Miesięcznik Finansowy BANK (grudzień 2019):

Zobacz także warunki prenumeraty!

Zobacz także archiwalne wydania pism: BANK, NBS.

BANK 2019/12

BANK 2019/12 12.12.2019 02:00

Sekretarz Wydawnictwa: Życzenia Świąteczne

Równie spokojnych, co i radosnych Świąt Bożego Narodzenia, spędzonych w gronie najbliższych, pełnych serdeczności i ciepła. Jak najlepszych osiągnięć i zrealizowania w 2020 roku wszystkich – a przynajmniej tych najważniejszych i tych w marzeniach układanych – planów. Tego, nie tylko naszym Czytelnikom, choć im przede wszystkim, życzą redakcja „Miesięcznika Finansowego BANK”, autorzy i graficy oraz wszyscy związani z Wydawnictwem Centrum Prawa Bankowego i Informacji

BANK 2019/12 12.12.2019 01:50

Rynek Finansowy. Kronika – grudzień 2019

KADRY: Wojciech Sobieraj, założyciel Alior Banku, został dyrektorem w komitecie wykonawczym belgijskiego banku Aion, który otworzył oddział techniczny w Polsce.

BANK 2019/12 12.12.2019 01:30

Rynek Finansowy. Loża Komentatorów – grudzień 2019

Czy informatyzacja i realizacja strategii digitalizacji oznaczać będzie koniec ery oddziałów bankowych?

BANK 2019/12 12.12.2019 01:00

Rynek Finansowy. Polityka i Gospodarka: Myślimy o e-usługach i zarządzaniu procesami z perspektywy obywatela

Z Markiem Zagórskim, ministrem cyfryzacji, rozmawiali Maciej Małek i Karol Jerzy Mórawski.

BANK 2019/12 12.12.2019 00:50

Rynek Finansowy. Nieuczciwe praktyki: Cicha rewolucja na rynku finansowym

Mapy ryzyk szefów największych instytucji finansowych powiększyły się o kolejny obszar: wskaźniki referencyjne. Niedostrzegany przez wiele lat, szybko awansował na czoło kluczowych problemów, z którymi musi zmierzyć się system finansowy zarówno na świecie, jak i w Polsce.

BANK 2019/12 12.12.2019 00:40

Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy: Od IV do V dyrektywy AML

Ważnym sposobem walki ze zorganizowaną przestępczością, korupcją oraz terroryzmem jest przeciwdziałanie procederowi prania pieniędzy i nielegalnemu ich finansowaniu. Mają to zapewnić opracowywane przez Komisję Europejską kolejne dyrektywy AML.

BANK 2019/12 12.12.2019 00:30

Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy: Banki na tropie beneficjentów rzeczywistych

„Rachunek bankowy naszej firmy został nagle zlikwidowany”. „Dlaczego traktuje się nas jak przestępców?” – tak alarmistyczne komentarze zamieszczali w ostatnim czasie w mediach społecznościowych wyraźnie poirytowani przedstawiciele niewielkich spółek. Przyczyną całego zamieszania była w istocie implementacja nowych unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

BANK 2019/12 12.12.2019 00:20

Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy: Odpowiedź na nowe zagrożenia

Głównym założeniem dyrektywy V AML jest stworzenie w ramach Unii Europejskiej warunków do sprawnej wymiany informacji w celu zwiększenia skuteczności przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Opracowano więc przepisy, które powinny zostać implementowane do polskiego porządku prawnego najpóźniej do 10 stycznia 2020 r.

BANK 2019/12 12.12.2019 00:10

Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy. Asseco Poland: Jak uniknąć kar w obszarze AML?

Ustawa AML wprowadziła szereg nowych zapisów i wymogów, których spełnienie wciąż jeszcze jest wyzwaniem dla wielu instytucji obowiązanych. Tylko w 2018 r. Główny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) przeprowadził 49 postępowań administracyjnych w sprawie kar pieniężnych za nieprzestrzeganie jej zapisów. O tym, w jaki sposób spełnić wymogi regulatora i tym samym uniknąć sankcji oraz kar administracyjnych, mówi Edyta Zdziarska, konsultant biznesowy, Asseco Poland.

BANK 2019/12 12.12.2019 00:00

Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy: Katalog odpowiedzialnych menedżerów

Założeniem dyrektywy V AML jest zniesienie barier w komunikacji pomiędzy lokalnymi jednostkami analityki finansowej oraz zapewnienie swobodnej wymiany informacji o podmiotach korporacyjnych. Narzędziem wymiany informacji o tychże ma być tzw. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Tym samym przedsiębiorcy zostali zobligowani do zgłaszania osób fizycznych sprawujących bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką. Problem polega jednak na tym, że wielu z nich może nawet o tym nie wiedzieć. Konsekwencje niewiedzy mogą być dotkliwe – grożą im wysokie kary – nawet do miliona złotych.

BANK 2019/12 11.12.2019 06:20

Raport Specjalny. Zapobieganie praniu pieniędzy: System zwiększa obroty

STIR wyrasta na drugie, po JPK, najważniejsze narzędzie do walki z szarą strefą. Dzięki identyfikacji płatników podatkowych za pomocą Jednolitego Pliku Kontrolnego oraz dzięki analizom systemu STIR we współpracy z bankami możliwe jest identyfikowanie podejrzanych podmiotów, których model działania oparty jest na próbach wyłudzania podatków.

Mężczyzna z symbolami paragrafów prawnych

BANK 2019/12 11.12.2019 06:10

Prawo. Zmiany w 2019 r.: Dwanaście miesięcy intensywnych zmian

Implementacja postanowień dyrektywy PSD2 do polskiego porządku prawnego była najdonioślejszym wydarzeniem 2019 r. w obszarze regulacji dla sektora finansowego. Nie należy jednak zapominać, iż ostatnie 12 miesięcy przyniosło dziesiątki aktów prawnych, mających istotny wpływ na funkcjonowanie banków. Jak ewoluowało otoczenie regulacyjne w tym czasie? Oto kilka zmian, które w największym stopniu przyciągały uwagę bankowców.

BANK 2019/12 11.12.2019 06:00

Prawo. Zmiany w 2020 r.: Co nam szykuje regulator w nowym roku?

Transformacja sektora bankowego stymulowana jest w znacznej mierze przez rozwój technologii teleinformatycznych i otoczenie regulacyjne. Tendencja ta utrzyma się również w nadchodzącym roku, bowiem nowinek w dziedzinie IT czy prawa zdecydowanie nie powinno zabraknąć.

BANK 2019/12 11.12.2019 05:50

Technologie. Zmiany w 2020 r.: Rok user experience?

Co nas czeka w technologii bankowej w 2020 r? Banki, chcąc zapewnić klientowi komfort w zakresie oferowanych usług czy komunikacji, samodzielnie bądź też z pomocą fintechów, mogą oferować kolejne innowacyjne rozwiązania, które wprowadzą naszą bankowość w kolejny etap cyfrowej rewolucji.

BANK 2019/12 11.12.2019 05:40

Technologie. Bezpieczeństwo: Jak być bezpiecznym na otwartym rynku finansowym?

Nasilająca się konkurencja ze strony fintechów oraz otwarcie rynku bankowego wskutek implementacji dyrektywy PSD2 generują całkiem nowe wyzwania w dziedzinie bezpieczeństwa. Czy obowiązujące regulacje w wystarczającym stopniu uwzględniają zagrożenia ery open bankingu? W jaki sposób powinna rozkładać się odpowiedzialność za ochronę danych i transakcji w świecie, w którym dostęp do bankowych zasobów udostępniono szerokiemu kręgowi podmiotów?

BANK 2019/12 11.12.2019 05:30

Technologie. Accenture: Rynek finansowy podąża w kierunku ekosystemów i sztucznej inteligencji

Z Karolem Mazurkiem, dyrektorem zarządzającym Accenture w Polsce, rozmawiał Karol Mórawski.

BANK 2019/12 11.12.2019 05:20

Technologie. Cloud Computing: Przyszłość banków jest w chmurze

Świat przyspiesza, a konsument staje się coraz bardziej wymagający i niecierpliwy. Aby odpowiadać na rosnące oczekiwania klientów i utrzymać pozycję na rynku, instytucje finansowe w coraz większym stopniu sięgają po innowacyjne technologie. Szczególne miejsce pośród nich zajmuje cloud computing, który pozwala nie tylko na znaczące przyspieszenie realizowanych procesów, ale i sprawniejszą wymianę danych z partnerami zewnętrznymi, jak też optymalizację nakładów ponoszonych na systemy IT.

BANK 2019/12 11.12.2019 05:00

Technologie. Hitachi: Najważniejsza jest współpraca z klientem

Od wielu lat obserwujemy nieustanny rozwój technologiczny w sektorze finansowym. Z jednej strony dostawcy usług stale prześcigają się we wdrożeniach interesujących projektów, podnoszących jakość produktów, dostawcy technologiczni oferują nowe rozwiązania, z drugiej jednak – tempo rozwoju sukcesywnie stymulowane jest przez kolejne regulacje, próbujące wprowadzić element zdrowego rozsądku w odniesieniu do spektrum możliwości, na które w obecnym czasie pozwalają nam dostępne technologie.

BANK 2019/12 11.12.2019 04:50

Technologie. Trwały nośnik: Informacje niezmienne w czasie

Trwały nośnik na dziś to przede wszystkim technologie WORM i blockchain, choć pojawiają się także nowe pomysły.

BANK 2019/12 11.12.2019 04:40

Technologie. AI w marketingu: Wyślij inteligentny mail

Marketing z wykorzystaniem poczty elektronicznej może być skutecznym narzędziem sprzedaży i ważnym elementem budowania zaufania do marki. Należy jednak pamiętać, iż dotarcie do świadomości odbiorcy staje się coraz kosztowniejsze, wymaga przemyślanych działań i analiz coraz większych woluminów danych. Istotnym wsparciem w tym procesie może być sztuczna inteligencja (AI). Programy zdolne do uczenia się i adaptacji pozwalają na zwiększenie wydajności i uzyskiwanie lepszych rezultatów w kampaniach mailingowych.