłania 19 proc. zysku wypracowanego na lokatach, akcjach czy funduszach inwestycyjnych.
Łączna sprzedaż netto funduszy inwestycyjnych z rodziny PKO wyniosła 4,1 mld zł w I półroczu 2018 r., podało PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI). Na koniec I półrocza 2018 r. aktywa zarządzane przez PKO TFI wyniosły prawie 33,4 mld zł.
Podwyżek stóp procentowych nie należy się spodziewać jeszcze przez co najmniej rok – tak uważa prezes NBP Adam Glapiński, sugerując, że być może nie wzrosną one nawet w 2020 roku. To dobra wiadomość dla kredytobiorców, ale zła dla osób, które oszczędzają na lokatach.
Wartość unijnych środków przeznaczanych na modernizację i rozwój polskiej infrastruktury będzie maleć w najbliższych latach, dlatego już teraz trzeba poszukać alternatywnych sposobów finansowania. Jednym z rozwiązań może być współpraca z międzynarodowymi funduszami inwestycyjnymi wyspecjalizowanymi w finansowaniu infrastruktury, uważa Peter Haykowski, starszy dyrektor inwestycyjny funduszu Meridiam.
Jak ten segment rynku finansowego radził sobie w minionym, 2017 roku? Odpowiedź daje najnowszy raport Głównego Urzędu Statystycznego. I nie pozostawia wątpliwości: fundusze inwestycyjne osiągnęły dodatni wynik z operacji w kwocie 15,5 mld zł. Wartość lokat funduszy zwiększyła się do 279,4 mld zł (o 9,1%). I choć aktywa towarzystw funduszy inwestycyjnych wyniosły 2,3 mld zł (spadek o 2,9%), to wynik finansowy netto TFI wyniósł na koniec 2017 r. 0,7 mld zł i był wyższy o 34,6% niż przed rokiem.
Lokaty bankowe to obecnie przechowalnia oszczędności, odpowiednik dawnej „skarpety”. Jeśli chcemy, aby nasze oszczędności pracowały, powinniśmy rozważyć fundusze inwestycyjne. Przed taką decyzją powstrzymuje nas jednak szereg obaw. Sprostujmy 5 najczęstszych z nich.
Oszczędzanie jest jednak mocną stroną Polaków, na co wskazuje m.in. Narodowy Bank Polski, według którego aż 15 milionów osób nie oszczędza i nie planuje tego robić w przyszłości. Jednocześnie, jak zauważa Paweł Opoka (Aforti Holding/Grupa AFORTI), dynamika budowy portfeli oszczędności – w zestawieniu z innymi krajami UE – pozostaje niesatysfakcjonująca.
Kilkanaście lat nauki, kilkadziesiąt lat pracy w jednej branży (często u jednego pracodawcy), no i wyczekiwana emerytura. Tak do niedawna wyglądało życie większości Polaków. Tego świata jednak już nie ma. Zmienił go postęp technologiczny i globalizacja gospodarki. Czas zmienić myślenie o edukacji, karierze, zarabianiu, oszczędzaniu i emeryturze.
Wartość oszczędności gospodarstw domowych wzrosła do 1 386 mld zł w IV kw. 2017 r. – wynika z raportu przygotowanego przez Analizy Online.
Eksperci Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych oraz Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH, w ramach kwartalnego badania rynku consumer finance, zapytali Polaków o formy oszczędzania w przypadku posiadania wolnych środków. Największy odsetek gospodarstw domowych, biorących udział w badaniu, zadeklarował oszczędzanie w formie gotówki. W ten sposób wolne środki gromadzi aż 53,7% badanych.
Alior Bank uruchomi w czerwcu br. fundusz inwestycyjny, który będzie inwestował w spółki fintechowe, wspierające strategię banku. Fundusz o charakterze akceleracyjnym będzie dysponował kwotą 10 mln zł rocznie tj. 30 mln zł w perspektywie obowiązywania strategii „Cyfrowego buntownika”.
Witold Gadomski pisze o telefonach od ludzi, którzy zbyt dużo nas wiedzą
Saturn Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych złożyło wniosek do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) w sprawie przejęcia kontroli nad Inwestycje Rolne Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych.
O jedną czwartą więcej zarobili w ciągu trzech lat inwestorzy, którzy wybrali fundusze zamknięte, a nie otwarte – wynika z danych zebranych przez Open Finance. W funduszach zamkniętych spotkamy się z niższymi kosztami zarządzania i bardziej elastyczną polityką inwestycyjną, ale ceną za to wszystko jest mniejsza płynność i dodatkowe ryzyko.
Jeszcze w tej kadencji Sejmu Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE) przekształcą się w fundusze inwestycyjne, a większość zgromadzonych tam pieniędzy trafi na prywatne konta Polaków – wynika z nieoficjalnych informacji „Rzeczpospolitej”.
Ponad 70% oszczędności Polaków spoczywa obecnie na niskooprocentowanych depozytach bankowych złotowych, walutowych oraz w gotówce. Dla porównania w Stanach Zjednoczonych jest to poziom zaledwie około 10%. Rodzi się więc pytanie o efektywność pomnażania pieniędzy przez Polaków.
Z początkiem grudnia 2017 roku Raiffeisen Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, należące w 100% do Raiffeisen Polbanku, przejęło zarządzanie Raiffeisen SFIO Parasolowym od Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych i stało się organem Funduszu. Tym samym zakończony został ostatni etap procesu tworzenia Raiffeisen TFI z własną ofertą funduszy, zapoczątkowany w maju 2013 r.
W Polsce powstał nowy fundusz venture capital Market One Capital. Planuje on zainwestować ok. 150 mln zł w startupy technologiczne w Polsce i w innych krajach europejskich. Pierwsze inwestycje zaplanowano już na IV kwartał tego roku.
Emerytura powinna oznaczać zasłużony odpoczynek. Jednak wiele osób ma obawy dotyczące niższego standardu życia na starość. Z taką perspektywą muszą się liczyć nawet najbardziej przedsiębiorczy i dobrze zarabiający profesjonaliści, m.in. prawnicy, lekarze z własną praktyką, architekci i wiele innych profesji określanych jako wolne zawody. Jak wynika z raportu Deutsche Bank „Wolne zawody w Polsce. Portret profesjonalisty 2017”, prawie połowa z nich ma tego świadomość i odkłada dodatkowo oszczędności na przyszłość.
Na koniec czerwca 2017 r. sektor ten odnotował wyraźną poprawą osiąganych wyników. Wartość aktywów ogółem zgromadzonych przez fundusze inwestycyjne wyniosła 309,4 mld zł (wzrost o 2,8% w stosunku do analogicznego okresu roku poprzedniego).
Z Norbertem Jeziolowiczem dyrektorem Zespołu Bankowości Detalicznej i Rynków Finansowych w Związku Banków Polskich rozmawia Robert Lidke
Z ankiety* przeprowadzonej wśród klientów korporacyjnych Banku Zachodniego WBK wynika, że aż 88% średnich i dużych polskich firm jest zainteresowanych pozadepozytowymi rozwiązaniami oszczędnościowo-inwestycyjnymi. 48% zapytanych wskazało, że z innych narzędzi chce korzystać równolegle do depozytów, podczas gdy 40% interesują tylko inne narzędzia.
Polskie społeczeństwo się bogaci. Rośnie liczba osób, które możemy określić jako klasę średnią, czyli filar gospodarki każdego wysoko rozwiniętego kraju. Dla banków, grupa zamożnych Polaków, tzw. klientów premium, czyli takich, których zarobki plasują się powyżej średniej, staje się coraz bardziej istotna. Zaczynają doceniać tego atrakcyjnego klienta. Jeśli należysz do tej grupy, warto sprawdzić, co możesz zyskać.
Tylko 2,7 proc. oszczędności w bankach stanowią depozyty dłuższe niż dwa lata. I stale ich ubywa. Generalnie lokaty są w odwrocie. Z analizy ekspertów BGŻOptima wynika, że na rachunkach bieżących klienci trzymają już ponad 58 proc. swoich pieniędzy. 10 lat temu odsetek ten wynosił 49,2 proc.
Jednym z pierwszych celów biznesowych naszego Towarzystwa jest m.in. przejęcie zarządzania Raiffeisen SFIO oraz FWR Selektywnym FIZ od Altus TFI S.A., który pozostanie jednak partnerem odpowiedzialnym za realizację ich polityki inwestycyjnej.
30 maja 2017 roku Raiffeisen Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, należące w 100% do Raiffeisen Polbank, otrzymało zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na wykonywanie działalności określonej w art. 45 ust. 1 i 1a ustawy z dnia z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi. Uzyskanie zezwolenia KNF pozwala Raiffeisen TFI S.A. na prowadzenie działalności w zakresie tworzenia i zarządzania funduszami inwestycyjnymi.