Antyfraud

mężczyzna przy laptopie, dłonie na klawiaturze, z ekranu wynurza się wirtualny model AI
Technologie i innowacje

Era deepfake’ów: czy procesy KYC nadążają za rozwojem AI?

Każdy z nas pamięta początki bankowości online w Polsce – kurierów z dokumentami, podpisywanie papierów w drzwiach, udostępnianie ksero dowodu i oczekiwanie na otwarcie konta. Niewiele osób zdawało sobie wtedy sprawę, jak cennym towarem są dane osobowe i z jakimi konsekwencjami wiązało się oddanie ich w przypadkowe ręce. Dziś jesteśmy świadkami kolejnego boomu technologicznego. Usługi coraz szybciej przenoszą się w sferę online, a to, co kiedyś wymagało wizyt w placówce czy wizyty kuriera, teraz załatwiamy paroma kliknięciami. Powstają nowe technologie, które mają ułatwić nam życie, ale przez to pojawia się też coraz więcej nowych zagrożeń. W związku z tym przed podmiotami operującymi danymi osobowymi stawiane są coraz bardziej złożone wymagania i regulacje, ale czy to sprawia, że ich klienci są bezpieczni?

grafika, mBank Słowacja uruchamia dostarczaną przez KIR usługę Verification of Payee (VoP) dla przelewów w euro
Z rynku finansowego

Płatności SEPA w mBank Słowacja bardziej bezpieczne dzięki usłudze VoP od KIR

W odpowiedzi na nowe regulacje Unii Europejskiej dotyczące płatności mBank Słowacja wdrożył usługę Verification of Payee (VoP) dla przelewów w walucie euro. Dostarczana przez KIR usługa pozwala na weryfikację zgodności danych odbiorcy przelewu z informacjami posiadanymi przez bank odbiorcy, znacząco zwiększając bezpieczeństwo transakcji, czytamy w informacji prasowej.

ZPF: XVI Kongres Antyfraudowy – 22 października 2025
Wydarzenia

ZPF: XVI Kongres Antyfraudowy – 22 października 2025

Kongres Antyfraudowy zajmuje się problemem wyłudzeń, fraudów na rynku finansowym. Problem ten jest szczególnie ważny dla podmiotów rynku finansowego, które na zjawisko fraudów narażone są w codziennej działalności. Stale rosnące zagrożenia nadużyciami ze strony klientów, pracowników i podmiotów zewnętrznych, utwierdziły organizatorów Kongresu w przekonaniu o potrzebie ciągłego poszukiwania rozwiązań przeciwdziałania temu zjawisku przez instytucje finansowe. Miesięcznik Finansowy BANK i Portal Finansowy BANK.pl są patronami medialnymi Kongresu.

FBB 2024 Magda Matuszewska
Wydarzenia

To dobry moment, by zastanowić się nad rozwiązaniami antyfraudowymi

– Techniki działań fraudowych rozwijają się w postępie geometrycznym, stosowane dotychczas zabezpieczenia są już niewystarczające, stąd potrzeba wdrożenia nowych rozwiązań. Nie chodzi o ochronę samych banków, tylko środków zdeponowanych przez klientów oraz ich danych osobowych – podkreśla Magda Matuszewska, dyrektor ds. ochrony danych w Banku Handlowym w Warszawie. Będzie ona moderatorem sesji poświęconej m.in. wykorzystaniu analizy behawioralnej w przeciwdziałaniu cyberfraudom podczas Forum Bezpieczeństwa Banków 2024 (Warszawa, 8 maja).

Usługa monitorowania kart (FDS) dostępna w bankach spółdzielczych SGB, ekrany smartfonów
Bankowość spółdzielcza

Usługa monitorowania kart (FDS) dostępna w bankach spółdzielczych SGB

Banki spółdzielcze SGB otrzymały nowe narzędzie do walki z cyberprzestępcami – monitoring transakcji kartowych w ramach systemu antyfraudowego FDS. Rozwiązanie przygotował Zespół Cyberbezpieczeństwa we współpracy z innymi jednostkami w SGB-Banku SA. Nowe podejście do sposobu analizy zachowań transakcyjnych klienta polega na weryfikowaniu kartowego profilu transakcyjnego klienta i wykrywaniu anomalii transakcyjnych.

Wydarzenia

Forum Usług Płatniczych 2023 o cyberbezpieczeństwie transakcji finansowych

11 października 2023 roku odbędzie się XII Forum Usług Płatniczych, w Sound Garden Hotel Warsaw. Podczas Forum wystąpią w panelach i dyskusjach eksperci sektora płatniczego, administracji państwowej oraz zostaną zaprezentowane opinie prawne. O cyberbezpieczeństwie transakcji na rynku finansowym będzie mówił Maciej Jamiołkowski, Country Manager Poland w LexisNexis Risk Solutions. Organizatorami Forum są: Centrum Procesów Bankowych i Informacji, Związek Banków Polskich i Miesięcznik Finansowy BANK.

Napis: ochrona antyfraudowa
Firma

Ochrona antyfraudowa w sektorze firm faktoringowych

Możliwość wymiany danych firm faktoringowych z danymi banków czy firm pożyczkowych staje się faktem. To ważny krok w kierunku wzmocnienia ochrony sektora finansowego i jego klientów przed wyłudzeniami. Od 15 września 2021 r., na mocy znowelizowanych zapisów Ustawy Prawo Bankowe, rozszerzył się katalog podmiotów, które mogą wymieniać się informacjami o wyłudzeniach czy o podejrzeniach wyłudzeń z pozostałymi uczestnikami obrotu finansowego. Oznacza to, że do systemu Platformy Antyfraudowej BIK, której uczestnikami są banki komercyjne i spółdzielcze, SKOK-i, instytucje pożyczkowe i firmy leasingowe, dołącza teraz dynamicznie rozwijająca się branża faktoringowa.

BANK 2020/05

Bankowość i Finanse | Bezpieczeństwo – BIK SA | Zapobiegać fraudom

Firmy na całym świecie mierzą się z defraudacjami pieniędzy czy wyłudzeniami kredytów. Do tego dochodzi walka z cyberzagrożeniami. Schematy wyłudzeń co chwila się zmieniają, ataki hakerskie są coraz bardziej złożone i przemyślane, a jakby tego było mało, dochodzi do gwałtownych przeobrażeń społecznych. W cyberprzestrzeni trwa nieustanny „wyścig zbrojeń”. Coraz więcej instytucji wdraża zabezpieczenia systemowe, wykorzystujące najnowsze technologie.

BANK 2019/05

Bezpieczeństwo: Kompleksowe narzędzie do wykrywania wyłudzeń kredytów w segmencie detalicznym i przedsiębiorców

Platforma Antyfraudowa BIK, której skuteczność w wykrywaniu i przeciwdziałaniu wyłudzeniom opisywaliśmy na łamach ubiegłorocznego listopadowego wydania „Miesięcznika Finansowego BANK” to narzędzie, które zabezpiecza systemowo procesy kredytowe swoich klientów. Kompleksowe algorytmy Platformy, powiązane z największą w Polsce bazą danych, która liczy niemal 7 mln kompletnych wniosków, wyszukują ryzykowne powiązania, w trybie online, co znacząco wpływa na skuteczność i wykrywalność przypadków nadużyć w procesach kredytowych klientów.

STRONA 1 Z 1