Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
O tym, jak technologie mogą wesprzeć banki w sprostaniu obowiązkom wynikającym z przepisów AML – mówili podczas Forum Bezpieczeństwa Banków w wywiadzie dla BANK.pl przedstawiciele Predictive Solutions: Grzegorz Kamiński – dyrektor sprzedaży, Analityczne Rozwiązania Biznesowe i Julian Kiełbasa, ekspert obszaru AML.
Problematyka AML była jednym z wątków, dominujących w programie tegorocznego wydarzenia Safebank – Fundamenty Bezpieczeństwa Banków. Zwrócił na to uwagę wiceprezes ZBP, dr Tadeusz Białek, rozpoczynając konferencję, która po dwuletniej przerwie spowodowanej pandemią COVID-19 powróciła do kalendarza imprez, organizowanych cyklicznie przez Związek Banków Polskich wraz z Centrum Prawa Bankowego i Informacji.
Celem ratowania gospodarki, w tym przede wszystkim miejsc pracy, w ramach tarczy antykryzysowej państwo oferuje pomoc finansową przedsiębiorcom. Okazuje się jednak, że Tarcza ma też kolce. Wciąż nowelizowane przepisy mają pozwolić skarbówce na łatwiejszy dostęp do kont podatników, by sprawdzić, czy kryzys rzeczywiście ich dotknął, pisze Kinga Hanna Stachowiak, Wspólnik Zarządzający w Kancelarii Prawnej Skarbiec.
STIR wyrasta na drugie, po JPK, najważniejsze narzędzie do walki z szarą strefą. Dzięki identyfikacji płatników podatkowych za pomocą Jednolitego Pliku Kontrolnego oraz dzięki analizom systemu STIR we współpracy z bankami możliwe jest identyfikowanie podejrzanych podmiotów, których model działania oparty jest na próbach wyłudzania podatków.
Miniony rok dla polskiego sektora bankowego należy uznać za dość stabilny i zarazem podtrzymujący trendy z ostatnich lat, jednak coraz wyraźniej wskazywane są czynniki, które mogą negatywnie wpłynąć na obraz polskiej bankowości w najbliższej przyszłości – to jeden z wniosków podsumowujących XXXII Walne Zgromadzenie ZBP, które obradowało w dniu 11 kwietnia.
Blokada rachunków bankowych to jedna z najgroźniejszych dla przedsiębiorców regulacji wprowadzonych do prawa podatkowego w ostatnim czasie. Przepisy pozwalają pozbawić podatników dysponowania środkami zgromadzonymi na rachunkach, gdy Szef KAS uzna, że istnieje ryzyko ich wykorzystania do wyłudzeń skarbowych.
W swoim wystąpieniu podczas tegorocznego Forum Bankowego w Warszawie, minister finansów, prof. dr hab. Teresa Czerwińska podkreśliła szczególną rolę sektora bankowego w prowadzonym przez rząd programie zwalczania przestępczości podatkowej.
– Z mafiami VAT nie da się walczyć na dotychczasowych zasadach. My zastosowaliśmy nową technologię, dzięki czemu udało się osiągnąć tak dobre rezultaty. Teraz ściągalność podatku od towarów i usług rośnie szybciej niż koniunktura – podkreślał premier Mateusz Morawiecki podczas piątkowej konferencji poświęconej ograniczaniu tzw. luki VAT i przeciwdziałaniu przestępczości podatkowej
Rząd PIS jednym z głównych celów polityki fiskalnej ustanowił uszczelnienie wpływów z podatków. Obok split payment, STIR jest kolejnym sposobem na ochronę sfery budżetowej przed działaniem wyłudzaczy podatku VAT.
Prezes Zarządu SGB Banku SA Mirosław Skiba zaprezentował podczas Konwentu na rzecz Współpracy i Rozwoju Polskiej Bankowości Spółdzielczej w Józefowie działania realizowane z poziomu Zrzeszenia.
Konwent na rzecz Współpracy i Rozwoju Polskiej Bankowości Spółdzielczej w Józefowie pod Warszawą
Śledzenie operacji na koncie, możliwość blokady każdego rachunku na 72 godziny – wokół STIR, czyli nowego narzędzia administracji skarbowej pojawia się wiele pytań i kontrowersji. Eksperci wyjaśniają, czym jest to narzędzie i czy rzeczywiście przedsiębiorcy mogą mieć powody do obaw.
Tegoroczna konferencja „Fundamenty Bezpieczeństwa Banków” poruszyła najważniejsze zagadnienia prawne dotyczące sfery bezpieczeństwa systemu bankowego.
Z Robertem Trętowskim – wiceprezesem Zarządu KIR S.A. rozmawia Stanisław Brzeg-Wieluński
Informacje i wszystkich naszych przelewach na rachunkach bankowych stały się dostępne i nie tylko dla rządowej administracji skarbowej. Są już gromadzone i analizowane w systemie STIR, a banki ponosić będą wysokie kary, jeżeli ich nie przekażą.
STIR to system gromadzenia i analizy danych o transakcjach dokonywanych za pośrednictwem wszystkich rachunków bankowych w kraju i przekazywania ich wielu różnym organom państwowym: szef KAS, ale też ABW, CBA, Agencji Wywiadu.
Zniesienie możliwości zaskarżenia decyzji o blokadzie konta firmy na 72 godziny – zakłada uchwalona bez poprawek przez Sejm nowelizacja Ordynacji podatkowej oraz innych ustaw.
Rosnące od początku obecnej dekady obciążenia z tytułu podatków i innych danin, które zgodnie z prawem muszą ponosić polskie banki, doprowadziły do potężnego obniżenia średniej stopy zwrotu dla sektora. – W takich uwarunkowaniach nie da się normalnie zarobić, problematyczny staje się nawet zwrot kosztów kapitału – przestrzegł podczas tegorocznego Europejskiego Kongresu Finansowego prezes mBanku Cezary Stypułkowski.
Poświęconą temu konferencję przygotował Związek Banków Polskich. Otwierając ją Krzysztof Pietraszkiewicz, prezes ZBP, wspomniał o aktywnym działaniu banków na rzecz poprawy bezpieczeństwa gospodarczego w naszym kraju i czekających je pracach związanych nie tylko ze STIR.
O czekających sektor finansowy regulacjach prawnych, które w najbliższym czasie powinny być wdrożone do jego praktyki mówi Dr Tadeusz Białek – Dyrektor Zespołu Prawno-Legislacyjnego Związku Banków Polskich
Od poniedziałku (30 kwietnia) szef Krajowej Administracji Skarbowej ma prawo blokować konta firm podejrzanych o oszustwa podatkowe – takie rozwiązanie przewiduje ustawa o STIR.
Z początkiem tego roku obowiązuje wiele zmian podatkowych, zarówno w podatkach dochodowych, jak i w pośrednich, czyli dotyczących VAT. Trzy zmiany są szczególnie ważne, ze względu na ich zasięg, a więc liczbę podatników, których dotyczą.
„W obecnym stanie rozwoju technicznego, informacyjnego oraz społecznego analiza przepływów finansowych jest jedną z najistotniejszych metod służących identyfikacji zagrożeń wykorzystywania systemu bankowego do działalności przestępczej” – brzmi motto zaproponowanego przez rząd projektu ustawy o zmianie ustaw w celu przeciwdziałania wykorzystywaniu sektora finansowego do wyłudzeń skarbowych, który kilkanaście dni temu po pierwszym czytaniu trafił do sejmowej Komisji Finansów Publicznych
Cyberataki kosztują rocznie globalną gospodarkę aż 445 mld dolarów. Są w czołówce globalnych zagrożeń w rankingu Światowego Forum Ekonomicznego. Z okazji Dnia Bezpiecznego Komputera, obchodzonego 12 października, warto sprawdzić procedury bezpieczeństwa i zarządzania kryzysowego w firmie. Przed wysokimi kosztami utraty, czy przywrócenia danych firmy może ochronić odpowiednie ubezpieczenie.
Jerzy Bańka – Wiceprezes Związku Banków Polskich: O zmieniającym się otoczeniu prawnym sektora bankowości spółdzielczej