Podsumowanie konferencji koRELACJE AML 2025
Konferencję otworzyło wystąpienie przedstawicielek Banku Millennium – Anny Maśniak-Kabali oraz Karoliny Marii Janisiewicz, które dotyczyło optymalizacji procesów KYC.
Prelegentki podkreślały rolę automatyzacji w łączeniu wymogów regulacyjnych z oczekiwaniami klientów oraz możliwości usprawnienia procesów wewnętrznych dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji.
Kolejna prezentacja – przygotowana wspólnie przez Pawła Otfinowskiego reprezentującego PKO Bank Polski i Juliana Kiełbasę – eksperta z Predictive Solutions – poświęcona była badaniu informacji towarzyszących transferom pieniężnym w świetle Rozporządzenia UE 2023/1113.
Omówiono w niej praktyczne wyzwania związane z kompletnością danych i zgodnością informacji przekazywanych przez uczestników transakcji.
Następnie specjaliści z Banku Pocztowego – Marcin Serafin oraz Łukasz Tomczak, podzielili się doświadczeniami z wdrożenia procesu onboardingu klientów z wykorzystaniem systemu PS AML, wskazując na korzyści z automatyzacji weryfikacji i zarządzania alertami.
Debata ekspercka – serce konferencji
Najważniejszym punktem programu była debata „Przyszłość AML – między technologią a regulacją” z udziałem przedstawicieli PKO Banku Polskiego, Banku Millennium, VeloBanku, Banku Pocztowego oraz Krajowej Izby Rozliczeniowej.
Dyskusja skupiła się na czterech kluczowych obszarach: odpowiedzialności za weryfikację transakcji zagranicznych i badania kompletności danych (także z wykorzystaniem SEPA VOP oraz SWIFT PPV), zastosowania sztucznej inteligencji w AML, konsekwencji regulacji MiCA i przeniesienia nadzoru nad rynkiem kryptoaktywów do UKNF, a także przygotowań do wdrożenia nowego raportowania do GIIF – wraz z wyzwaniami organizacyjnymi, związanymi z dostępem i obsługą operacyjną.
Predictive Solutions – perspektywa technologiczna
W trakcie konferencji zaprezentowano również wystąpienia ekspertów Predictive Solutions, którzy przedstawili kompleksowe wsparcie oferowane przez system PS AML w obsłudze wszystkich procesów AML – w tym nowego raportowania do GIIF.
Podkreślono, że system realnie wspiera analityków i oficerów w codziennej pracy, zapewniając szybki dostęp do danych o kliencie i transakcjach, automatyczną ocenę ryzyka i sygnalizowanie nieprawidłowości.
Dzięki temu instytucje finansowe mogą sprawnie prowadzić procesy AML, ograniczać liczbę fałszywych alertów i jednocześnie utrzymywać płynność działań biznesowych przy zachowaniu pełnej zgodności regulacyjnej.
Relacyjny wymiar konferencji
Konferencja miała również ważny wymiar integracyjny – w końcu Kraków zobowiązuje! Uczestnicy wzięli udział w wieczornym spacerze i zwiedzaniu Muzeum Rynek Podziemny oraz w spotkaniu w Bunkier Café połączonym z koncertem muzycznym.
Była to okazja do mniej formalnych rozmów i budowania bezpośrednich relacji między specjalistami zajmującymi się AML.
