Inwestycje: Czy za niewiedzę i beztroskę przyjdzie zapłacić?

Deutsche Bank weryfikował wiedzę o funduszach inwestycyjnych. – Inwestowanie w jednostki TFI jest jednym z podstawowych sposobów pomnażania oszczędności z myślą o przyszłości, poza takimi narzędziami, jak lokata w banku. W reakcji na nasilające się negatywne komunikaty dotyczące wydolności systemu emerytalnego chcieliśmy sprawdzić, na ile Polacy znają i rozumieją mechanizmy ich funkcjonowania i na ile będą skłonni sięgnąć po TFI w celu zabezpieczenia swojej przyszłości finansowej – powiedziała Monika Szlosek, dyrektor Bankowości Detalicznej i Inwestycyjnej w Deutsche Bank.

Tylko co dziesiąty badany zadeklarował, że posiada jednostki funduszy. Zdecydowana większość (59 proc.) ankietowanych, nigdy nie inwestowała ani nie zamierza inwestować w fundusze w przyszłości. Kolejne 10 proc. w ogóle nie ma pojęcia, czym fundusze inwestycyjne są. – Owa niewiedza powoduje, odwolywanie się wyłącznie do najprostszych, choć w dłuższej perspektywie mało efektywnych rozwiązań, jak lokaty czy konta oszczędnościowe

Jak powstają stereotypy

Nic nie dzieje się bez przyczyny. Rezerwa wobec instrumentów i narzędzi finansowych najczęśćiej wynika z niewiedzy, polegania na obiegowych sądach i zasłyszanych opiniach. Potwierdzają to wyniki przywołanego badania. Wśród respondentów zapytanych przez Deutsche Bank o to, jakie sformułowanie najbardziej kojarzy się z funduszami inwestycyjnymi, aż 12,5 proc. nie potrafiło wskazać takiego terminu, 9 proc. wybrało „duże straty”, a kolejne 3,5 proc. „inwestycję krótkoterminową”.

Czego Jan się nie nauczy…