XVI Kongres EFPA Polska: praktyka zdrowia finansowego, rekordowe zaangażowanie i premiery badań
Na Kongresie po raz pierwszy oficjalnie EFPA Polska ogłosiła plan rozwoju Programu Zdrowia Finansowego dla Polek i Polaków, który wpisuje się w cele Krajowej Strategii Edukacji Finansowej.
Program został zaprezentowany przez Barbarę Stęchły – wiceprezeskę EFPA Polska i Piotra Czarneckiego – przewodniczącego Rady EFPA.
Partnerem Merytorycznym i Strategicznym pilotażu Programu został mBank. Krzysztof Bratos, wiceprezes mBanku, zadeklarował pełne zaangażowanie i wsparcie finansowe tego wyjątkowego przedsięwzięcia, którego celem jest poprawa dobrostanu finansowego Polek i Polaków.
Pogłębienie tematu przyniósł Panel „lekarzy finansowych”, podczas którego padło pytanie, czy bank może wspierać zdrowie finansowe klientów.
„Może, a nawet powinien” odpowiadali przedstawiciele banków i instytucji, wskazując konkretne sposoby wzmacniania zdrowia finansowego – od standardów doradztwa i narzędzi diagnostycznych, po edukację, kształtowanie nawyków i współpracę międzysektorową.
Dopełnieniem tej części był Manifest Zdrowych Finansów Osobistych – praktyczny kompas dla doradców i klientów, porządkujący codzienne decyzje i nawyki budujące bezpieczeństwo finansowe.
Manifest, uroczyście podpisany przez Członków Rady EFPA, został oddany w ręce uczestników Kongresu, którzy dołączyli do niego swoje podpisy, składając wspólną deklarację siedmiu dobrych nawyków finansowych.
Między „wiem” a „mogę”: rzeczywistość zdrowia finansowego w Europie
Tegoroczna edycja Kongresu EFPA była także sceną premier badawczych.
Raport „Zdrowie finansowe Europejczyków”, który jest inicjatywą EFPA Europe oraz Better Finance, pokazał wyraźny rozdźwięk między potrzebami i deklaracjami a odczuwaną sprawczością.
Choć 86% respondentów uznaje zdrowie finansowe za ważne, tylko 15% czuje się finansowo wolnymi, a 20% ma poczucie, że może realizować osobiste marzenia.
Czytaj także: 86% Europejczyków uznaje swoje zdrowie finansowe za priorytet, jak wynika z raportu EFPA
Odpowiedzią na ten rozdźwięk jest prototypowy indeks Financial Health Beat by EFPA, który pomoże mierzyć, gdzie jesteśmy z kondycją zdrowia finansowego i porównywać postępy w obszarze finansowego dobrostanu – zarówno na poziomie jednostki, jak i instytucji, w Polsce i w Europie.
Młodzi kontra emerytura: oczekiwania, które zderzają się z faktami
Silnie wybrzmiały również wnioski z raportu „Oszczędzanie i inwestowanie na cele emerytalne oczami młodego pokolenia”, którego autorką jest dr hab. Katarzyna Sekścińska, prof. Uniwersytetu Warszawskiego.
Raport jest wspólną inicjatywą EFPA Polska, Programu Analityczno-Badawczego WIB, PFR oraz PRF Portal PPK.
Wyniki pokazują, że młodzi dorośli w Polsce znacząco przeszacowują przyszłą stopę zastąpienia: 83% ocenia ją wyżej niż wynika to z prognoz ZUS, połowa badanych liczy na świadczenie co najmniej 53% ostatniej pensji, a 31% spodziewa się emerytury równej wynagrodzeniu sprzed zakończenia pracy.
Te oczekiwania zderzone z realiami prowadzą do jednego wniosku: potrzebujemy wcześniejszego i systematycznego oszczędzania i inwestowania na prywatne emerytury.
Debata, która zmienia narrację: strach to za mało
Wątki merytoryczne wzmocniła debata oksfordzka z tezą: czy wizja „głodowych emerytur” może skłonić Polaków do inwestowania.
Zwyciężyła drużyna opozycji, a publiczność pod wpływem zaprezentowanych argumentów uznała, że strach to za mało – potrzebne są: zmiana myślenia, kształtowanie zdrowych nawyków finansowych i systemowa edukacja finansowa.
Siła małych kroków: inspiracja prosto z Kilimandżaro
Emocjonalnym kontrapunktem był power speech Moniki Witkowskiej – himalaistki, żeglarki, zdobywczyni Korony Ziemi, która przyjechała na Kongres prosto z Kilimandżaro.
Jej opowieść o sile małych kroków – w górach i w finansach – stała się inspirującą metaforą pracy z klientem i konsekwentnego budowania dobrostanu.
Kongres EFPA Polska 2025: wiedza, emocje i rynkowe wyróżnienia
W Turnieju Wiedzy o Inwestowaniu EFPA wzięło udział aż 597 osób. Rywalizacja jak co roku była emocjonująca i merytoryczna, a nagrodzono 10 najlepszych uczestników.
Nowością tegorocznej edycji był Konkurs „Gwiazdy Rynkowe EFPA” – po raz pierwszy na Kongresie uhonorowano statuetkami zwycięzców w siedmiu kategoriach: najlepszy fundusz inwestycyjny (w pięciu podkategoriach), najlepszy analityk rynku oraz najlepszy projekt wolontariatu edukacyjnego.
O wyborze laureatów zdecydowali doradcy, oddając głosy w plebiscycie środowiskowym.
Wśród nagrodzonych: BNP Paribas TFI (w 3 kategoriach), Investors TFI (w 2 kategoriach), Goldman Sachs TFI oraz Przegląd Zdrowia Finansowego EFPA Polska.
Od idei do praktyki: siedem nawyków jako plan działania
Tegoroczny program Kongresu: od manifestu, przez narzędzia pomiaru, po wnioski z badań, debatę i inspirujące wystąpienia, tworzy spójną mapę drogową.
Siedem dobrych nawyków staje się realnym planem wzmacniania bezpieczeństwa finansowego, a rynek, instytucje i doradcy otrzymują konkretne wskazówki, jak przekuć tę wizję w codzienną praktykę pracy z klientem.
Jak podkreśla Mariola Szymańska, prezeska EFPA Polska:
„Misja zdrowia finansowego powiedzie się tylko wtedy, gdy instytucje finansowe będą działać razem. To maraton, nie sprint. Cel jest długoterminowy, a my konsekwentnie idziemy tą drogą. Zdrowie finansowe to nasze wspólne dobro”.
Dla uczestników: zarejestrowani uczestnicy mogą obejrzeć retransmisję z wystąpień na kongresowej platformie.
