Okno transferowe zamknięte, kto wybrał ZUS, a kto OFE?
Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I oraz II filar, może zdecydować, czy jej część, która wynosi 2,92 proc. podstawy wymiaru ma być zapisana na subkonto w ZUS czy przekazana na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym.
– Przez cztery miesiące tego roku ZUS przyjął 15,7 tys. oświadczeń. Blisko 1/3 ubezpieczonych zdecydowała się przekazywać środki na subkonto w ZUS. Pozostali wybrali OFE. W pierwszym oknie transferowym, w 2014 roku, ZUS przetworzył ponad 2,5 mln oświadczeń.
Ubezpieczeni mogli wtedy złożyć tylko oświadczenie o przekazywaniu składek do OFE. Jego brak traktowany był jako wybór subkonta w ZUS. W kolejnym oknie w 2016 roku do ZUS trafiło blisko 100 tys. oświadczeń, prawie 91 proc. ubezpieczonych wybrało wtedy OFE – mówi rzecznik ZUS Paweł Żebrowski.
Czytaj także: IGTE o aktywności OFE w nadzorze nad spółkami portfelowymi
Kto nie musiał składać oświadczenia ws. wyboru ZUS lub OFE
Swoją decyzję ubezpieczony przekazywał na formularzu „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”, które ma symbol ZUS-US-OFE-03.
Oświadczenie można było dostarczyć do ZUS elektronicznie przez PUE albo do placówki, osobiście lub pocztą.
Oświadczenia nie musieli składać ubezpieczeni, którzy nie zmieniali decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym oraz ci, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej.
Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego będzie uruchomiony tzw. „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, a OFE stopniowo przekaże środki do ZUS, który zapisze je na subkoncie.
Czytaj także: Jakich zmian potrzebuje polski rynek kapitałowy?
Część składki do OFE – jak to zrobić?
Ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki emerytalnej była przekazywana na rachunek funduszu, powinien zawrzeć pierwszą umowę z wybranym z otwartym funduszem emerytalnym.
Ma na to 4 miesiące – od złożenia oświadczenia o przekazywaniu składki emerytalnej do OFE albo zewidencjonowaniu składki emerytalnej na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS).
