Zysk netto PKO BP po I kwartale wyższy od oczekiwań

Oczekiwania 7 biur maklerskich, co do zysku netto za I kwartał, wahały się od 1.607 mln zł do 2.001 mln zł.

Zysk netto wzrósł 41 proc. rdr i 200 proc. kdk. Raportowane ROE w I kwartale jest na poziomie 17,7 proc.

Bank podał, że wzrost zysku netto nastąpił dzięki poprawie dochodów z działalności podstawowej pomimo istotnych obciążeń rezerwami na ryzyko prawne CHF. Koszty ryzyka prawnego kredytów hipotecznych w walutach wymienialnych, ujęte w ciężar wyników I kwartału 2024 roku, wyniosły 1,34 mld zł.

Bank wcześniej informował o tej rezerwie. Pokrycie rezerwami kredytów hipotecznych w CHF wzrosło do 98 proc.

Spada koszt ryzyka

Wynik na działalności biznesowej w I kwartale 2024 r. wyniósł 6,8 mld zł, czyli wzrósł 23,4 proc. rdr. Wynik odsetkowy banku wyniósł 5.192 mln zł i okazał się zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie 5.192,5 mln zł. Wynik odsetkowy wzrósł 24 proc. rdr i 2 proc. w ujęciu kwartalnym.

Marża odsetkowa w I kwartale wyniosła 4,56 proc., czyli wzrosła 0,12 pp kdk. Wynik z prowizji wyniósł 1.278 mln zł i był zbliżony do szacunków rynku, który spodziewał się 1.260,2 mln zł. Wynik z prowizji wzrósł 16 proc. rdr i 3 proc. kdk.

PKO BP podał, że wzrost wyniku w ujęciu kwartalnym jest efektem poprawy wyniku z kart, ubezpieczeń oraz rynku kapitałowego.

Saldo rezerw wyniosło 314 mln zł, podczas gdy analitycy spodziewali się 7 proc. wyższych odpisów na poziomie 335,8 mln zł. Oczekiwania wahały się w przedziale od 304 mln zł do 400 mln zł. Rezerwy spadły 7 proc. rdr i 42 proc. kdk.

Koszty ryzyka są na poziomie 0,47 proc., podczas gdy w IV kwartale 2023 roku wynosiły 0,61 proc., a NPL jest na rekordowo niskim poziomie 3,34 proc.

Koszty działania banku wyniosły w I kwartale 2.179 mln zł, czyli były na poziomie zbliżonym do rynkowych oczekiwań (2.214,9 mln zł). Koszty wzrosły 10 proc. rdr i 3 proc. kdk.

Wskaźnik kosztów do dochodów wynosi 31,8 proc., czyli spadł 4 pp w ujęciu rdr.

Wolumen kredytów w segmencie detalicznym wzrósł 4 proc. kdk i 13 proc. rdr do 143,7 mld zł. Depozyty wyniosły 280,5 mld zł, rosnąc 1,8 proc. kdk i 12,7 proc. rdr.

Sprzedaż kredytów mieszkaniowych w I kwartale wyniosła 7,9 mld zł, czyli spadła 31 proc. kdk. Sprzedaż kredytów konsumpcyjnych była na poziomie 4,8 mld zł, rosnąc 7 proc. kdk.

Jest zgoda KNF na wypłatę dywidendy

Finansowanie klientów korporacyjnych i przedsiębiorstw wyniosło 100,6 mld zł, czyli spadło 1 proc. kdk i wzrosło 2 proc. rdr. Oszczędności tych klientów wzrosły o 10,2 proc. Bank podał, że wzrost ten został osiągnięty po przeprowadzonej w I kwartale optymalizacji cena/wolumen.

Łączny współczynnik kapitałowy (TCR) wynosi 18,22 proc., a współczynnik kapitału Tier 1 jest na poziomie 17,41 proc.

Bank otrzymał rekomendację KNF, która pozwala mu na wypłatę dywidendy do 75 proc. zysku netto za 2023 rok, pomniejszonego o 1,6 mld zł zaliczone do funduszy własnych.