NBS | XXVIII KRAJOWY RANKING „WYRÓŻNIAJĄCE SIĘ BANKI SPÓŁDZIELCZE” MIESIĘCZNIKA FINANSOWEGO BANK – Asseco Poland | Integracja w służbie cyfryzacji | Bank Spółdzielczy w Lubawie na Wspólnej Platformie Informatycznej

Czym jest Wspólna Platforma Informatyczna i co na jej wdrożeniu zyskują banki? 

Łukasz Cielniak: Wspólna Platforma Informatyczna została zaprojektowana z myślą o udostępnieniu bankom jednego, wspólnego środowiska technologicznego, przy jednoczesnym zachowaniu ich niezależności w prowadzeniu działalności. Dzięki temu banki zyskują dostęp do zaawansowanych rozwiązań informatycznych, takich jak systemy bankowości elektronicznej i mobilnej, platformy transakcyjne czy narzędzia raportowe – dotąd zarezerwowane głównie dla sektora bankowości komercyjnej. Rozwiązanie to umożliwia zwiększenie konkurencyjności przy ograniczonych nakładach inwestycyjnych. Co istotne, wdrożenie platformy nie wiąże się z ryzykiem finansowym po stronie banku – odpowiedzialność w tym zakresie przejmuje Asseco.

Co sprawiło, że w Banku Spółdzielczym w Lubawie pojawiła się potrzeba unowocześnienia dotychczasowych systemów? 

Magdalena Waldan: Decyzja o unowocześnieniu i zmianie systemu była naturalnym krokiem podyktowanym dynamicznym rozwojem otoczenia rynkowego oraz rosnącymi oczekiwaniami naszych klientów. Zależy nam, aby nasz bank – mimo lokalnego charakteru – oferował nowoczesne, bezpieczne i intuicyjne rozwiązania na poziomie porównywalnym z największymi instytucjami finansowymi. Jednocześnie widzimy, że wiele banków spółdzielczych i komercyjnych, w tym nasz bank zrzeszający BPS, przeszło na system def3000. To dla nas jasny sygnał, że właśnie w tę stronę zmierza branża. Uznaliśmy, że to dobry moment, by dołączyć do tej transformacji technologicznej i zapewnić sobie solidne fundamenty na kolejne lata.

Ponadto istniejące systemy nie nadążały za rosnącymi wymaganiami w zakresie automatyzacji procesów operacyjnych, raportowania zgodnego z aktualnymi regulacjami oraz integracji z nowoczesnymi rozwiązaniami sektora finansowego. W związku z tym bank dostrzegł potrzebę wdrożenia elastycznej, skalowalnej infrastruktury technologicznej, która umożliwi dalszy rozwój oferty usługowej oraz poprawę efektywności wewnętrznych procesów.

Co przekonało państwa do podjęcia decyzji o wyborze Wspólnej Platformy Informatycznej od Asseco? 

Magdalena Waldan: Zadecydowało kilka czynników. Po pierwsze – def3000 jako system transakcyjny to obecnie sprawdzone i powszechnie wykorzystywane rozwiązanie w naszym sektorze, także przez BPS oraz SGB. Po drugie – WPI daje nam coś więcej niż sam core banking. To kompletna, zintegrowana platforma, która pozwala na cyfryzację całego banku, a nie tylko jego wybranego fragmentu. Przekonało nas też doświadczenie Asseco w sektorze bankowym i fakt, że zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa usług. Przeprowadzona analiza dostawcy wykazała, że firma realizuje te usługi zgodnie z najwyższymi standardami bezpieczeństwa, co jest dla nas kluczowe w kontekście ochrony danych naszych klientów.

Czy WPI to rozwiązanie dedykowane wszystkim bankom spółdzielczym? 

Łukasz Cielniak: Tak – i co ważne, to rozwiązanie zostało zaprojektowane z myślą o specyfice bankowości spółdzielczej. Dzięki temu WPI może być wdrażana zarówno w mniejszych bankach, jak i w większych organizacjach. Wspólny system transakcyjny def3000, będący fundamentem platformy, to najczęściej wybierane rozwiązanie migracyjne w sektorze. WPI pozwala korzystać z jego pełnych możliwości, ale w modelu kompleksowym i nowocześnie zintegrowanym.

Jakie korzyści i zmiany chcieliby państwo osiągnąć dzięki wdrożeniu WPI? Jakie są główne oczekiwania?

Magdalena Waldan: Oczekujemy większej efektywności wewnętrznej, prostszych i zautomatyzowanych procesów oraz szybszego wprowadzania nowych produktów. Chcemy również rozbudować nasze kanały cyfrowe i lepiej odpowiadać na potrzeby klientów. Dzięki temu, że system def3000 to rozwiązanie wdrożone także na poziomie banków zrzeszających, liczymy na sprawniejszy i szybszy rozwój w ramach wspólnych inicjatyw. Naszym celem jest bycie nowoczesnym bankiem lokalnym, który nie odstaje od dużych instytucji pod względem technologii. Dzięki modelowi SaaS ograniczymy również wydatki na infrastrukturę IT i zarządzanie środowiskiem systemowym, co pozwoli skoncentrować się na rozwoju oferty produktowej i poprawie jakości obsługi klientów.

Naszym głównym oczekiwaniem jest zatem stworzenie solidnych fundamentów technologicznych, które będą wspierać dalszy rozwój banku i zwiększą jego atrakcyjność w oczach klientów – zarówno obecnych, jak i przyszłych.

Jak Asseco rozwinie WPI w perspektywie najbliższych lat? Jakie nowe funkcjonalności mogą zainteresować banki spółdzielcze?

Łukasz Cielniak: WPI to nie jest tylko system informatyczny – to strategiczne narzędzie rozwoju banku. W najbliższych latach będziemy konsekwentnie rozszerzać jego funkcjonalność tak, by banki spółdzielcze mogły zwiększać przychody, obniżać koszty operacyjne i budować przewagę konkurencyjną w swojej lokalnej skali.

Przede wszystkim stawiamy na automatyzację procesów sprzedażowych i operacyjnych, co pozwala bankowi działać szybciej, taniej i efektywniej – bez konieczności zwiększania zatrudnienia. Dajemy też dostęp do coraz bardziej zaawansowanej analityki, która umożliwia trafniejsze decyzje zarządcze, lepsze targetowanie ofert i identyfikowanie szans rynkowych w czasie rzeczywistym. Drugi kierunek to rozwój usług cyfrowych, które zwiększają satysfakcję klientów i poprawiają ich lojalność. Wprowadzimy rozwiązania wspierające sprzedaż online czy zdalne podpisywanie umów. Klient nie musi iść do oddziału – bank może przyjść do niego. Trzeci filar to nowe modele współpracy i rozwoju biznesu. WPI otwiera bankom drogę do współpracy z fintechami, integracji z usługami zewnętrznymi (np. KSeF), a w przyszłości – nawet do budowy własnych platform usługowych, np. dla klientów rolniczych czy MŚP.

WPI to inwestycja w przyszłość, która już dziś zaczyna się zwracać poprzez wyższą efektywność, większą elastyczność i lepsze przygotowanie do wyzwań rynkowych oraz regulacyjnych. A dzięki temu, że sercem platformy jest def3000 nasi klienci mogą liczyć na spójność i ciągłość rozwoju całego ekosystemu.

Asseco jest największą grupą IT w Polsce i regionie Europy Środkowo-Wschodniej. Od ponad 30 lat tworzy zaawansowane technologicznie oprogramowanie dla przedsiębiorstw i instytucji z kluczowych sektorów gospodarki. Firma zatrudnia ponad 33 tys. osób i obecna jest w 62 krajach na całym świecie. Rozwija się organicznie, jak i poprzez akwizycje. Spółki Asseco notowane są na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, NASDAQ i Giełdzie Papierów Wartościowych w Tel Awiwie.