Raport AMRON-SARFiN

Dr Jacek Furga. Źródło: BANK.pl
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN 3/2025: rynek kredytów hipotecznych dalej przyspiesza

W trzecim kwartale 2025 r. banki udzieliły o 16 proc. więcej kredytów mieszkaniowych niż w poprzednim kwartale i aż o 41 proc. więcej niż w analogicznym okresie rok wcześniej – wynika z najnowszego raportu o kredytach mieszkaniowych i cenach transakcyjnych nieruchomości AMRON-SARFiN. Wartość kredytów udzielonych w tym okresie wyniosła ponad 29 mld zł, co oznacza wzrost o 18 proc. kw./kw. i 51 proc. r./r. Średnia wartość udzielanego kredytu hipotecznego przekroczyła poziom 450 tys. zł. Spadła za to liczba czynnych umów o kredyt mieszkaniowy.

Nieruchomości

Wiceprezeska ZBP o pracach nad jednolitym wzorcem umów kredytowych ze stałą stopą procentową

Na początku czerwca ’25 UOKiK zapowiedział zamiar rozpoczęcia prac legislacyjnych nad ustawą, która wprowadzi do polskiego prawa jednolite wzorce umów o kredyt hipoteczny oparty na okresowo stałej stopie procentowej. Wzorce obowiązywałyby wszystkich kredytodawców, bez możliwości dokonywania modyfikacji. Proponowane rozwiązanie zabezpieczałoby interesy konsumentów, ale też ograniczyło ryzyko prawne po stronie banków. Ułatwiłoby także konsumentom porównywanie ofert. Środowisko bankowe wspiera te działania.

Dr Jacek Furga. Źródło: BANK.pl
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN 2/2025: akcja kredytowa nabrała tempa

W drugim kwartale 2025 r. banki udzieliły o 15 proc. więcej kredytów mieszkaniowych niż w poprzednim kwartale i o 22 proc. więcej niż w analogicznym okresie rok wcześniej – wynika z najnowszego raportu o kredytach mieszkaniowych i cenach transakcyjnych nieruchomości AMRON-SARFiN. Wartość kredytów udzielonych w tym okresie wyniosła ponad 24 mld zł, co oznacza wzrost o 29 proc. r/r. Jednocześnie pojawiły się oczekiwane przez potencjalnych nabywców spadki średnich cen transakcyjnych na rynku mieszkaniowym w niektórych miastach.

Raport AMRON-SARFiN Q4/2024: Stabilizacja rynku kredytów mieszkaniowych i perspektywy na 2025 rok
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN Q4/2024: stabilizacja rynku kredytów mieszkaniowych i perspektywy na 2025 rok

Według najnowszego Raportu AMRON-SARFiN, w IV kwartale 2024 roku polskie banki udzieliły 46 826 kredytów mieszkaniowych na łączną kwotę 19,866 mld zł, co oznacza kwartalny wzrost liczby umów kredytowych o 2,02% i o 2,85% pod względem wartości kredytów. Mimo spadku kwartalnej akcji kredytowej o 32% w porównaniu do IV kwartału 2023 roku, sektor bankowy zamknął rok 2024 z bardzo dobrym wynikiem – udzielono ponad 202 tys. kredytów na kwotę przekraczającą 85,1 mld zł. Niewiele zabrakło, aby osiągnąć rekordowy poziom z 2021 roku, kiedy liczba kredytów wyniosła 256 tys., a ich łączna wartość 85,8 mld zł.

Raport AMRON-SARFiN Q3/2024: Stabilizacja na rynku kredytów mieszkaniowych i pierwsze oznaki poprawy dostępności finansowania
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN Q3/2024: stabilizacja na rynku kredytów mieszkaniowych i pierwsze oznaki poprawy dostępności finansowania

Według najnowszego raportu AMRON-SARFiN polskie banki w okresie od lipca do września 2024 r. zawarły 45 897 nowych umów kredytowych na łączną kwotę 19,315 mld zł, co oznacza wzrost o 12,63% rok do roku. Poprawa jakości portfela kredytów mieszkaniowych i stopniowa elastyczność warunków finansowania oferowanych przez banki to sygnały stabilizujące rynek, mimo wciąż wysokich kosztów kredytów i dynamicznych zmian cen nieruchomości.

Raport AMRON-SARFiN Q2/2024: spadki na rynku kredytów mieszkaniowych, ale z perspektywą wzrostu
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN Q2/2024: spadki na rynku kredytów mieszkaniowych, ale z perspektywą wzrostu

Drugi kwartał 2024 roku przyniósł wyraźny spadek aktywności na rynku kredytów mieszkaniowych, zarówno pod względem liczby, jak i wartości nowo udzielonych kredytów. Według najnowszego raportu AMRON-SARFiN, w okresie od kwietnia do czerwca 2024 r. banki w Polsce zawarły 45 434 umowy kredytowe na łączną kwotę 19,118 mld zł. W porównaniu z I. kwartałem 2024 r. oznacza to spadek o 29,56% w liczbie udzielonych kredytów oraz o 28,87% w ich wartości.

Raport AMRON-SARFiN 1/2024:
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN 1/2024: rośnie zdolność kredytowa i wartość kredytów hipotecznych

Pierwszy kwartał 2024 r. na rynku kredytów hipotecznych przyniósł spadek liczby udzielonych kredytów hipotecznych o 6,33%, w porównaniu do końca roku 2023. Wartość kredytów udzielonych w tym okresie była niższa o 4,52% od wartości notowanej w IV kwartale 2023 roku, jednak w porównaniu do wyników analogicznego okresu ubiegłego roku wzrosła aż o 259,67%. Wzrosła również zdolność kredytowa Polaków, głównie za sprawą rosnących wynagrodzeń, w sytuacji utrzymywania się stabilnych, choć wysokich stóp procentowych i spadającej inflacji.

Dr Jacek Furga. Źródło: BANK.pl
Nieruchomości

AMRON-SARFiN widzi dobre perspektywy dla rynku kredytów hipotecznych w 2024 roku

W 2023 r. rynek kredytów hipotecznych odnotował wyraźny wzrost w porównaniu z poprzednimi latami. Głównie za sprawą programu Bezpieczny Kredyt 2% oraz decyzji Rady Polityki Pieniężnej, która we wrześniu 2023 r. po raz pierwszy od ponad trzech lat zdecydowanie obniżyła stopę referencyjną NBP. Mimo że sektor bankowy udzielił rekordowej liczby kredytów, to osiągnięty wynik liczbowy pozostaje na poziomie z 2004 r. i wynosi 162 tys. O dynamice i wartości rynku świadczy jednak wartość akcji kredytowej – w 2023 r. uplasowała się na poziomie 62,8 mld zł i była ponad czterokrotnie wyższa niż w roku 2004, kiedy wyniosła 15,2 mld zł.

Raport AMRON-SARFiN 3/2023
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN 3/2023: wyraźne ożywienie rynku kredytów hipotecznych 

Trzeci kwartał 2023 roku przyniósł dynamiczne wzrosty skali kredytowania hipotecznego. W tym okresie banki udzieliły 40 749 kredytów mieszkaniowych, czyli o 32,31% więcej w porównaniu do poprzedniego kwartału. Wzrost o 40,20% zanotowano również w ujęciu wartościowym – III kwartał br. zamknięto wynikiem 15,843 mld zł. Są to wyniki porównywalne z tymi osiągniętymi na rynku w pierwszej połowie ubiegłego roku, a więc okresie poprzedzającym głęboki kryzys z przełomu lat 2022 i 2023.

Raport AMRON-SARFiN 1/2023
Nieruchomości

AMRON-SARFiN: jest ożywienie na rynku kredytów hipotecznych

W odniesieniu do dynamicznych spadków akcji kredytowej notowanych w 2022 roku, pierwszy kwartał 2023 przyniósł długo wyczekiwany wzrost, zarówno w ujęciu liczby, jak i wartości udzielonych kredytów mieszkaniowych. Jednak zdaniem ekspertów, skala kredytowania hipotecznego nadal pozostaje na bardzo niskim poziomie. Wysoką dynamikę wzrostów przypisać należy głównie efektowi bazy, czyli katastrofalnym wynikom 2022 roku.

Kongres Finansowania Nieruchomości Mieszkaniowych
Nieruchomości

Kredyt hipoteczny jest produktem dla średnio i dobrze zarabiających Polaków

Rok 2022, a w szczególności jego druga połowa, przebiegała pod znakiem odwrócenia trendów na rynku finansowania hipotecznego. To w znacznej mierze efekt inflacji i powiązanych z nią podwyżek stóp procentowych, które to czynniki bądź to zniechęciły Polaków do zaciągania kredytów hipotecznych, bądź też wykluczyły część wnioskujących z rynku – podkreślał Jerzy Ptaszyński, Dyrektor Zespołu Analiz Centrum AMRON, podczas prezentacji 54. Edycji Raportu AMRON-SARFiN.

Raport AMRON-SARFIN 4/2022
Nieruchomości

Raport AMRON-SARFiN: stabilizacja rynku mieszkaniowego, kredytobiorcy liczą na WIRON

W odniesieniu do dynamicznych zmian notowanych w poprzednich miesiącach, czwarty kwartał 2022 roku przyniósł pewne symptomy stabilizacji, zarówno w odniesieniu do rynku kredytów hipotecznych, jak i na rynku mieszkaniowym. W IV kw. 2022 udzielono 18 932 kredytów mieszkaniowych, czyli o 10,77% mniej w porównaniu do poprzedniego kwartału. Wartość kredytów wyniosła 6,2 mld zł, o 11,97% mniej niż w III kwartale ubiegłego roku. W całym 2022 roku banki udzieliły 126 tys. nowych kredytów mieszkaniowych, co oznacza spadek aż o 50,75% w stosunku do rekordowych wyników za 2021 rok. W ujęciu wartościowym, osiągnięty w 2022 roku wynik 43,6 mld zł był niższy o 49,11% niż przed rokiem.

Centrum AMRON
Nieruchomości

Nowa Rekomendacja J KNF i 4 mln danych w AMRON

19 stycznia 2023 roku Komisja Nadzoru Finansowego dyskutowała o nowej treści Rekomendacji J, dotyczącej zasad gromadzenia i przetwarzania przez banki danych o nieruchomościach. Paradoksem polskiego rynku nieruchomości jest fakt, że największym orędownikiem uporządkowania informacji o wartościach nieruchomości jest nadzór finansowy, a realizatorem tej misji i właścicielem największej w kraju bazy danych o cenach i wartościach nieruchomości jest Związek Banków Polskich, pisze dr Jacek Furga,
prezes Centrum AMRON.

Klucze do mieszkania z breloczkiem w kształcie domu leżą na kalkulatorze
Komentarze ekspertów

Za spadek popytu na kredyty mieszkaniowe odpowiadają nie tylko wysokie stopy procentowe

Po raz pierwszy od 2012 roku mamy do czynienia z przełamaniem wzrostowego trendu średniej wysokości kredytu hipotecznego. Ze wstępnych danych z Systemu SARFiN za III kwartał bieżącego roku wynika, że średnia wartość kredytu hipotecznego spadła poniżej poziomu 330 tysięcy złotych, a więc o blisko 6% w stosunku do ubiegłego kwartału, pisze Jerzy Ptaszyński, Dyrektor Działu Badań i Obsługi Rynku Nieruchomości Centrum AMRON.

Raport AMRON-SARFiN za II kw. 2022 r.
Nieruchomości

Więcej kredytów mieszkaniowych spłaconych niż nowo udzielonych; raport AMRON-SARFiN za II kwartał 2022 roku

Po raz pierwszy w okresie monitorowania rynku przez Centrum AMRON liczba nowo udzielonych kredytów okazała się niższa od liczby kredytów spłaconych w tym samym okresie. W II kwartale 2022 r. udzielono 38 398 kredytów mieszkaniowych, czyli o 43,70 proc. mniej niż w ubiegłym roku. Wartość nowo udzielonych kredytów hipotecznych wyniosła 13,536 mld zł, co oznacza spadek o 3 396 mln zł, czyli 20,06% w odniesieniu do I kwartału bieżącego roku i 38,85% do analogicznego okresu w 2021 roku. Średnia wartość kredytu mieszkaniowego utrzymuje się na poziomie ok. 350 tys. zł.

Raport AMRON-SARFiN 1/2022
Nieruchomości

Widoczne zmiany na rynku nieruchomości; raport AMRON-SARFiN za I kwartał 2022 roku

W pierwszym kwartale 2022 obserwowaliśmy znaczące zmiany na rynku nieruchomości w Polsce. Rosyjska inwazja na Ukrainę wywołała nie tylko zmniejszenie optymizmu konsumenckiego, ale również szereg negatywnych konsekwencji, w tym przede wszystkim w zakresie dostępności siły roboczej, co przełożyło się na spadek aktywności deweloperów. Skutki agresji Federacji Rosyjskiej na Ukrainę widać już w liczbach dotyczących rynku mieszkaniowego za I kwartał 2022 roku i będziemy się z nimi mierzyć przez kolejne kwartały.

50. Raport AMRON-SARFIN
Nieruchomości

Rekordowy rok w hipotekach i 50. edycja Raportu AMRON-SARFiN

Zgodnie z przewidywaniami, rok 2021 zakończył się rekordowo wysokim wynikiem w segmencie kredytów mieszkaniowych. Z kwotą ponad 86 mld złotych nowo udzielonych kredytów, sektor bankowy osiągnął historycznie najwyższy wynik, a liczba nowych umów w ciągu roku zwiększyła się o 256 tys. Całkowita liczba czynnych umów o kredyt mieszkaniowy przekroczyła 2,5 mln sztuk, a zadłużenie z ich tytułu – 500 mld zł. Choć wyniki w czwartym kwartale pozostawały na relatywnie wysokim poziomie, widoczny są już sygnały osłabienia akcji kredytowej. Wzrostowy trend utrzymał się za to w sferze cen mieszkań na większości rynków największych polskich miast oraz średniej wartości udzielanego kredytu – wynika z najnowszej, 50. edycji Raportu AMRON-SARFIN.

STRONA 1 Z 4